每個私人銀行客戶的要求都是個性化的，具有各自的特點，但是以下一些要求是共同的：投資資產的保值增值、安全保密、快速便捷、隱私保護、便利的地點、健全的網絡分布、高質量的持續服務等。客戶需求的核心是價值需求，即要求被管理資產的保值增值。因此，保護客戶資產安全，並使之有效增值，是私人銀行的經營目標。在實踐過程中，私人銀行服務正在替客戶簡化要求，其實每個客戶隻需要提兩點要求就足夠了：第一，你的理財觀念是保守的還是激進的？第二，你期望的年投資回報率是對少？可以說，私人銀行服務的大多數投資計劃都是根據這兩個要求來製訂並執行的。例如，一個客戶的投資理念保守，就可以建議他購買國債和保險；如果一個客戶投資理念激進，就可以建議他多投資股票；如果一個客戶的投資理念介於兩者之間，就可以讓他多投資一些基金。總之，私人銀行服務要根據客戶的不同特點來為客戶量身定做理財方案並執行。