自序
寓教於樂，相伴成長，助力居民美好生活
縱觀古今中外，如果有人問除了衣食住行之外，老百姓最關心什麼事？那或許就是“錢”了。如何管好“錢”，如何創造更多的財富，從而為自身的美好生活助力，是絕大多數人內心最真實的疑問和希冀。
早期居民收入主要用於消費，居民沒有餘錢進行投資，結餘的資金往往以儲蓄形式存放於銀行。但隨著居民收入水平的提高和銀行理財、公募基金等可選的投資品類日益豐富，人們的理財意識不斷深化。換言之，管“錢”早已不僅僅是儲蓄、規劃錢財的使用途徑那麼簡單，更多了一層利用餘錢進一步創造財富的含義，也就是我們常說的“財富管理”。而在諸多的投資品類中，銀行理財可以說是居民極為重要的財富管理工具之一，加之其具有投資門檻較低、線下購買渠道網點較多等優勢，備受投資者歡迎。這在數據上也有一定的佐證。中國理財網的數據顯示，截至2022年底，銀行理財市場存續規模27.65萬億元，全年累計新發理財產品2.94萬隻，募集資金89.62萬億元，為投資者創造收益8800億元。
然而，自2018年4月《資管新規》發布以來，銀行理財的運作模式發生了一係列變化。銀行理財打破剛兌，不再保本保收益，從過往的“資金池+預期收
益”轉變為“淨值化”的運作模式。隨著產品運作模式的轉變，銀行理財的類型和業態也相應發生了轉變：產品期限類型可以分為封閉式和開放式，資金來源可以分為公募和私募，按投資標的可以將產品類型分為固定收益類、混合類、權益類和商品及金融衍生品類。
拿著舊地圖難以找到新大陸。銀行理財已告別“盲選”時代，想要更好地選擇適合自己的理財產品，投資者需要在買理財之前做足功課，提前搞清銀行理財的一些關鍵知識點。而在此上下求索的過程中，為投資者提供理財服務的理財公司扮演著重要角色。理財公司不僅需要踏踏實實地做好投資管理工作，盡全力為投資者提供良好的投資收益，以增加居民財產性收入、服務居民美好生活；還需要做好投資者陪伴工作，提供專業的投資理財知識，幫助投資者適應理財淨值化轉型帶來的改變。
作為中國首家合資理財公司，彙華理財一直將“長期的投資者陪伴”放在與投資管理工作同等重要的位置。在與投資者的交流和互動中，我們秉持兩個原則：一方麵，在溝通中，我們力求接地氣、說人話，表達內容通俗易懂，對於金融行業枯燥晦澀的專業詞彙，我們力求通過輕鬆活潑的方式“翻譯”過來，打破管理人和投資者之間的“巴別塔”，避免讓投資者陪伴成為自說自話