【2】看信托產品的投資策略。要看信托產品的投資策略是不是適合投資人，比如保守型的投資人就不要選擇激進型的信托產品。
券商理財產品
券商就是證券公司。券商理財產品是指券商集合資產管理計劃，實質上就是券商發行的“基金”。
【一】券商集合資產管理計劃的分類
券商集合資產管理計劃分為限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。
1.限定性集合資產管理計劃
限定性集合資產管理計劃應當主要投資於國債、債券型基金、上市的公司債券等信用度高、流動性強的固定收益金融產品；投資於股票和股票型基金的資產不得超過該計劃資產的20%。券商設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個投資人的資金數額不得低於5萬元人民幣。
2.非限定性集合資產管理計劃
非限定性集合資產管理計劃的投資範圍由集合資產管理合同約定，投資於固定收益類和權益類資產的比重不受上述限製。券商設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個投資人的資金數額不得低於10萬元人民幣。
【二】券商集合資產管理計劃的特點【同基金比較】
1.投資資金起點高
券商集合資產管理計劃的投資資金起點分別是5萬元和10萬元，而基金的投資起點是1000元。
2.流動性稍差
基金的申購和贖回比券商集合資產管理計劃更為便利。
3.投資更為主動、靈活
首先，非限定性券商集合資產管理計劃的投資範圍比基金要廣，既可以直接投資股票，又可以投資基金；其次，券商集合資產管理計劃沒有持倉比例的限製，而且不必每天麵對贖回的壓力，這種投資比基金投資更為主動和靈活。
4.有本金和收益補償
同基金投資風險完全由投資人自己承擔相比，本金和收益補償是券商集合資產管理計劃的一大亮點，多數券商集合資產管理計劃都承諾以一定的自有資金參與，當投資人的本金出現虧損或未達到保障收益時，券商以自有份額資金進行補償。自有資金參與將券商同投資人的利益捆綁在了一起。
5.有固定的期限
券商集合資產管理計劃均有固定的期限，而基金則沒有【封閉式基金的期限較長】。
6.有業績提成
與基金不同的是，有些券商集合資產管理計劃設置了業績提成條款，當投資業績超過一定標準時，券商將提取部分超額收益作為報酬。
【三】如何選擇券商理財產品
1.看管理人投資運作水平和投資風格
同基金類似，由於管理人的投資運作水平和投資風格不同，券商集合資產管理計劃的業績分化也很嚴重。投資人在挑選產品時，一要根據曆史業績鑒別管理人的投資水平；二要根據投資方向判斷該產品的投資風格。
2.看券商補償條款
券商通過自有資金參與將自身利益同投資人的利益捆綁在了一起，在運作水平相當的情況下，哪家券商在產品中投入的自有資金越多，哪家券商產品的資金安全性就更有保障。
3.看申購、贖回費用和業績提成高低
投資人在同等情況下，應該選擇費用低廉的產品。
QDⅡ產品
隨著金融市場的開放，投資人的資產配置全球化是一個必然的發展趨勢，而QDⅡ產品作為資產配置全球化的重要工具，有必要單獨進行介紹，以便讓投資人對QDⅡ產品有比較清晰的認識。
【一】QDⅡ的概念
QDⅡ就是合格的境內投資機構，它是在一個國家境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的證券投資基金。QDⅡ是在貨幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限製地允許境內投資人投資境外證券市場的一種過渡性安排製度。
【二】QDⅡ產品的優點
QDⅡ產品作為一種理財產品，可以幫助投資人實現資產配置的全球化，在分散風險的同時分享全球資本市場的成果。QDⅡ產品具有以下優點：
【1】分散投資風險。通過QDⅡ產品進行全球化投資可以有效地分散投資單一市場的風險。