從戰場上逃跑回來的士卒，向孫恩稟報戰敗的經過：“一個身長八尺、相貌不凡的將領，騎一匹棗紅馬，使一杆大刀，好厲害呀，在我們幾千人的隊伍中如入無人之境。”
“什麼？竟有這樣的超人？”孫恩聽到五千人戰不下一個人的失敗消息，咬斷鋼牙，雙眼圓睜，怒言：“命令各部軍馬，即刻起程，報仇雪恨。”
“慢，這個人既然能輕而易舉殺我一員上將，在戰場趕著幾千人逃命，說明這個人確有能耐，我們不能輕敵啊。”妹夫盧循畢竟足智多謀，比孫恩多幾個心眼兒。
孫恩正在氣頭上，喪失理智，即使妹夫的話，也聽不進耳朵。他蠻橫地打斷盧循的話：“此仇不報，誓不為人，有敢再諫言者，斬。”
盧循臉色陡變，拂袖而去。部將們見盧循這樣親近的人都碰了釘子，一個個噤若寒蟬，不敢多言。
孫恩大起兵馬五萬，以徐道覆為先鋒，盧循為後合，漫山遍野來到晉軍寨前。孫恩部眾雖多，卻不懂陣行，三個一群，五個一行，沒有紀律。
“寄奴神勇啊。”牢之與將軍們正為寄奴旗開得勝慶賀，聽見寨外鼓聲擂得震天響。剛要問情況，一個守門軍校跑進中軍帳，大聲稟告：“劉將軍，妖寇孫恩領著五萬人馬在寨外叫戰。”
“再探再報。”劉牢之不愧是身經百戰的勇將，沉著應對，心裏一點兒不慌，命令簡短而有力。
“報，啟稟將軍，敵首孫恩在陣上公開叫罵。”又一軍校跑進來飛報。
將軍們聽了，把目光聚集在劉牢之的臉上，隻見他沉下一張紫紅的臉膛，威嚴地命令道：“眾將聽命，隨我一齊出寨迎敵。”他走到帳外，騎上一匹黑色的油光發亮的烏騅馬，手執大刀，向中軍傳令：“鳴炮。”
隨著三聲炮響，北府兵湧出寨外，擺成一個方陣。在眾將的簇擁下，劉牢之馳出寨門，寄奴緊隨其後。
兩陣對圓，幾個小校跑到孫恩前，指著寄奴說：“那個騎棗紅馬的，就是攆著我們到處亂跑的人。”仇人相見，分外眼紅，孫恩突出陣前，指著劉裕高喊：“你出來，我要與你鬥上三百回合。”
劉牢之明盔亮甲，躍鞭責問：“孫恩匹夫，為何造反？”
“天道無常，唯有德者居之，司馬皇帝昏庸無能，致使中原淪陷，連年兵禍，弄得民不聊生，天怒人怨，爾等鼠輩，甘為虎倀，不千刀萬剮，不足以泄民憤。”孫恩在兩軍陣前，忘不了鼓蠱人心。
“誰敢出陣擒此賊猷？”牢之顧盼左右。
寄奴馬上欠身說：“末將願往。”
“多加小心，我與你觀敵料陣。”牢之大喜過望。
寄奴雙鐙輕輕一磕馬肚子，棗紅馬猶如離弦的箭鏃，衝到陣前，大聲喊道，“孫恩反賊，速來受死。”說罷，揮刀便砍孫恩。
孫恩見寄奴來勢凶猛，舉劍架隔，“當”一聲，刀劍相撞，孫恩頓感手中的劍份量沉重，不由暗自思忖：怪不得幾千人拿他沒轍，看來這員將不簡單，自己大意不得，不由揮劍問道：“來將通名報姓” 。
“姓劉名裕字德輿。”這是一句底氣十足的回答，聲音洪亮，簡短有力，讓孫恩明明白白地聽清了，從此這個名字像刀子似的，刻在他的腦海裏。
在空曠的陣前，兩匹馬撒開像錢拔似的八隻蹄，來回盤旋。刀劍磕碰鳴擊聲、兩軍呐喊助威聲以及咚咚擂鼓聲彙合在一起，摧山震嶽，撼天動地。兩個人戰到三十個回合，寄奴越戰越勇，而孫恩汗珠子劈裏啪啦往下滾落，身上力怯，難以抵擋寄奴，隻剩下架隔遮攔的份。
“劉裕休要逞能，吃我一矛。”徐道覆見孫恩明顯處於下風，一拍坐騎，手持丈八蛇矛，接著寄奴的刀，替換回孫恩。