事有湊巧，吳縣總捕李老爺正是原先的錢塘縣令，就是上次丟失銀子的那位。他知道許宣受到白蛇妖怪的糾纏，問明許宣八寶明珠巾的由來，沒怎麼懲罰他，隻讓他立即帶路到他家中捉拿白娘子和小青。到他家一看，白娘子和小青早已逃得不知去向。許宣沒有辦法，備了名帖，將八寶明珠巾送還蕭太師府中，說明了緣由，求得從寬發落。總捕李老爺考慮如果許宣仍回蘇州，再次遭到白蛇妖怪的纏擾，絕對保不住性命，因此決定把許宣發配到鎮江，一則消除八寶明珠巾的案子，再則以躲避一下白蛇妖怪。許宣誠惶誠恐，感恩戴德，回家收拾好行裝，準備啟程。
老主戶王敬溪聞訊而來，為許宣送行，王敬溪把他在鎮江的一位親戚告訴了許宣，此人姓何，表字仲武，人皆稱他何員外，祖居在鎮江府中市街。他寫好一封信，把許宣推薦給了何員外，讓許宣凡事盡管找他，他會幫忙的。王敬溪掏出一些碎銀子，讓許宣做路費盤纏。
鎮江何員外看了王敬溪的書信，知道是王敬溪推薦許宣到他門下，讓他照顧一二。一來是王敬溪相薦，二來他正缺少人手，正好兩全其美，許宣便在此住下。
白娘子和小青一路追到鎮江。
這天，何員外正和許宣促膝深談，家人報告說有兩個美豔的女子來訪。何員外有些驚異，趕忙出來迎接。白娘子問準他就是何員外後，便說她們是到此處尋找丈夫許宣來的。何員外讓她們進去，並報之許宣。一見麵，白娘子就上前慰問許宣吃盡了苦頭。許宣又驚又氣，不加理會。白娘子不顧許宣的冷漠，喋喋不休地訴說，說她之所以大老遠地來到鎮江，全都是為了丈夫許宣，隻要見到了他，就是死了也沒有什麼可抱怨的了。
何員外見狀便勸說許宣。小青告訴何員外許宣聽信別人的讒言，說她家娘娘是妖怪，她讓何員外評個公道，看她家娘娘究竟是不是妖怪。何員外看看姿色非凡的白娘子，說這麼漂亮的一位女子，怎麼會是妖怪呢？白娘子解釋說，那八寶明珠巾本是她先夫留下的，在縣衙門裏當庭對質，許宣沒有辨別明白就招認了，還帶領贓官來捉拿她們倆，幸虧鄰居報信，她們逃走了，要不早就沒命了。她怎麼也弄不明白許宣怎麼老是想讓自己的親人出醜呢？何員外聽到這裏便說了許宣好多不是。許宣因為幾次三番被折騰得夠嗆，所以還是不開臉。白娘子急了，對小青說，她們千辛萬苦趕到這裏，卻遭受這種對待，如今進退無門，還要這條命幹什麼，不如投江去死算了，說著就抱頭往外走，被何員外和小青拽住。何員外又責備許宣不該這般薄情，切不可少年氣盛，萬一真的惹出是非來後悔也晚了。許宣這才心有所動，問何員外如何是好。何員外說他們應該互相賠禮道歉，互相諒解，從此夫妻和睦，不得再生情變。許宣和白娘子按何員外說的做了。何員外為他們提供房子住下，並對他們說如果缺糧盡管找他要。他們千恩萬謝，何員外這才放心。白娘子仍然哭哭啼啼，許宣過意不去，自歎一時混賬，幹出那種事來，有負娘子一片好心，請她多多原諒。小青說娘娘和官人本是一對好夫妻，可不知為什麼官人老是這麼疑神疑鬼。許宣說全是他的不是。
且說法海自從接受了如來佛祖的命令去收服白蛇妖怪，接引許宣回去，不日來到凡間，正遇上許宣和白娘子在鎮江居住，他便停留在金山寺中，一來是要盡覽此處江山的勝景，二來要找個機會，指引許宣。這一天，天氣晴明，法海想下山走一遭，他對弟子慧澄說如果有人來訪，隻說他下山去了，便一個人優哉遊哉地下得山來。
法海決定到許宣門上進行一番點化。走不遠見前麵一座院門，妖氣衝天，想必就是許宣的家了。他便坐在門口，等候許宣出來。不一會兒，許宣果然從門內走出，見到門口的僧人，便上前問：“長老從何而來？為什麼在我家門口打坐？”
法海說：“我從金山寺來，來此化緣，要化一塊百餘斤重的檀香，裝塑一尊觀音佛像。”
許宣說：“久聞金山寺中有個法海禪師，法術非凡。”心想：昨晚家中不知怎麼出現了數十擔檀香，其中一塊恰有百餘斤重，而今天法海禪師就到門上化它，絕非偶然。隻是白娘子曾經囑咐他不要與僧道來往，他不妨背著她布施於法海禪師算了。想到這裏他便對法海說：“我家中正有這麼一塊檀香，我願意捐獻出來，你什麼時候來取？”
法海說：“明日讓徒弟來取，二十九日是觀音菩薩聖誕，請施主早早到寺中拈香，到時候我有重要的話對你說。”
許宣說：“到時候一定去，聽取法海禪師指點迷津。”
等法海走後，許宣忽然想起剛才說的那番話跟啞謎一般，教他反複尋思，放心不下，隻得等到那日拈香時再問個明白。
臨去拈香的頭一天晚上，許宣告訴白娘子他明天要到金山寺的事情，白娘子堅決反對他去拈香。許宣執意要去，白娘子看勸不住，就囑咐他參拜之後立刻回來，千萬不要到寺中與和尚說什麼話。許宣納悶，心想他之所以要去拈香就是為了聽聽法海禪師對他說些什麼，怎麼能不去見？不過他表麵上還是答應了白娘子。
第二天一早，許宣就趕往金山寺中。法海禪師已差徒弟慧澄在門口等候他。慧澄問清了他是許宣，就按照法海禪師的吩咐，先帶他去拜過觀音菩薩，然後領他進講堂去拜見法海禪師。