影響彙率的主要因素
彙率又稱彙價，是兩種貨幣之間的兌換比率，就是用一國貨幣表示另一國家貨幣的價值，即外彙的價格。在任一時候，實際的彙率將主要由相應貨幣的供給與需求決定。有如下因素影響貨幣的供給與需求，從而對彙率產生影響。
貨幣政策
當央行認為對於外彙市場的幹預是有效的且幹預結果將與政府的貨幣政策一致時，央行在外彙市場的參與將影響彙率。央行的參與通常是通過買入或賣出本幣以將本幣穩定在一個被認為是真實和理想的水平。市場的其他參與者對於政府貨幣政策對於彙率影響的判斷以及對於將來政策的預期同樣會對彙率產生影響。
政治形勢
如果全球形勢趨於緊張，則會導致外彙市場的不穩定，一些貨幣的非正常流入或流出將發生，最後可能的結果是彙率的大幅波動。政治形勢的穩定與否關係著貨幣的穩定與否，從通常意義上說，一國的政治形勢越穩定，則該國的貨幣越穩定。
國際收支狀況
一國的國際收支狀況將導致其本幣彙率的波動。國際收支是一國居民的一切對外經濟、金融關係的總結。一國的國際收支狀況反映著該國在國際上的經濟地位，也影響著該國的宏觀與微觀經濟的運行。國際收支狀況對彙率的影響歸根結底是外彙的供求關係對彙率的影響。
利率
當一國的主導利率相對於另一國的利率上升或下降時，為追求更高的資金回報，低利率的貨幣將被賣出，而高利率的貨幣將被買入。由於相對高利率貨幣的需求增加，故該貨幣對其他貨幣將升值。
市場判斷
外彙市場並不總是遵循某一合乎邏輯的變動模式。難以明了的因素，諸如個人感覺、判斷，以及對於各種全球政治、經濟事件的分析、理解均對彙率產生影響。市場上的操作人員必須正確理解所公布的各種報道或數據，如外彙收支數據、通貨膨脹指標、經濟增長率等。
投機行為
市場主要操作者的投機行為同樣是影響彙率的一個重要因素。在外彙市場上直接與國際貿易相關聯的交易，相對來說所占比例是不高的。大多數交易從實質上講是投機行為，這種投機行為將導致不同貨幣的流動，從而對彙率產生影響。當人們分析了影響彙率變動的因素後得出某種貨幣彙率將上漲，競相搶購，遂把該幣上漲變為現實。反之，當人們預期某貨幣將下跌時，就會競相拋售，從而使彙率下滑。
套彙
套彙的基本原則是低買高賣。假如你持有10000美元，在美元兌馬克升至1．90時買入19000馬克，在美元兌馬克跌至1．82時賣出所得馬克，買回10440美元。這樣一來可以賺取440美元的彙差收益。而最近以來，外彙市場起起落落，漲跌頻繁，給套彙賺取彙差提供了非常有利的機會。例如你在日元以從1美元兌124日元漲至1美元兌105日元時，你持有10000美元，當時以124日元的價格買入1240000日元，今天再以105日元的價格賣出，將得到11810美元，淨賺1810美元。
外彙投資的十四個技巧
無論是投資國內市場，還是投資國外市場，不論是投資一般商品，還是投資金融商品，投資的基本策略是一致的。在更為複雜的外彙市場上同樣需要一定的技巧。
正視市場，摒棄幻想
不要感情用事，過分憧憬將來和緬懷過去。一位美國期貨交易員說：一個充滿希望的人是一個美好和快樂的人，但他並不適合做投資家，一位成功的投資者是可以分開他的感情和交易的。市場永遠是對的，錯的總是自己。