投資基金的優點之一是分散風險。據有關專家研究，要做到起碼的分散風險，至少要持有10種以上的股票。由於個人投資者大多資金有限，無法購買太多種類的股票，難以預防非係統風險；而投資基金不然，投資基金把大量多少不一的資金彙集起來，形成相當規模後，可分散投資於10餘種乃至數百種證券，因此當某幾種有價證券行情下跌時，由於還有其他諸種有價證券的支持，可抵消一定損失或彌補虧損，因而風險大大降低。
投資基金為保護投資安全，實行分散投資，具體方式通常有：產業性分散投資、證券性分散投資、地區性分散投資等等。
（2）專家經營，專業管理
投資基金的另一個優點是專業化的投資管理。投資基金擁有大量專家和經驗豐富的證券經理人員，並且具有先進的研究手段，這些條件是個人投資者難以具備的。
這些專家經理人都是對國內外經濟形勢、各行業、各公司的營運和潛力進行係統分析，所以比個人投資者失誤少。
這種做法實際是每個投資人花很少的代價，請投資顧問幫助大家投資。這些投資專家都是全時間、全身心地在做投資研究分析及投資選擇工作。他們都力求能以良好的投資回報來取信於眾，從而吸收更多的資金，增加服務費收入。
（3）較高的收益
投資基金一般都有較高的報酬。例如，1982年，香港股票基金回報率為40%,遠東認股權證基金回報率為37、8%,美國股票基金回報率為30%,澳洲股票基金回報率為27、7%,東盟國家股票基金回報率為19%.
投資基金收益高，主要由於兩方麵的原因：一是基金彙集個人的零散資金，交由專家經營管理，集中運用，大大提高了資金的營運效率；二是由於投資基金資金龐大，買賣股票或其他有價證券，數量和金額都相當大，可獲得證券商折扣優待，從而減少傭金的支出，增加基金收益，這些都是個人投資者所難達到的。
（4）流動性大，變現力強
任何投資者需考慮到安全性、盈利性、流動性三大因素。一項投資，即使獲利很高，也很安全，但若流動性差，變現困難，也不能算是良好的投資取向，投資基金的又一好處即是變現容易。投資人可以根據個人需要，要求基金公司買回手中的基金券。在台灣，一般賣出基金券5天後，即可收到價款。在美國實際情況是3~5天內就可拿到價款。有些基金更為方便，隻要撥通電話，基金公司就會把價款直接劃撥到投資人的銀行賬戶上。當然，這些都是針對開放型基金而言，封閉型基金的變現則是通過交易市場買賣基金券來實現。
案例介紹：通用電氣公司：靠金融服務盈利
在1995年、1996年，通用電氣公司的資本事業部的營業利潤在通用總營業利潤（稅前）中已占有相當大的比重。這兩年通用總營業利潤（稅前）分別達98億美元和110億美元，而通用資本事業部的營業利潤已分別達35億、40億美元。
令人矚目的增長
通用資本事業部的成長曆程是似乎帶有傳奇色彩。它始於1932年的大蕭條時期，那時通用信用服務部向資金緊張而希望購買如冰箱等大電器的客戶提供貸款。通用信用服務部提供這類產品的分期付款金融服務直到60年代為止，當時，銀行和獨立的金融公司正在開展此項業務，對通用信用服務部來說繼續停留在此項業務上已屬多餘。
但通用信用服務部的員工並沒有把這個事業部關掉，他們以過去從事金融服務的經驗為榮。事業部得以完整保留下來，並將旗號改為通用資本事業部。今天它已取得了巨大的成功，1978年的收入僅為微不足道的7700萬美元，而到1982年的收入已達2、05億美元；自1985年以來，其收入已翻了7番，從38億美元增至1996年的327億美元（營業利潤達40億美元）。
通用資本事業部已有27個事業部，包括衛星通信服務的供應商、汽車金融服務、航空服務、商用設備融資、商業信用、商用房地產信貸與服務、統一金融保險、消費信用服務、以及雇主再保險公司等。
通用資本事業部對整個集團的影響之大是無與倫比的：假如沒有通用資本事業部，通用自1991年到1996年間總收入9、1%的年增長將縮小至4%.通用資本事業部的業務從信用卡發展到衛星租賃再至計算機程序開發，這些業務共為通用帶來了39%的收入，而在1990年隻有29%,1996年至1997年通用的股票上揚了123%,與之相比，標準普爾500指數僅上漲了63%,使通用股票表現如此出眾的正是通用的資本事業。