通過對過去理財效果的評估和自我總結，您不但從中積累了經驗，也發現問題和差距，更使自己的投資理財水平進步了不少。此時，就應回過頭來檢視過去的理財活動了，並調整一些投資理財的策略和方法。例如：因為對現實環境的了解不夠多，原來理財目標的設定是否理想？或者，由於原來對投資品種的把握不夠準確，沒有充分發揮出應有的投資效果？或者，過去對稅收的不重視，忽略了投資成本的控製？或者，由於賬戶跟蹤的不及時，造成了不必要的損失？等等問題都需羅列出來，發現問題是解決問題的根本。問題提出後，就可按照新的投資理財策略進行調整。通過不斷調整，循序漸進，最終形成自己的投資理財風格。
正如失敗的理財各有各的原因一樣，成功的理財也各有各的風格和策略。原則上，成功是不可複製的。有了適合您自己的方法，理財才能成功。