一個完整的私人銀行業務流程，主要包括以下8個步驟：
1．客戶資料收集。
私人銀行顧問需要收集客戶的個人信息、家庭信息、事業信息。
2．客戶資產分析。
私人銀行顧問團隊要對客戶的收支情況、儲蓄情況、保障情況、投資情況、稅收負擔進行分析。
3．客戶風險分析。
風險分析主要包括：事業風險、個人風險、財務風險、責任風險、風險承受能力等。
4．客戶收入支出預測與評估。
私人銀行顧問要根據客戶的事業情況、家庭情況和理財情況，對客戶未來一段時間的收入和支出進行預測和評估。
5．客戶理財目標的分析和確認。
私人銀行顧問要根據客戶提出的理財目標，與客戶一起分析其合理性，幫助客戶對理財目標進行修訂，並作最終的確認。
6．製定全麵的理財規劃。
現金規劃
保險規劃
稅務籌劃
投資規劃
財產傳承規劃
個人事業財務規劃
移民規劃
7．建立投資組合。
私人銀行顧問團隊要根據客戶的理財規劃要求建立投資組合，以期實現客戶的理財目標。
8．實施與評估。
私人銀行顧問協助客戶實施理財計劃，對理財計劃的實施效果進行評估，根據評估結果調整資產配置方案、修訂理財目標。