6.1股民要認識自己
1.了解你自己
了解自己是誰，是什麼樣的人，對於交易者來說很重要。因為隻有這樣才知道應該怎樣來參與市常你知道，交易者的風格應該完全基於他們的脾性、喜好、願望、恐懼等。如果交易者嚐試一種不符合他的心理上的、天性的風格的話，結果將是災難性的。以一個非常沒有耐心的交易者為例：他發現持有一隻股票超過10天是非常折磨人的。事實上，即使是5天對他來說也像是永恒。因此以這樣一種強烈的個性，而做一筆長達兩個月或更久的交易就是一個大錯誤。事實上這個交易者可能在通過市場來與自己為敵。但是如果了解了這些，交易者可能就會限製自己隻參與那些有更快、更迅速的走勢的股票。盡管損失的頻率可能很大，但這種類型的參與會與他或她的個性一起凝固成一個更好的整體。結果就會產生更好的決策。
（1）確定你是交易者還是投資者。
下麵就是為了找出你是誰、是什麼和在哪裏而需要問的幾個問題。一旦你知道了答案，確定你本性上是一個交易者還是一個投資者就容易多了。
[1]我耐心嗎？如果答案是肯定的，你就是一個自然的中線到長線的市場參與者。如果你本性上不耐心，短線的交易方法可能更適應你的情緒的和心理的特性。
[2]我在時間的掌控中感到安全嗎？是意味著你願意認為和相信所有的事情經過足夠的時間最終可以解決。這將使你在本性上是一個中線到長線的投資者。如果你感到你願意擊敗時間，在時間能夠解決問題之前更快地解決問題，你就是一個內在的交易者。
[3]時間的增長使你更緊張嗎？如果你開始交易之後一秒鍾你就感到了一點緊張，你肯定是一個交易者。如果在交易（盈利或損失的）中你越來越緊張，短線交易適合你。如果你可以買入一隻股票，立即走開，打電話給朋友，抓起一塊三明治或者閱讀報紙，或者跑開辦事，你就不是一個交易者。
（2）你應該集中於超短線、短線還是長線、中線。
下列問題的答案將決定你是否應該集中於超短線、短線還是中線到長線的時間框架。
[1]對於風險的舒適度怎樣？如果一筆交易損失了250美元就使你感覺到失敗，你的正確的參與形式應該是短線。如果你可以在一筆短線的交易中損失1000美元，仍然對其前景感到樂觀，參與長線的時間框架最適合你。
[2]是不是一個願意接受更大的風險來換取潛在的更高的收益的人？如果是這樣，參與長線的時間框架更適合你。
[3]我是否願意以更小的價格波動同時把我的損失控製在最小的限度？如果對這個問題的答案是肯定的，你的天性就是一個短線交易者，參與超短線的時間框架會有最好的效果。
（3）你應該使用哪些技術和戰術。
以下問題將會幫助交易者確定該使用哪些技術和戰術。
[1]我是一個賭徒嗎？
[2]我喜歡把自己置於很大的危險中嗎？
[3]我是不是喜歡零零碎碎的收獲？
[4]我是不是很小氣？
[5]價格或者質量對我是不是最重要？
[6]我是不是即使是對小的損失也憎恨？
[7]刺激是不是與獲利一樣重要？
通過這些自我反省式的問題可以找出一些符合你關注點的指標以及技術手段等。一定要掌握重點。
2.投資者的心理迷失
一般來說，大家對短線、中線、長線的定義是以時間長短來進行劃分，三五天走的是短線，抱牢股票放幾年的為長線。這種分類沒錯，但卻沒有意義，並對操作沒有幫助。
下麵用的分類方法不是以表觀時間進行劃分，而是以其操作內涵來表現，也就是說，所定義的短線可以是做幾個月也叫短線，中線可以隻做幾天也叫中線。為什麼要這樣呢？這是為了幫助大家對各種操作進行理解，從而選擇適合自己能力的策略以及糾正那些與策略不相符的錯誤。
什麼是短線？短線就是尊重市嚐依勢而為，它沒有多少標的物的選擇限製，隻講究高買，然後更高地賣，對利潤不設要求，但對虧損嚴格禁止，有3點以上盈利把握就可入常它不要求對企業基本麵的熟悉掌握，但需要良好的市場嗅覺和嚴格的紀律。其關鍵的一點是順勢，也就是說，如果勢道不改，就可以一直持股。像過去的科技股牛市時，往往一漲就是幾個月，這種時候你雖然抱著短線的想法入場，但萬不可因利潤超過了想象或時間超過了預期而過早退常所以說，敢於勝利、怯於失敗是短線操作的精髓！
而中線就不一樣了，它需要對基本麵有充分掌握，對價格估值係統有良好的認識，它的標的物應該是那些經營相對穩定、沒有大起大落的企業，當市場低估時買進，高估時賣出，講究的是低買高賣，預期利潤目標在20%以上方可入場，同時設8%的止損位。它要求你是價格的發現者，勇於做大多數人所不敢做的事，要求你理解市場但不完全跟從市抄…
那長線呢？很多人認為這是最容易做的，隻要買進不動就可以了，其實這完全是誤解。在所有的操作策略中，長線的要求最高。他需要對企業有著極為深刻的認識，對自己有著更為堅強的控製，他了解積累和成長的非凡威力，清楚把握企業未來數年的發展趨勢，以投資的心態分享企業的成長。他的標的物是千裏挑一的，他對利潤的要求是數以10倍計的，在這樣的機會麵前他不會懼怕任何虧損，不會設置除基本麵外的任何止損指標，因為在10倍速股票的麵前，哪怕50%以上的虧損都是微不足道的，對它來說，買進不賣是最好的策略，自信、尊重客觀價值、不理會乃至勇於對抗市場是必備的投資品質，日常20%～30%的波動在這樣的前景麵前是不應去考慮的，不要放棄在大牛股上的部位，不在大牛股上做空是永遠需牢記的訓條。隻有這樣，股票才能夠真正成為改變一生的東西。
最後，我們可以看到，僅以時間作為策略區分標準的，一定會容易走入誤區。決定策略的隻應該是股票本身的不同和投資者自身的素質，在該做長線的股票上做了中短線和該做短線的股票上做了中長線，都會是令人悔恨一生的。
3.交易常見心理誤區與應對技巧
（1）主觀教條。
參與股市，每個人都會有自己一套想法，總會認為有些事會發生，而有些事不會，但是主觀認定、教條拘泥，卻是投資者之大忌。因為市場隻有一個，價格走向也隻有一個，“市場永遠是對的”。如果自己的觀點與市場發生矛盾，要研究自身錯誤在哪裏，而不能一味地認為市場是錯的，堅持客觀判斷很重要。
股市上突發事件經常發生，不管當時看來怎樣難於想到，都一樣可以出人意料地發生，甚至發生之後，還有無數人以為難以想象，隻為偶然，或曰異常。工具或方法是死的，人卻是活的，而且後來人可以學他人手段，因為工具方法都是靜態或滯後的，人與事卻是永遠的動態。不管曾經多少次出現過某種情況，股市下一次怎樣運行，卻不一定。市場上次這樣反映消息，下次同樣的消息出來，掀起的卻是另一種波浪。唯一不變的是，市場永遠會選擇少有人猜到的路去走。
人對未來的預測，永遠都隻是推斷。回顧股市曆史上每一個大頂大底，抄到的或逃掉的，很少是同一班人。而作為交易者，最忌就是自作聰明，某事若屬突發，事件必會顯示在劇烈波動的價位上，隻要不主觀臆斷，大膽假設，小心求證，步步為營，想要不賺錢，也不是太容易的事……但想獲暴利，卻需冒大風險。長期穩定連續地戰勝市場，不過是某些人的一相情願。
（2）重蹈覆轍。
“人貴有自知之明”，經常分析自身的錯誤才能不斷提高。人在成功的時候，總是認為是自己高明，而很少歸結為運氣。但是，人在出錯的時候，總是以運氣不佳為借口，害怕承認錯誤，分析錯誤，以致以後故態複萌，再犯同類的錯誤。成功的投資者能從一次錯誤中麵對現實，分析原因，吸取教訓，采取措施，避免重蹈覆轍。
股市投資者就像運動員一樣，有時在狀態中，有時卻不在狀態。因此，應該經常有意識反盛檢討自己的行為：“目前是在作明智的投資或投機，還是在賭博？”“是在順勢而為，還是在逆勢而動？”“是否太接近市場上大多數人的行為？”“繼續交易下去機會大還是風險大？”“這筆交易的動機是做短線，抑或是做中長線？”這樣，就可使你對相關的交易守則的印象更加深刻，並可及時發現和糾正錯誤的念頭。
“犯錯——改錯——再犯錯——再改錯”，即使最成功的投資者也經曆過這種過程。從未在股市中犯過錯誤的人，根本不存在。犯錯並不可怕，可怕的是犯錯之後不知改過，一犯再犯，正所謂“過而不改，是謂過也”。大凡在股市角逐中被市場淘汰者，都不是被一個“地雷”炸死，而往往是被幾顆相同的“地雷”炸死。所以有錯要改，非常重要，第一次追漲殺跌是正常的，畢竟市場充滿太多誘惑，但每次都追漲殺跌，就是一種悲哀了。
（3）固執己見。
“三人行必有我師”，股市風雲變幻，多向周圍人請教，往往受益匪淺。“三人行必有我師”，不僅要向成功者請教，更要多與失敗者探討，“曆史會重演”，今天別人的失敗就可能成為明天自己的失敗，成功者固然有好的經驗，但失敗者更有血的教訓。股市投資避免失敗比獲得成功往往更重要。但請教不代表全盤接收，“取人之長，補己之短”才是上策。
（4）手腦不一。
一些投資人事先已經訂好了投資的計劃和策略，但步入現實的股票市場時，卻被外界的環境所左右。例如，預先決定當某隻股票的股價繼續下跌時就立即買進，但一看市場，眾人都在拋售，他買股票的手又縮了回來。也有人根本就沒有計劃買入那隻股票，隻是當眾人搶購時，他也經不住誘惑。
錯誤地分析形勢和錯過買賣時機，這兩種錯誤是密切相關的。正由於錯誤地估計了形勢，投資者往往會坐失良機。政治、經濟形勢的變化以及企業經營成果經常會給股市帶來影響。因此，在投資股市時，不能光重視股市動態，而且還要密切注視當地和國際政治和經濟形勢以及企業經營成果的動向。把對形勢的估計和對股價走勢的技術分析結合起來。這樣才能及時捕捉買入或賣出信號。做出該買時買、該賣時賣的實際行動。
（5）羊群效應。
股票投資，人多不一定勢眾，反而與相反理論相矛盾——當大家都搶著買進的時候大勢就到頂了，當大家都搶著割肉的時候大勢就到底了，所以從眾者往往是賠錢客。走出從眾誤區，就會體會到“曲徑通幽”的妙處和“眾人皆醉、唯我獨醒”的樂趣了。
暴漲暴跌時候，可能是投資者最忙碌的時候，一旦行情出乎大家的意料，隻要一個人率先砍倉，其他人就會一擁而上，忘了所有的計劃、方法、原則，唯恐晚了半步。卻不知這時候是最需要冷靜的時候，如果統計下來，大凡大家一擁而上的方向往往都是錯的，或許隻是笑話，但卻都有事實可依。 比方說2009年年初，上證指數漲到2200點以上，幾乎所有的股評家都預計，大盤要重回4000點甚至可能到6000點，而幾個月前暴跌時又預計要跌到1000點以下，而事實是股價既沒有漲那麼多，也沒有跌那麼多。行情一好全倉殺進，一有風吹草動，落荒而套的做法，在股票操作上尤其要不得。跑得快未必是好事，一兩次或許能賺便宜，跑得多了恐怕可就不見得了。
（6）投資饑渴。
股市中有些投資人無法忍受手中持有太多的現金，隨便草率地進場以錢換股，在這山又望那山高時，往往會有“買了就跌，一賣就漲”的經驗，沒有耐心，在後悔成了為人打底的墊背時，可否想過“投資饑渴症”其實是可以避免的。
首先，探討投資饑渴症的原因：
[1]介入太早：此是投資人未了解股市中的個股走勢，進而發現太早介入時，賣出又買入，反反複複之中，反而喪失許多賺錢良機。
[2]缺乏耐心：許多大戶操盤時喜用階段炒作方式，即分段洗盤，好讓籌碼適度換手，降低來自早期介入投資人獲利了結的多殺多賣壓。此時一般投資人若能分辨大戶製造假象、炒作股票的伎倆，耐心地保留手中持股，不要在這山望那山高，並適時地修正獲利了結點，才不至於受騙上當，甚至還可順勢搭轎，從中賺錢。
至於如何才能避免自己“投資饑渴症”呢？
[1]不要“先天下之樂而樂”：有些“深謀遠慮”的投資人，在股價起漲之前便行介入，自信地以為可以大賺一筆，結果往往被牛皮走勢拖得自己心力交瘁。因此，投資人不可隻依據線圖來做判斷，應學習區分影響股價的“基本因素”市場和“技術因素”市場，綜合判斷介入的時機，才不致有“掛一漏萬”的遺憾。
[2]采取正金字塔的賣出方式：為避免賣得太早，宜采取正金字塔的賣出方式，即當股價到達自己設定的第一個獲利點時，賣出1/6的持股；至第二個獲利點，出脫2/3的持股；至第三個獲利點，再賣剩餘的1/6。除非投資人非常有把握，否則同時殺出持股時，極易產生孤注一擲的危險。
此外，至證券公司現場從事交易的投資人，易受“氣氛效應”的影響，出現“當局者迷”的現象，為避免發生“投資饑渴”的遺憾，投資人可以電話或網上委托交易來解決。
4.了解你的敵人
盡管了解你自己是每一個交易者一天中的第一件事，一個人還必須知道敵人是誰。正如我們在前麵幾次提到的，交易就是戰爭。但是跟誰打呢？作為交易者，我們的對手主要是其他的交易者和市場參與者。讓我們把這個事實想上一分鍾。每一次你買入一隻股票，另外的某個人就在交易的另一麵，把它賣給你。換句話說，另外的某個人處理了你正在買入的同一隻股票，並且是利用你來做的。注意，這個人認為他比你更聰明、更精明，他就是你的敵人。大多數市場參與者忽略了這一點。他們某種程度上帶著這樣一種觀念來操作——就是他們是從一般而言的市場中買入。他們頭腦裏有一個模糊的地方或者房間的圖像，在這裏存放著他們想要的股票正等著他們去購買。錯！任何時候你買，你是從某個人手裏買的。相反，任何時候你賣出一隻股票，另外的某個人從你手裏買走了它。問題是，你了解這個人嗎？你理解這個人的想法、動機、信仰、感覺和當前的情緒嗎？因為如果你不了解，你怎麼能知道他或她不是那個正確的人呢？
但是讓我們永遠不要忘了所有的敵人當中最大的敵人不是某個遠處的交易者，是我們。我們自己是我們最大的敵人。我們是我們的進步和成功最大的阻礙，並且我們是唯一的擁有戰勝自己的力量的人。所有必須被征服的心理上的和情緒上的魔鬼都來自我們內心。它們屬於我們，如果我們希望做一個成功的交易者，這個所有敵人中最大的敵人必須被擊敗、改造和再生。如莎士比亞幾百年之前告訴我們的，“錯誤不存在於星星中，而是存在於我們自己。”以下是幾種了解你的敵人的方式：
（1）永遠不要沒有首先問“誰和我交易另一麵”就做交易。
這個問題使你明白敵人總是存在於你的交易的另一麵。交易成功的一部分就是首先了解你交易的另一麵的敵人，然後學會如何智取他們。
（2）永遠不要責備除你自己之外的任何人。
如果你作為一個交易者正在損失，你就是在這些損失背後的最終的敵人。盡管其他的交易者和市場參與者也是敵人，他們其實是次要的敵人。征服了他們自己的交易者（情緒的和心理的魔鬼），就征服了其餘的全部。精通交易是自律的一個副產品。
5.成功金律
（1）學習、學習、再學習。
不管是做任何一項工作，都必須學好相關的專業知識。就做股票來說，許許多多的專業書籍以及學習材料，都是對操盤有幫助的。
（2）必須學會獨立思考。
在操盤的初期，很容易輕信別人的理論。也許是因為對自己的水平還不夠自信，所以每當聽到所謂專家以及高手的分析和理論，就會非常容易地接受。實際上這不是一個好的方法。每個人的操盤風格都是不同的，所以一個人必須學會有自己獨立的思考方式以及操盤方式。如果聽信所謂的專家意見，最後往往是一事無成。
（3）操盤必須從實戰中學習。
“紙上得來終覺淺，需知此事要恭行。”有的人喜歡看很多書，研究很多理論，但隻是紙上談兵，一旦進入實戰，便束手無策。
（4）操盤要有耐心。
有耐心，也要有紀律性。在真正的好機會出現時，應采取比較決斷的行動，而不要在沒考慮好之前，就輕易地采取比較輕率的行動。紀律性可以說是操盤手最重要的原則。應該知道什麼時候買進，什麼時候賣出，一旦出現偏差應該怎麼樣控製自己的風險。如果買對了，也要講究紀律性，不要貪圖小利，而過早地將一隻好的股票賣出。這是一個比較難以掌控的問題。但隨著實戰經驗的不斷豐富，操盤手會不斷地提高自己的紀律性。
（5）不要急於求成。
許多人都容易犯的一個錯誤是，初學的時候初始交易的數量太大。初做股票的時候，可能連續很多天都保持賺錢的業績，就輕易冒進起來，覺得自己應該乘勝追擊擴大交易額，賺取更多的金錢。從每筆交易做300股、500股一下子跳到每筆交易做2000股。事實證明這樣的決定是非常有風險的，交易業績可能很快就會下滑的。每個操盤手，他的交易水平都不可能永遠穩定在一個水準上。有的時候會好一些，有的時候會差一些，當處於初學階段的時候，我們應該明白操盤水平會波動得很大。一下加大交易量，反而會給自己增加額外的心理負擔，遲早會栽跟頭。
（6）順著股市的大趨勢走。
不要和股市作對，如果股市在上升，我們就買進，如果在下跌，我們就賣出。這其實是很簡單的道理，但是許許多多人都喜歡預測什麼時候股市抵達峰尖，什麼時候股市跌至低穀。事實上這是非常危險的。假如有人能夠總是正確預測什麼時候股市要扭轉的話，那麼他早就發了大財。實際上誰也沒有這樣的力量。對絕大多數操盤手來說，操作股票有點像在一條大河中開船，假如你順著水流，你會比較順利，不用費力就可以破浪前進，但如果你要逆流而上，你就要竭盡全力，弄得不好還會翻船。
（7）學會控製好情緒的波動。
麵對變幻莫測的股市，保持冷靜的頭腦和穩定的情緒是極其重要的。在激烈的股市搏擊中，操盤手每天要做許多筆交易，其中有賺有賠，有輸有贏，所謂勝敗乃兵家常事。但是，如何控製自己的情緒，保持平靜穩定的心情和冷靜的頭腦，這對每個操盤手來說都是至關重要的，也是難以做到的。但是也有個別的操盤手，他們的情緒始終都非常鎮定，從表麵上根本看不出他們是賺錢還是賠錢，似乎什麼事也沒有發生，即使大賠大賺他們也能始終克製自己的情緒。所以，我們都不能放棄努力。隻有堅持不懈，相信自己，在不順利的時候加倍努力，才能成為笑在最後的人。
6.短線禁忌
（1）盲目跟風。
股市波動受諸多複雜因素的影響，其中股民的跟風心理對股市影響甚大。有這種心理的投資人，看見他人紛紛購進股票時，也深恐落後，在不了解股市行情和上市公司經營業績的情況下，也買入自己並不了解的股票。有時看到別人拋售某家公司的股票，也不問他人拋售的理由，就稀裏糊塗地拋售自己手中後市潛力很好的股票。有時謠言四起，由於“羊群心理”（跟風心理）在作怪，致使股市掀起波瀾，一旦群體跟風拋售，市場供求失衡，供大於求，股市一泄千丈。這樣往往會上那些在股市上興風作浪的用意不良的人的當，往往會被這些人所吞沒而後悔莫及。因此，投資者要樹立自己買賣股票的意識，不能跟著別人的意誌走。
（2）焦躁的心態。
急躁必敗，爭先恐後，怕趕不上車，好不容易攀上車門，一遇到大震蕩，又會不幸地掉下去，掉下去之後，短時間是爬不起來的。要注意今天股市有好的行情，明天或後天還會有，所以不要太急，心急是不能吃熱豆腐的。
（3）欲望無止。
投資人想獲取投資收益是理所當然的，但不可太貪心，有時候，投資者的失敗就是由於過分貪心造成的。有利都要，寸步不讓。股票市場上這種貪心的投機人，並不少見。他們不想控製，也不能夠控製自己的貪欲。每當股票價格上漲時，總不肯果斷地拋出自己手中所持有的股票，總是在心裏勉勵自己：一定要堅持到勝利的最後一刻，不要放棄有更多的盈利機會！這樣往往就放棄了一次拋售股票的機會。每當股票價格下跌的時候，又都遲遲不肯買進，總是盼望股價跌了再跌。這些投資人雖然與追漲、殺跌的投資人相比，表現形式不同，但有一個共同之處，就是自己不能把握自己。這種無止境的欲望，反倒會使本來已經到手的獲利事實一下子落空。他們隻想到高風險中有高收益，而很少想到高收益中有高風險。因此，有如下格言可鑒：“空頭、多頭都能賺錢，唯有貪心不能賺。”所以勸君莫貪心，不要老是羨慕他人的幸運，應相信分析，相信自己對企業、經濟形勢以及大勢的判斷而果斷行動。美國股市上也有名言：多頭和空頭都可以在華爾街證券市場發大財，隻有貪得無厭的人是例外。
（4）把股場當賭常
具有賭博心理的股市投資者，總是希望一朝發跡。他們恨不得捉住一隻或幾隻股票，好讓自己一本萬利，他們一旦在股市投資中獲利，多半會被勝利衝昏頭腦，像賭棍一樣加注，恨不得把自己的身家性命都押到股市上去，直到輸個精光為止。當股市失利時，他們常常不惜背水一戰，把資金全部投在股票上，這類人多半落得個傾家蕩產的下常所以，股票市場不是賭場，不要賭氣，不要昏頭，要分析風險，建立投資計劃。尤其是有賭氣行為的人買賣股票一定要首先建立投資資金比例。
（5）專揀便宜貨。
高價入市當然會給投資者帶來不理想的後果，但一心一意想買價格低的股，有時不見得就一定有好的收益。“便宜的東西，往往不是好貨”，當然也有例外。在股票市場中，有很多投資者持有這種“嫌貴貪低”心理，隻想到要買進一些價錢便宜的股票，而不考慮買入那些價格會大幅度上升的股票，認為這種投資風險太大，殊不知，風險與收益是成正比的關係。貪低入市的結果往往使他們手中持有的股票，成了永遠拋售不出的蝕本貨。
（6）猶豫不決，誤戰機。
一些投資人事先已經訂好了投資的計劃和策略，但步入現實的股票市場時，卻被外界的環境所左右。例如，投資者事前已經發覺自己手中所持有的股票價格漲高，是拋出股票的時機，同時也作出了出售股票的決策。但在臨場時，聽到他人你一言我一語與自己看法不同的言論時，出售股票的決策馬上改變，從而放棄了一次拋售股票的大好時機。或者，投資者事前已看出某隻股票價格很低，是適合買入的時候，並作出了趁低吸納的投資決策。同樣地，到臨場一看，見到的是賣出股票的人擠成一團，紛紛拋售股票，看到這種情景，他又臨陣退縮，放棄了入市的決策，從而失去了一次發財的良機。還有一種情況是，事前根本就不打算進入股票市場，當看到許多人紛紛入市時，不免心裏發癢，經不住這種氣氛的誘惑，從而作出了不大理智的投資決策。還有一些人是一直要等到更便宜、更實質的股票，幾乎認為目前所有的股票（即使是在大勢上漲時）都不值得購入，應更廉價才可以入市。於是乎，越等價越高，越等越不敢入市。結果是股價翻了幾倍，他卻白等了全過程。錯誤地分析形勢和錯過買賣時機，這兩種錯誤是密切相關的。正由於錯誤地估計了形勢，投資者往往會坐失良機。政治、經濟形勢的變化以及企業經營成果經常會給股市帶來影響，因此，在投資股市時，不能光重視股市動態，而且還要密切注視當地和國際政治和經濟形勢以及企業經營成果的動向。把對形勢的估計和對股價走勢的技術分析結合起來，這樣才能及時捕捉買入或賣出信號，從而作出該買時買、該賣時賣的實際行動。