交易品種多樣化是指網上交易的品種除A股外，B股、基金、債券等都可以做網上交易。先前B股對境內投資者放開之後，國通、廣東、平安等多家券商迅速開通了網上B股交易。在網上交易係統的後續開發中，要不斷開發出新的網上投資品種。
①交易方式多樣化。交易方式多樣化是指網上交易可以采取多種方式來進行。現在一般采用的是通過客戶端軟件上網交易，顯得較為單調，應加快其他網上交易方式的研發工作，如基於Web委托方式、手機方式、掌上電腦方式、機頂盒方式、電話+網上交易方式（客戶服務電話或委托電話與網上交易相連接）等的研究，不斷推出新方式，以滿足用戶全方位的需求。
②交易的安全與便捷。鑒於技術係統運作產生的一些問題，券商應盡快實施係統升級方案。同時借機開始解決集中交易與集中清算的問題，實現通買通賣，方便用戶使用。此外，單就網上交易係統而言也有兼容的問題，各券商交易係統互不兼容，而股民有習慣性使用的問題，網上交易係統後續研發過程中都應考慮解決這些問題。
（2）個性化理財服務
個性化理財服務包括：
①差異化服務。研發部門可以開發出營業部級的服務產品（如申購新股、投資國債、進行第三方融資中介等）和總部級產品（無風險產品、高於儲蓄利率產品、高於貸款利率產品、固定收益品種投資、基金投資等），並將其作為第二階段留住客戶的重點手段。
②網站內容的強化。在研究谘詢方麵，總公司應整合公司現有的研究力量。在基礎工作人員方麵，公司應加強素質培訓，統一口徑，讓全公司每個員工都成為專家或者專家的代表，形成強大的整體實力。調整版麵，強化網站內容的整合，突出能量選股、客戶經理、全勝基金等特色服務；增加投資理財工具、曆史數據下載等欄目；增加網站的互動性，整合專家在線、客戶經理等交流欄目，以及論壇、投資俱樂部等互動欄目。
③專家級跟蹤服務。主要體現在對交易用戶的主動性推拉服務，根據用戶的瀏覽習慣和投資特點，專家、客戶服務中心將通過網絡（網站、e—mail）、通信（手機、掌上電腦、電話、傳真）等多種方式進行投資谘詢、信息資訊及交易服務。
以上策略對公司的技術與谘詢的研發力量提出了很高的要求，鑒於券商的實力，一方麵要不斷加強技術隊伍建設，擴充實力；另一方麵也要尋找合作夥伴，共同開發產品，壯大技術力量。
3.服務手段的強化———聯盟推廣策略
服務的完善不能缺少對服務手段的強化，在這方麵券商可以采取機構合作、聯盟推廣的策略。要實現最快的低成本擴張，必須克服兩個功能障礙，就是如何方便地解決開戶與資金劃撥問題，這就涉及到三個層麵即營業網點、銀證合作和ISP合作問題，具體分析如下：
（1）銀證合作。
銀證合作是低成本擴張的基礎，因為客戶和券商的資金都在銀行。通過銀證合作，客戶不必將保證金在銀行賬戶和證券公司的保證金賬戶間互轉，從而使客戶轉出或轉入保證金不再受券商櫃台工作時間的限製。同時，銀行可以吸收更多的客戶，而券商則可以分享銀行龐大的網點和客戶資源，解決資金調撥、開戶甚至融資等問題。銀行和證券公司可以實現優勢互補，將各自的資源加以充分的利用，雙方都增加了客戶量，從而取得了“雙贏”的效果。
（2）ISP、ICP合作。
要想在最短的時間內吸引到更多的客戶，ISP和ICP也是很好的合作對象。由於這一段是短時間的合作，沒有什麼後顧之憂。比如在深圳，像51JOB、中企網、中貿網、中展網這些ICP都有很多的業務員。以一個公司有300名業務員計算，一名業務員一天成功發展一名客戶，則一天就會有1200名客戶加入；業務員也通過介紹客戶到最近的合作銀行網點開戶而得到一定的傭金。同時他們在進行覆蓋、當麵宣傳等渠道上也是一種變相的廣告行為，可能會引發更多的人主動要求介入，這是很有優勢的。同時券商可以借用ISP的資源，如在電信網點進行宣傳，利用電信的客戶資料服務渠道也可以在短時間以內實現對用戶的覆蓋。
（3）寬帶運營商、小區物業公司合作。
電信。全國ATM寬帶網已有600多個節點，直接聯通200多個城市，業務覆蓋全國所有城市。IP城域網的帶寬2002年將達到40G，覆蓋54個城市。2001年已發展寬帶接入用戶240萬戶，5年後全部上網用戶達到1億人，其中寬帶用戶2000萬。在深圳，深圳電信互動寬頻已開通的信息化社區共有10多個樓盤，共400多個樓內用戶，主要有華僑城、新時代廣場、電子科技大廈、投資管理大廈、發展銀行大廈、深房數碼港、深業花園、中海華庭、中央花園、浪琴嶼、創世紀濱海花園、海月花園、愉園、文竹園、北科創業大廈、寶安泰華錦繡城、天安數碼城。深圳電信已擁有近80萬互聯網用戶，建立在寬帶網基礎上的互聯網出口帶寬從1G提升到10G，2002年又將投資5個億建設寬帶信息化社區，可覆蓋40萬個家庭。