時已日暮，走到半山中，隻見前麵一個人叫道：“天色晚了，師父下山，到甚處去？”抬頭看時，卻是平日與他相好的一個秀才，姓直名諒，字公言。兩人相揖已畢，竹林道：“官人從何處來？小僧要山下人家去，怎麼好？”直生道：“小生從縣間至此，見天色已晚，特來投宿庵中，與師父清話。
師父不下山去罷。”竹林道：“山下張家主翁入殮，特請去做佛事。事在今夜。多年檀越人家，怎好不去得？隻是官人已來到此，又沒有不留在庵中宿歇的。事出兩難，如何是好？”直生道：“我不宿此，別無去處。”竹林道：“隻不知官人有膽氣獨住否？”直生道：“我輩大丈夫，氣吞湖海，鬼物所畏，有甚沒膽氣處！你每自去，我竟到庵中自宿罷。”竹林道：“如此卻好，隻是小僧心上過意不去。明日歸來，罰做一個東道請罪罷。”直生道：“快去，快去，省得為我少得了襯錢，明日就將襯錢來破除也好。”竹林就在腰間解下鑰匙來付與直生，道：“官人，你可自去開了門歇宿去，肚中饑餓時，廚中有糕餅，灶下有見成米飯，食物多有，隨你權宜吃用，將就過了今夜，明日絕早，小僧就回。
托在相知，敢如此大膽，幸勿見責。”直生取笑道：“不要開進門去，撞著了什麼避忌的人在裏頭，你放心不下。”竹林也笑道：“山庵淺陋，料沒有婦女藏得，不妨，不妨。”直生道：“若有在裏頭，正好我受用他一夜。眉批：豈知此夜有受用乎？”竹林道：
“但憑受用，小僧再不吃醋。”大笑而別，竹林自下山去了。
直生接了鑰匙，一徑踱上山來，端的好夜景：
棲鴉爭樹，宿鳥歸林。隱隱鍾聲，知是禪關清梵；紛紛煙色，看他比屋晚炊。徑僻少人行，惟有樵夫肩擔下；山深無客至，並稀稚子候門迎。微茫幾點疏星，戶前相引；燦爛一鉤新月，木末來邀。室內知音，隻是滿堂木偶；庭前好伴，無非對座金剛。若非德重鬼神欽，也要心疑魑魅至。
直生走進庵門，竟趨禪室。此時明月如晝，將鑰匙開了房門，在佛前長明燈內點個火起來，點在房中了。到灶下看時，缽頭內有炊下的飯，將來鍋內熱一熱，又去傾瓶倒罐，尋出些筍幹木耳之類好些物事來。笑道：“隻可惜沒處得幾杯酒吃吃。旁批：僧房未必無之。”把飯吃飽了，又去燒些湯，點些茶起來吃了。
走入房中，掩上了門，展一展被臥停當，息了燈，倒頭便睡。
一時間睡不去，還在翻覆之際，忽聽得扣門響。直生自念庵僧此時正未歸來，鄰旁別無人跡，有何人到此？必是山魑木魅，不去理他。那門外扣得轉急，直生本有膽氣，毫無怖畏，大聲道：“汝是何物，敢來作怪！”門外道：“小弟是山下劉念嗣，不是甚麼怪。”直生見說出話來，側耳去聽，果然是劉念嗣聲音，原是他相好的舊朋友，恍忽之中，要起開門。想一想道：“劉念嗣已死過幾時，這分明是鬼了。”不走起來。門外道：“你不肯起來放我，我自家會走進來。”
說罷，隻聽得房門矻矻有聲，一直走進房來。月亮裏邊看去，果然是一個人，踞在禪椅之上，肆然坐下眉批：非有膽者，此時亦驚死矣大呼道：“公言！公言！故人到此，怎不起來相揖？”直生道：
“你死了，為何到此？”鬼道：“與足下往來甚久，我元不曾死，今身子見在旁批：鬼錯認，怎麼把死來戲我？”直生道：“我而今想起來，你是某年某月某日死的，我於某日到你家送葬，葬過了才回家的。你如今卻來這裏作怪，你敢道我怕鬼，故戲我麼？我是鐵漢子，膽氣極壯，隨你甚麼千妖百怪，我決不怕的！”鬼笑道：“不必多言！實對足下說，小弟果然死久了，所以不避幽明，昏夜到此尋足下者，有一腔心事，要訴與足下，求足下出一臂之力。足下許我，方才敢說。”直生道：“有何心事？快對我說。我念平日相與之情，倘可用力，必然盡心。”