在後來雲台受封的二十八個人裏麵，耿弇或許是一顆最奇異的珍寶。從更始二年耿弇率領上穀突騎南下投奔劉秀到建武三年這近四年的時間裏，年輕的耿弇並沒有獲得多少獨擋一麵的機會。劉秀對耿弇應該說是重視而且欣賞的，他初登帝位，便拜任耿弇為建威大將軍。耿弇時年22歲，成為劉秀手下最年輕的一位大將軍。之後耿弇和吳漢一起調發幽州兵馬，引軍南下，跟隨劉秀擊破銅馬、青犢等農民軍，又參加了北上追擊尤來、大槍、五幡等部的戰役。
之後耿弇成了剿匪高手。他和驃騎大將軍景丹、強弩將軍陳俊攻打厭新賊兵於敖倉，大獲全勝。建武二年，劉秀封耿弇為好疇侯，食邑好疇、美陽二縣。建武三年，延岑從武關出兵攻打南陽，接連攻下幾座城。穰縣人杜弘率領他的部隊反叛，跟隨延岑在南陽作亂。耿弇率部奉命出擊，與延岑大戰於穰縣。在年輕的耿弇麵前，曾經擊敗過鄧禹、岑彭的沙場宿將延岑被輕鬆完爆，耿弇大敗延岑，殺敵三千多人，活捉敵兵五千多人，繳獲官印三百顆。杜弘投降，延岑僅帶數騎倉皇逃往東陽，投奔了秦豐。
然而，這些勝利並未讓耿弇滿足。這位天才將領頭腦中一直在醞釀一個更加宏偉的計劃。恰逢劉秀來到舂陵，經過慎重思考之後，耿弇向劉秀提出了他的最新作戰方案。
耿弇提出，請求劉秀準許他北上返回上穀，再次征用部隊，首先平定漁陽的彭寵叛亂，接著就勢南下攻取涿郡的張豐，然後再回頭平定富平、獲索流民軍，最後向東攻打張步，平定齊地。這是一個大膽而驚人的計劃，按照耿弇的設計，這樣一來，淮水以北的所有地方勢力都會被一攬子解決，從而徹底平定東漢王朝的大後方。
劉秀被驚呆了。且不說這個計劃能否實現，能夠設計出這樣一出宏大的戰略構想，這本身就是一個極富想象力和勇氣的事情。劉秀再一次被耿弇的想象力和魄力震撼。當年在薊縣，就是這個年輕的耿弇，同樣為他編織了一個平定北地，掃滅王朗的瑰麗美夢，但事實證明，耿弇做到了，他不僅如約帶來了上穀、漁陽的突騎，還連克五郡二十二縣，殺敵三萬人。就是依靠他帶來的天下精兵，劉秀在河北成功實現大逆轉。神奇的耿弇從此讓劉秀刮目相看。
這一次，氣勢衝天的耿弇在劉秀麵前再一次編織了一個夢。而這個夢的宏大華麗程度遠遠超過上一次。彭寵、張豐、富平和獲索流民軍、張步，這其中任何一個勢力都不是好惹的主，要擊破這其中任何一股勢力都需要相當的能力和實力。然而，時年二十五歲的耿弇竟胸有成竹地對劉秀獻計，他要一次性解決以上所有的對手！
劉秀見過大世麵，也知道耿弇的厲害，但這一次，耿弇所說的已經遠遠超出了他的想象。不過，劉秀還是答應了他。耿弇很幸運，他遇到的是一個氣度不凡的皇帝，劉秀雖然心裏一點底都沒有，但他還是決定讓這位天才少年去試一試。
建武四年，經過準備之後，劉秀詔令耿弇進兵漁陽。然而這個時候，耿弇突然猶豫了。在舂陵向劉秀提出一攬子解決計劃的時候，耿弇純粹是從軍事角度出發，而一旦進入執行層麵，他突然有了顧慮。而且這個顧慮來自於他的家庭。
耿弇的父親耿況一直擔任上穀太守，耿家和據守漁陽的彭寵堪稱同氣連枝，世代交好。彭寵反叛之後，雖然耿況義無反顧地斬殺彭寵前來遊說的使者，在第一時間向劉秀擺明了立場，但在旁人看來，耿家與彭寵難免會惺惺相惜。在這種情況下，耿弇帶兵北進漁陽，難免會引起人們的猜忌。
耿弇思前想後，決定忍痛放棄自己的宏大計劃，他轉而上書請求返回洛陽。劉秀何許人也，一看耿弇這表現，當然明白了他的心思。於是劉秀迅速回書說：“將軍出身舉宗為國，所向陷敵，功效尤著，何嫌何疑，而欲求征？且與王常共屯涿郡，勉思方略。”劉秀直接拒絕了耿弇返回洛陽的消極行為。耿弇準備返回洛陽的消息也很快傳到了他的老爸耿況耳朵裏。事實證明薑還是老的辣，耿況立即派小兒子耿舒的弟弟耿國入京城侍奉皇上。這一舉動是做給大家看的，我老耿家把親人送到皇上身邊，就是向天下表明，我耿家對皇上絕無二心。劉秀當然知道耿況的用意，厚待耿國，並加封耿況為隃糜侯。
一個有肚量會用人的皇帝碰上了一個極會來事兒的臣下，其結果當然是皆大歡喜，人皆美之。現在劉秀已經下定決心，他比耿弇本人更為堅決地執行著這個驚人的宏大計劃。
建武四年，耿弇受命與朱祐、王常、祭遵、劉喜等一起向涿郡的張豐發動攻擊。祭遵一馬當先，率軍閃擊，迅速平定了張豐的叛亂，耿弇等人則率軍包圍了薊城。關鍵時刻，耿況這個老江湖又出手了，這次他幫了他兒子一個大忙。耿況、耿舒率領上穀突騎偷襲彭寵腹地，擊潰了前來增援的匈奴騎兵，同時攻下了軍都，迫使彭寵退守漁陽。