1.保證心態的穩定
入市前要先定下盈利目標，不貪心，畢竟著名投資家巴菲特平均年盈利率也隻有30％左右。人非聖賢，看錯趨勢是常有的事，在入市前首先定下一個虧損的資金額度，虧損額一到堅決全線撤出，千萬不要心存僥幸。
2.資金配置要合理
當人們手中的外彙逐步增多時，基於傳統儲蓄理財觀念，或是準備將來有機會出國，或是為子女儲備“留學教育基金”，大多數人基本上是將手中的外彙辦理外幣儲蓄。入市前應先明確自己資金的用途，才能令自己進退自如。
3.正確理解虧損和盈利
拒絕虧損是導致交易心態不好的根本原因。虧損是交易中的正常現象，虧損是必然會出現的。盈利和虧損就如人的左右腳，成功的獲利都是由盈利和虧損組成的。盈虧組成交易，任何人都無法割裂盈虧的組合，市場上不存在隻有盈利或虧損的交易。問題的關鍵是絕大多數的投資者都把虧損當成錯誤的交易來對待，認為虧損了就是自己錯了，從而不斷要求自己準確的分析預測市場，以此減少止損數量。然而市場根本無法預測，把虧損當成錯誤來看的投資者永遠無法走出對行情不確定性的恐懼，行情的不確定性使投資者永遠處於戰戰兢兢的狀態，進、出場都很猶豫，止損更加不果斷，哪怕資金管理再好也會由於怕做錯而不敢有效的執行交易計劃，從而喪失交易機會。
4.要根據自己的情況選擇炒作方式
彙市瞬息萬變，每一變動都可能造成彙率的波動，所以投資者要及時地跟進，才能把握投資交易時機；而且由於市場跟進程度的不同，必然導致交易方案和炒作方式的不同，入市前了解和選擇符合自己實際情況、具可操作性的交易方案，同樣很重要。
5.選擇適合自己的外彙交易方式
期貨外彙交易的方式非常多，用五花八門來形容一點也不為過。加之市場具有包容性，可以容納各種交易方式，各種交易方式都有獲利的可能，這也是外彙期貨的魅力所在。
外彙交易方式有以下幾種：
（1）即期外彙交易法。企業通過進行與現有敞口頭寸（外彙資產與負債的差額而暴露於外彙風險之中的那一部分資產或負債）數量相等，方向相反的即期外彙交易，可以消除兩日內彙率波動給企業帶來的損失。由於即期外彙交易隻是將第三天交割的彙率提前固定下來，因此它的避險作用十分有限。
（2）遠期合同法。遠期合同法是一種利用遠期合同防範外彙風險的方法。它比即期外彙交易法更廣泛用於防止外彙風險。遠期合同指進出口商與銀行簽訂遠期外彙買賣合同，從而固定彙率，避免彙率波動的風險。
（3）貨幣期貨合同法。貨幣期貨合同法是指與銀行、期貨公司等機構簽訂貨幣期貨合同，防範外彙風險的方法。
（4）期權交易法。期權交易法是指交易雙方根據約定彙價並繳納一定費用後，簽訂擁有履行或不履行選擇權的遠期外彙合約，以防範外彙風險的方法。
（5）掉期交易法。掉期交易是外彙業務中常見的一種交易。它是買賣雙方要同時進行同額的即期外彙買賣和遠期外彙買賣的一種方式。掉期交易的主要特點是：買和賣同時進行，貨幣買賣數額相同，但交易的期限結構各不相同，如紐約的某銀行因業務需要從東京某銀行買進了1000萬日元的即期外彙，但同時又向東京銀行賣出了3個月後交割的1000萬日元的遠期外彙。
炒外彙的10點技巧
1.學會建立頭寸、斬倉和獲利
“建立頭寸”是開盤的意思。開盤也叫敞口，就是買進一種貨幣，同時賣出另一種貨幣的行為。開盤之後，長了（多頭）一種貨幣，短了（空頭）另一種貨幣。選擇適當的彙率水平以及時機建立頭寸是盈利的前提。如果入市時機較好，獲利的機會就大；相反，如果入市的時機不當，就容易發生虧損。
“斬倉”是在建立頭寸後，所持幣種彙率下跌時，為防止虧損過高而采取的平盤止損措施。例如，以1.60的彙率賣出英鎊，買進美元。後來英鎊彙率上升到1.62，眼看名義上虧損已達200個點。為防止英鎊繼續上升造成更大的損失，便在1.62的彙率水平買回英鎊，賣出美元，以虧損200個點結束了敞口。有時交易者不認賠，而堅持等待下去，希望彙率回頭，這樣當彙率一味下滑時會遭受巨大虧損。
“獲利”的時機比較難掌握。在建立頭寸後，當彙率已朝著對自己有利的方向發展時，平盤就可以獲利。例如在120買入美元，賣出日元；當美元上升至122日元時，已有2個日元的利潤，於是便把美元賣出，買回日元使美元頭寸軋平，賺取日元利潤；或者按照原來賣出日元的金額原數軋平，賺取美元利潤，這都是平盤獲利行為。掌握獲利的時機十分重要，平盤太早，獲利不多；平盤太晚，可能延誤了時機，彙率走勢發生逆轉，不盈反虧。
2.買漲不買跌
炒彙最重要的便是在把握彙市趨勢的前提下買漲不買跌，踩準彙市的上漲或下跌趨勢，順勢而為。如同買賣股票的原理，外彙一樣是寧買升，不買跌。因為價格上升的過程中隻有一點是買錯了的，即價格上升到頂點的時候。除了這一點，其他任意一點買入都是對的。在彙價下跌時買入，隻有一點是買對的，即彙價已經落到最低點。因此，在價格上升時買入盈利的機會比在價格下跌時買入的幾率大得多。
3.於傳言時買入（賣出），於事實時賣出（買入）
外彙市場與股票市場一樣，經常流傳一些消息甚至謠言。有些消息事後證明是真實的，有些消息事後證實隻不過是謠傳。交易者的做法是，在聽到好消息時立即買入，一旦消息得到證實，便立即賣出；反之亦然，當壞消息傳出時，立即賣出，一旦消息得到證實，就立即買回。如若交易不夠迅速很有可能因行情變動而招致損失。
4.“金字塔”加碼
“金字塔”加碼的意思是：在第一次買入某種貨幣之後，該貨幣彙率上升，眼看投資正確，若想加碼增加投資，應當遵循“每次加碼的數量比上次少”的原則，這樣逐次加買數會越來越少，就如“金字塔”一樣。因為價格越高，接近上漲頂峰的可能性越大，危險也越大。
5.急升時不宜貿然跟進
在外彙市場上，價格的急升或急跌都不會像一條直線似的上升或下跌，升得過急總會調整，跌得過猛也要反彈。調整或反彈的幅度比較複雜，並不容易掌握，因此，在彙率急升二三百點或五六百點之後要格外小心，寧可觀望，也不宜貿然跟進。
6.不要在賠錢時加碼
在買入或賣出一種外彙後，遇到市場突然以相反的方向急進時，有些人會想加碼再做，這是很危險的。例如，當某種外彙連續上漲一段時間後，交易者追高買進了該種貨幣。突然行情扭轉，猛跌向下，交易員眼看賠錢，便想在低價位加碼買一單，企圖拉低頭一單的彙價，並在彙率反彈時，二單一起平倉，避免虧損。這種加碼做法要特別小心。如果彙價已經上升了一段時間，你買的可能是一個“頂”，如果越跌越買，連續加碼，但彙價總不回頭，那麼結果無疑是惡性虧損。
7.延續利潤
缺乏經驗的投資者，在開盤買入或賣出某種貨之後，一見有盈利，就立刻想到平盤收錢。獲利平倉做起來似乎很容易，但是捕捉獲利的時機卻是一門學問。有經驗的投資者，會根據自己對彙率走勢的判斷，決定平盤的時間。如果認為趨勢會進一步朝著對他有利的方向發展，他會耐著性子，明知有利而不賺，任由彙率盡量向著自己更有利的方向發展，從而使利潤延續。一見小利就平盤不等於見好即收，到頭來，搞不好會盈少虧多。