每個人都有成為富翁的夢想，因為金錢雖然不是萬能的，但是有了金錢我們卻可以做很多有意義的事情，讓自己的生活過得豐富多彩，更有價值。有了金錢，我們可以在滿足了自己的物質享受之外去享受豐富的精神生活，比如旅遊，比如去聽高雅的演奏會，還可以去幫助那些需要幫助的弱勢群體。要想成為一個富翁就要成為理財高手，具有長遠的眼光，讓自己的財富積少成多。雖然每個人都抱有成為富翁的理想，但是真正能夠成為富翁的人還是少數，很大的原因在於人們的思維方式不一樣，從而決定了不一樣的人生。思維決定財富。
你可以跑不贏劉翔，但你必須跑贏CPI
物價，永遠是我們進行理財投資的一個風向標。我們要看清楚物價的走勢，找到準確的投資方向，抓住理財的最好時機。就像炒股票時，要購買有升值空間的股票一樣，要求你有靈活的思維，從市場的定向去判斷投資理財的方向。比如你定期儲蓄5年，到期後，所得利率收益加保值利息，如果除去通貨膨脹部分所剩無幾，這就是你沒有跑在物價的前麵，或者說你根本就沒有考慮到物價對投資理財的影響。
有這樣一個例子生動地說明了在理財投資的過程中，考慮物價因素是多麼重要。
王林、李海、趙華分別花了40萬元各買了一套房子，之後又先後賣掉了。
王林賣房子時，當時有25%的貶值率——商品和服務平均降低25%，所以王林賣了30.8萬元，比買價降低23%。
李海賣房子時，物價上漲了25%，結果房子賣了49.2萬元，比買價高23%。
趙華賣房子時，物價沒有變，他賣了32萬元，比買價低20%。
在這個過程中，三個人誰做得最好呢？
大多數人可能會認為是李海做得最好，而王林表現最差。為什麼？因為大多數人隻看到了李海賣的價格最高，而王林賣的價格最低。但是事實上是王林表現最好，因為考慮到通貨膨脹的因素，他所得的錢購買力增加了20%，他是唯一再買這樣的房子不需要貼錢的人。
這個事例告訴我們，在不同的時期，因為物價的不同，在進行投資理財的時候，一定要考慮到物價因素，考慮到當時的購買力，不能停留在3年前或者5年前的物價水平去思考。
抵禦物價上漲，維持自己的財富保值增值的工具有很多，房產、股票、基金、人民幣理財產品、黃金……但是對於很多人來說，如何選擇適合自己的理財產品，卻是一件頗為頭疼的事情。麵對一路高漲的物價，到底該做何選擇？
“你可以跑不贏劉翔，但你必須跑贏CPI（居民消費價格指數）。”這是最近以來在網上最為流行的話語之一。一時間，似乎什麼商品都在漲價，大到房產，小到豬肉、雞蛋，雖然我們的名義工資收入沒有變化，但實際的購買力卻在下降。跟上物價上漲的步伐，合理進行理財投資，已經成為很多人亟待解決的問題。
案例一：
“我現在收入不低，可支出更多，上了兩年班，基本沒有積蓄。”看著房價一個勁地上漲，小許著急了。今年25歲的小許，兩年前畢業來省城工作，目前和女友均在企業單位工作，月收入合計在6000元左右。兩人目前租房，每月房租800元，其他開支每月還需2000元左右。兩人共有資金6萬元左右，其中4萬元為銀行存款，2萬元年初投入股市，目前收益尚可。兩人單位“三險一金”均齊全，沒有購買諸如重大疾病、意外傷害之類的商業保險。
小許原先計劃某年購房結婚，但如今首付款還沒有攢齊，這讓他對自己的理財方式產生了懷疑。“把錢存在銀行裏，收益實在太低，而股市風險又太大。”究竟該選擇什麼樣的理財產品呢？小許很迷茫。
許多剛剛進入社會開始為事業打拚的年輕人，由於參加工作時間不長，無論是財富存量還是個人事業均處於初級階段。這類人群的理財特點是勇於承擔風險，理財目標集中，理財風格相對激進。雖然衣食不愁，但越來越高的房價還是讓他們感受到不少的壓力。
理財專家提示，小許近期的理財目標應該是盡快實現購房夢想，同時逐步完善保險保障體係，並開出了理財處方：
第一，建立保障體係，解除後顧之憂。每月拿出收入的2％購買保險，主要是意外傷害險和重大疾病險。
第二，合理調配現有資產。4萬元存款首先拿出1萬元建立緊急預備金，這是保證正常生活的基石，可采用流動性較強的貨幣或者債券基金的形式，一年的收益率也在5％左右。其餘建議投入資本市場，除了2萬元繼續炒股外，另外3萬元考慮買一些偏股型基金，目前收益都不錯。
第三，每月盈餘的強製儲蓄計劃。3000元左右的月盈餘，建議通過基金定投進行強製儲蓄，提高利用率。
相信按照這樣的方式，不久就可以攢夠房屋的首付款，理財投資也將走上正軌。
案例二：
劉先生今年32歲，某事業單位的普通員工，與妻子月收入合計5000元左右，目前有一套住房，每月需付按揭貸款1000多元。兩個人目前還有儲蓄5萬元左右，夫妻二人均有齊全的商業保險。