2008年世界金融危機最重要的影響是在長期帶來了世界格局的調整，中國應當大膽改革，以積極應對這一格局的轉變；具體包括狹義的經濟結構調整和深層次改革兩方麵。特別是，在化解和應對金融風險方麵，中國有三件事情需要做：貨幣政策調整、金融創新以及引導企業和百姓有序漸進地到國外投資。
2008年世界金融危機很可能在300年後，當人們回顧曆史的時候，會突然發現，這場金融危機的重要性甚至超過20世紀90年代初前蘇聯東歐體製垮台對世界格局帶來的影響，這場金融危機帶來了嶄新的世界格局。從現在開始我們會逐步感覺到新格局的演變以及帶來的衝擊力。一大批新興市場國家的經濟發展、金融發展使它們的國際事務話語權逐步上升。很多在世界上頗有影響力的發達經濟體，在經濟增長率、國際體製改革方麵的影響力，包括國際貨幣的影響力會逐步下降。我們必須清醒地認識到這個新格局。
具體說來，兩件大事值得我們高度關注。第一件事是中短期的，即，今天很多發達國家的貨幣政策製定者都不約而同地采用了同樣的措施，定量寬鬆貨幣政策。這樣一種政策一點都不奇怪，這樣一種政策完全符合政策製定者本國的經濟利益。這場金融危機就是爆發於世界最發達的經濟體，對它們而言，短期內的首要任務就是使資產價格進一步恢複，就是讓金融機構的資產負債表進一步修複。在這個大背景下增加貨幣發行，用來購買金融資產，用這種方式間接幫助它們的金融機構，幫助它們的企業是再合理不過的。但非常遺憾的是，由於這些國家沒有采取它們經常跟我們所講的合理的經濟政策，即在本國的金融機構中，它們並沒有進行不良資產的剝離，所以它們的金融機構並沒有恢複活力，導致今天這些定量寬鬆的貨幣，在這些發達經濟體中打滑，使不上勁。因為這些發達國家的金融機構背上了沉重的資產負擔。在這麼沉重的財務負擔之下，獲得非常充分現金的金融機構也不會直接把資金投資於中小企業，給當地老百姓買房子。債台高築的金融機構的首要任務是短期內提高資產質量，提高資產質量最好的辦法就是買成熟的資本市場發行的產品。這件事在日本已被反複證實了，日本過去20年的曆史就是一句話：僵屍銀行有了現金不會直接投資，導致今天量化寬鬆不會對美國經濟本身帶來短期、直接、根本性的影響。相反，這部分資金會很快流向其他的金融市場，導致其他國家的貨幣升值，反過來間接地對這些國家通過貨幣的貶值帶來一點幫助。
第二件事是超越金融危機。在金融危機爆發後，新興市場國家的發展仍然蓬勃向上。在這樣一個新興市場國家蓬勃發展的格局下，已經過上富裕生活的發達國家的主流意識形態產生了變化。它們最關注的恐怕並不是這個世界如何能夠繼續發展，而是自己生存的環境是否會被惡化。尤其是氣候變化，是否會給它們的生活方式帶來沉重的打擊。過去500年西方的文明引領了全球的文明，西方文明的崛起很大程度上得益於它們得天獨厚的氣候條件。歐洲國家尤其是北歐和英國的精英階層對此非常關注。因此，金融危機過去之後，接下來一個重大的長期話題就是發展中國家、新興市場國家跟發達國家如何在減緩氣候變暖問題上進一步磋商。這件事將持續很長時間，對中國經濟的影響毫無疑問是非常大的，這就是我們所麵臨的國際格局。反過來看中國自己，從某個角度講，這場金融危機逼迫著我們在國際舞台上扮演一個大國經濟的角色，是逼出來的大國崛起。在金融危機到來之時，我們實際上並沒有作好充分的準備，但形勢不等人。金融危機可能比原來的預測早了五六年，我們成為世界經濟總量的第二大國。如果不出意外，未來十幾、二十年間也許中國會成為世界經濟總量的第一大國。這就帶來問題了。我們自己的問題還沒完全解決好，但外界讓我們承擔很多很多的國際責任，所以，最重要的一點還是做好自己的功課。如何做好自己的功課？最重要的就是抓住機遇、調整好我們的經濟結構，未來3~5年之內，在經濟結構調整的戰略問題上要有實質性的進展。
經濟結構調整該怎麼辦？筆者認為狹義的經濟結構調整的任務並不難完成。筆者有充分的信心，經過3年左右的調整，中國的外貿順差能夠降到占國內生產總值比重的3%以下甚至2%左右。貿易順差在金融危機前占國內生產總值比重的10%。2010年筆者個人預測為3%左右，我們完全有可能經過幾年的努力，把貿易順差降下來，把一部分高汙染的項目砍下去，推進節能減排，淘汰落後產能。所以狹義的按指標計算的轉型並不太難。中國經濟今天已經到了一個以市場經濟為基礎的發展格局，這樣一個以市場經濟為基本動力的發展格局本身就有結構調整的內在動力。講一個例子，勞動工資。我們講了很多年農民工的工資應該漲但沒有漲，直到2007年開始漲，2010年農民工的工資增長速度，遠超過社會平均增長速度，一個稍微有點技能的在北京的農民工，他的工資至少超過經管學院金融係本科畢業生的起薪工資。這件事並不是個別企業家發了善心，而是市場機製在發揮作用，因為農村大量剩餘富餘勞動力開始轉移幹淨，開始出現了低端勞動力的短缺。這件事將持續推動經濟結構調整，我們的勞動工資會上去，我們的消費會逐步上升，我們的城市化會逐步推進。因為各個城市要發展必須搶農民工。下一步城市發展不僅搶資金，還要搶人。