一百七十條的規定定罪從重處罰。
第一百七十二條〓明知是偽造的貨幣而持有、使用，數
額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處
一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十
年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數
額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，並處五萬元以上五
十萬元以下罰金或者沒收財產。
第一百七十三條〓變造貨幣，數額較大的，處三年以下
有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下
罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處
二萬元以上二十萬元以下罰金。
第一百七十四條〓未經中國人民銀行批準，擅自設立商
業銀行或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘
役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴
重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五
十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行或者其他金融機構經營許
可證的，依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負
責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。
第一百七十五條〓以轉貸牟利為目的，套取金融機構信
貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下
有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金
；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法
所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十六條〓非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾
存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，
並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或
者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並
處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百七十七條〓有下列情形之一，偽造、變造金融票
證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬
元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年
以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節
特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五
萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）偽造、變造彙票、本票、支票的。
（二）偽造、變造委托收款憑證、彙款憑證、銀行存
單等其他銀行結算憑證的。
（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的。
（四）偽造信用卡的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百七十八條〓偽造、變造國庫券或者國家發行的其
他有價證券，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役
，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大
的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十
萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或
者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收
財產。
偽造、變造股票或者公司、企業債券，數額較大的，
處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上
十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期
徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負
責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處
罰。
第一百七十九條〓未經國家有關主管部門批準，擅自發
行股票或者公司、企業債券，數額巨大、後果嚴重或者有
其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或
者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金
。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或
者拘役。
第一百八十條〓證券交易內幕信息的知情人員或者非法
獲取證券交易內幕信息的人員，在涉及證券的發行、交易
或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買
入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節嚴重的，處五
年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以
上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上十年以下
有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。
內幕信息的範圍，依照法律、行政法規的規定確定。
知情人員的範圍，依照法律、行政法規的規定確定。
第一百八十一條〓編造並且傳播影響證券交易的虛假信
息，擾亂證券交易市場，造成嚴重後果的，處五年以下有
期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
證券交易所、證券公司的從業人員，證券業協會或者
證券管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、
變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券，造成嚴重後
果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬
元以上十萬元以下罰金；情節特別惡劣的，處五年以上十
年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負
責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑
或者拘役。
第一百八十二條〓有下列情形之一，操縱證券交易價格
，獲取不正當利益或者轉嫁風險，情節嚴重的，處五年以
下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五
倍以下罰金：
（一）單獨或者合謀，集中資金優勢、持股優勢或者
利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格的。
（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式
相互進行證券交易或者相互買賣並不持有的證券，影響證
券交易價格或者證券交易量的。
（三）以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的
自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量的。
（四）以其他方法操縱證券交易價格的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或
者拘役。
第一百八十三條〓保險公司的工作人員利用職務上的便
利，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保
險金歸自己所有的，依照本法第二百七十一條的規定定罪
處罰。
國有保險公司工作人員和國有保險公司委派到非國有
保險公司從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百
八十二條、第三百八十三條的規定定罪處罰。
第一百八十四條〓銀行或者其他金融機構的工作人員在
金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為
他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回
扣、手續費，歸個人所有的，依照本法第一百六十三條的
規定定罪處罰。
國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有
金融機構從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百
八十五條、第三百八十六條的規定定罪處罰。
第一百八十五條〓銀行或者其他金融機構的工作人員利
用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照本法
第二百七十二條的規定定罪處罰。
國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有
金融機構從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百
八十四條的規定定罪處罰。
第一百八十六條〓銀行或者其他金融機構的工作人員違
反法律、行政法規規定，向關係人發放信用貸款或者發放
擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件，造成較
大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以
上十萬元以下罰金；造成重大損失的，處五年以上有期徒
刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法
規規定，向關係人以外的其他人發放貸款，造成重大損失
的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬
元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑
，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負
責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關係人的範圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》
和有關金融法規確定。
第一百八十七條〓銀行或者其他金融機構的工作人員以
牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用
於非法拆借、發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有
期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；造
成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處五萬元以
上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百八十八條〓銀行或者其他金融機構的工作人員違
反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、
資信證明，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘
役；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百八十九條〓銀行或者其他金融機構的工作人員在
票據業務中，對違反票據法規定的票據予以承兌、付款或
者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役
；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百九十條〓國有公司、企業或者其他國有單位，違
反國家規定，擅自將外彙存放境外，或者將境內的外彙非
法轉移到境外，情節嚴重的，對單位判處罰金，並對其直
接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期
徒刑或者拘役。
第一百九十一條〓明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織
犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱
瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪
的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘
役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下
罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處
洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的。
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的。
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。
（四）協助將資金彙往境外的。
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收
益的性質和來源的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責
的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。
〖BT3〗第五節〓金融詐騙罪
第一百九十二條〓以非法占有為目的，使用詐騙方法非
法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並
處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴
重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以
上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重
情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元
以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
第一百九十三條〓有下列情形之一，以非法占有為目的
，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五
年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下
罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年
以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額
特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒
刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者
沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的。
（二）使用虛假的經濟合同的。
（三）使用虛假的證明文件的。
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價
值重複擔保的。
（五）以其他方法詐騙貸款的。
第一百九十四條〓有下列情形之一，進行金融票據詐騙
活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處
二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重
情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上
五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情
節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以
上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）明知是偽造、變造的彙票、本票、支票而使用
的。
（二）明知是作廢的彙票、本票、支票而使用的。
（三）冒用他人的彙票、本票、支票的。
（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，
騙取財物的。
（五）彙票、本票的出票人簽發無資金保證的彙票、
本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。
使用偽造、變造的委托收款憑證、彙款憑證、銀行存
單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。
第一百九十五條〓有下列情形之一，進行信用證詐騙活
動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二
十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五
年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下
罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年
以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以
下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的。
（二）使用作廢的信用證的。
（三）騙取信用證的。
（四）以其他方法進行信用證詐騙活動的。
第一百九十六條〓有下列情形之一，進行信用卡詐騙活
動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二
萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情
節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五
十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節
的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上
五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造的信用卡的。
（二）使用作廢的信用卡的。
（三）冒用他人信用卡的。
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，
超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後
仍不歸還的行為。
盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規
定定罪處罰。
第一百九十七條〓使用偽造、變造的國庫券或者國家發
行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的，處五年
以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰
金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以
下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特
別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑
或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒
收財產。
第一百九十八條〓有下列情形之一，進行保險詐騙活動
，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬
元以上十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的
，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬
元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，
處十年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金
或者沒收財產：
（一）投保人故意虛構保險標的，騙取保險金的。