銀行為企業提供靈活的支付額度周期包括：周、旬、月、季、半年、年。同時，企業可以隨時通過銀企互聯或網點，對各項支出額度控製要素進行設置或調整。
另外，當結算賬戶存款餘額不足時，銀行還為企業提供日間透支的服務，也就是說在銀行核定的額度內通過賬戶透支方式實現外對支付，並在當日營業終了前補足透支額度的一項臨時墊支業務產品。
此外，有的銀行還有存款餘額調劑的項目。前提是企業有多個賬戶作為指定賬戶支付的資金支持調劑賬戶，當指定賬戶支付額度不足時，就可以按照調劑賬戶的優先順序補足資金到指定賬戶。
資金支持調劑賬戶可以在每日在保留最低餘額下和最高可支持資金額度內，對支付賬戶進行資金調劑支持，這樣可以有效的保證指定賬戶的對外支付。
四、票據管理
銀行管理的企業票據，包括現金支票，轉賬支票等。銀行為企業提供異地托管服務、質押服務，額度共享服務等。該項目對於企業來說是非常重要的，我們將在後麵章節中進行詳細的闡述。
五、現金管理報告服務
這項服務是針對企業高級管理人員和高級財務管理人員的，由銀行提供對企業金融資產負債、資金收付、結算工具、理財服務、財務風險預警等綜合性服務報告。是企業經營決策和財務管理決策的好幫手。
一般銀行都可以為企業提供以下幾種報告：1.金融資產負債報告；2.資產流量分析報告；3.結算工具分析報告；4.綜合理財分析報告；5.風險預警報告。
除了這些特殊服務報告，銀行還為企業通用對賬單和個性化對賬單等服務，對於企業財務人員定期需要查詢的賬戶，銀行也提供了詳細明確的賬戶信息查詢係統。
可以通過銀行的櫃麵、網上銀行、銀企互聯、電話銀行查詢等，對企業所有現金管理服務的賬戶進行查詢。包括對外單位銀行結算賬戶、儲蓄賬戶、資本賬戶、定期存款賬戶、通知存款賬戶、經常賬戶、支票賬戶、貸款賬戶等，查詢的範圍一半包括賬戶信息包括賬戶餘額、當日明細、曆史明細等。
需要說明的是，銀行提供的現金管理服務是針對各類企業的，如集團、跨國公司、政府機關、事業單位、金融機構以及中小企業都是可以享受到該服務的。辦理現金管理服務也是很簡單的。
企業財務部門根據企業自身資金管理需要向開戶銀行提出該項業務需求。然後由開戶銀行根據企業的需求製定現金管理解決方案。雙方就現金管理服務方案達成一致意見後，簽訂《現金管理服務協議》，然後企業就可以享受銀行為之提供的個性化現金管理服務了。下麵就現金支票這個我們都比較關心的問題來詳細的了解一下。
玩轉現金支票
在工作中，我們有時候收到貨款並不是現金方式，而是對方給付現金支票。這個現金支票其實和現金的意義差不多。隻要拿著它，就能到銀行支取到現金。
現金支票的概念是這樣的：它是銀行專門製作的用於支取現金的一種支票。當銀行的客戶需要使用現金時，可以隨時簽發現金支票，向開戶銀行提取現金，銀行在見票時無條件支付給收款人確定金額的現金的票據。
現金支票的特點很明顯，一共五點：一是無金額起點的限製；二是能夠滿足開戶單位和個人現金開支的需要；三是現金支票隻能支取現金；四是不得用於轉賬；五是現金支票不能背書轉讓。
企業可以直接到開戶行辦理現金支票的業務，作為個人也是可以到銀行申請個人現金支票業務的。使用現金支票可以降低攜帶現金的風險，無論對於企業還是個人來說都是很方便實用的。
另外，需要說明的是，企業需要在銀行開設基本存款賬戶，在企業支用工資、差旅費、備用金的時候，可以使用現金支票，向開戶銀行提取現金。還有一點，就是現金支票隻能用於支取現金，不能做轉賬使用，而且現金支票隻能在出票人開戶銀行支取現金。具體如何使用現金支票，我們來接著先看下麵的章節。
現金支票的使用方法
企業在使用現金支票的時候，要遵循一定章程，尤其是財會人員更要注意。首先是出票的過程，根據業務發生情況，需要支付現金支票的時候，財務部門可以簽發現金支票，加蓋預留銀行印鑒。然後將現金支票交付給收款人。
然後由收款人持現金支票到出票企業的開戶行進行現金支票的提取，在收款人提示付款時，還應在現金支票背麵“收款人簽章”處簽章，持票人如果是個人的，還需交驗本人身份證件，並在現金支票背麵注明證件名稱、號碼及發證機關。
最後就是領取現金了。將現金支票交給銀行工作人員，工作人員進行鑒定後，確認無誤就會同意領取現金，同時收取現金支票。
另外，使用現金支票還有幾點需要注意：
一、在購買現金支票的時候，企業在現金支票使用完之後，企業財務人員需在現金支票領用單上加蓋預留銀行印鑒，同時按標準交費，才能順利的領取到空白現金支票。
二、企業財務人員在簽發票據的時候，應按照《支付結算辦法》和《正確填寫票據和結算憑證的基本規定》認真執行。在簽發現金支票時，應用鋼筆蘸墨汁或黑色炭素筆按排定的頁次順序填寫，塗改即作廢。
三、企業財務人員應在其存款賬戶的餘額內簽發支票。如果透支，銀行不但會予以退票，還會並按票麵金額處以5%但不低於1千元的罰款，因此一定要謹慎填寫，不可透支。
四、企業財務人員應妥善保管印鑒，在蓋印的時候，一定不要拿錯印章，或蓋的不清不楚。在使用現金支票的時候，要在“出票人簽章”欄加蓋預留銀行印鑒，如果發生缺漏印章或印鑒不符，銀行會予以退票，並按票麵金額處以5%但不低於1千元的罰款。