於是，在孟小冬抵達上海後，姚玉蘭萬分殷勤地邀請她住進她和杜月笙的家。孟小冬照辦了。三人同在一個屋簷下，該發生的事就發生了。也許一開始孟小冬有被迫的成分，但是後來，她還是接受了既成事實。如此看來，感情也是可以慢慢培養的。
雖然外人很難因此指責孟小冬，但許多人對她的選擇還是表示出巨大的不解和遺憾。如果說她和梅蘭芳結合，很大程度上是出於感情的需要，那麼，她跟杜月笙在一起，是出於什麼呢？是因為錢？是因為權？還是也因為感情？外人無從知曉。從另一個方麵說，當初，她絕然和梅蘭芳分手，不是因為她不能容忍“妾”的身份嗎？她不是認為梅蘭芳負了對她“兩頭大”的承諾嗎？那麼，現如今，她又為什麼願意跟有四房姨太太的杜月笙牽扯在一起，而且還無名無份？或許，隻是因為她寂寞，她孤獨，她脆弱，她需要依靠。
孟小冬和杜、姚同住了兩個多月。“七.七”事變後，國內形勢嚴峻，杜月笙和姚玉蘭為避戰禍，離滬去港。孟小冬沒有同去。此時，她沒有名份。於是，她隻好孤身一人返回北平，時局動蕩，戲自然是無法演了。
孟小冬剛剛離開上海，梅蘭芳結束在外地的巡回演出後，返回了上海。上海已繼北平“七.七”事變、上海“八.一三”淞滬抗戰後淪為日寇天下。全國人民開始進入艱苦的八年抗戰時期。
遠在香港的杜月笙無法忘卻孟小冬，也為她仍身處日寇占領下的北平而感到不安。於是，他通過留在上海的賬房先生黃國棟，給孟小冬寫了一封信，讓她也去香港。可以想見，在如此惡劣的環境下，孟小冬收到杜月笙的信，該是何等的溫暖。她或許會認為，杜月笙對她是真心的，也隻有他(當然還有姚玉蘭)能夠給予她溫情。於是，她立即收拾行裝，動身去了香港。
不知為什麼，孟小冬在香港隻逗留了幾個月。然後，她又孤身一人，途經上海返回了北平。頗為神秘的是，去港時，孟小冬身邊隻有一隻皮箱；北返時，她帶了五隻皮箱。與此同時，杜月笙寫信給黃國棟，讓他負責護送孟小冬北歸，並確保她，還有那五隻皮箱的安全，並特別囑咐不能讓日偽查扣皮箱。黃國棟雖然並不知道那些皮箱裏裝了什麼，但他恪盡職守，以手上的一張“特別通行證”將孟小冬安全送抵北平。至於皮箱裏的東西，除了當事人，則無人知曉。
現如今，孟小冬又和杜月笙在一起，投其所好自然能博得杜、孟兩人的開心啦。
舞台上正在上演著《遊龍戲鳳》，演員自然無法與餘叔岩、梅蘭芳相比，自然也不能與孟小冬、梅蘭芳相比肩。雖說看的戲是與曾經的愛人同台演出的曲目，但杜月笙並不介意，他指定要唱《遊龍戲鳳》的這一段。
(李鳳姊)：人瀟灑性溫存
若有意似無情
不知他家何處
不知他何姓名
倒叫我坐立難安睡不寧
(皇帝)：姓朱名德正
家住北京城
二十歲還沒定過親
(李鳳姊)：嘿
你來做什麼
(皇帝)：我愛上酒家人
我進了酒家門
(李鳳姊)：我哥哥不在家
今天不賣酒
(皇帝)：賣酒的風情好
你比酒更迷人
(李鳳姊)：我們賣酒做營生
不懂愛也不懂情
(皇帝)：為什麼
坐立難安睡不寧
(大牛)：你說愛又談情
存的是什麼心
再要不安份 我
送你進衙門
(李鳳姊)：大牛
別胡說快去掃地
說什麼好人心
原來是假正經
人家的手帕
給你塗得滿天星
(皇帝)：滿天星價連城
皇帝題的詩皇後繡的鳳
(李鳳姊)：你假戲當成真
欺君罪你罪不輕
(皇帝)：店名叫龍鳳
難道不欺君
(李鳳姊)：我們龍鳳店
遠近都知名
皇帝都不管
我勸你少費心
(皇帝)：不必提龍鳳
還是論婚姻 你貌美麗
你性聰明
一見就傾心再見就鍾情
你願意 我帶你進京城
我和你雙雙對對配龍鳳
深宮上苑 度晨昏
……
彭潔寰隻知道杜月笙的四姨太姚玉蘭是京劇名角，在她牽線搭橋下，杜月笙目前最愛的女人是孟小冬，也是京劇演員，所以請來京劇社唱堂會戲。但彭潔寰卻不知道這出《遊龍戲鳳》餘叔岩和梅蘭芳演過，孟小冬與梅蘭芳也曾演過。而孟與梅有過一段刻骨銘心的愛情，孟小冬是梅蘭芳的舊愛，她與梅蘭芳離婚後飽經流言蜚語一度遁入空門，杜月笙曾幫她出頭向梅蘭芳討說法拿到了2萬塊的離婚費。複出之後，她剪彩時遇到了當年幫助過他的杜月笙，在姚玉蘭這個“紅娘”的撮合下，她終於開始和杜月笙同居，但當時並沒有名份。
也許是觸景生情，也許是感歎人生之無常，孟小冬依偎在杜月笙的肩膀上開始啜泣起來。而杜月笙卻並沒有生彭潔寰的氣，他反而借題發揮，幽默地說：
“冬皇（孟小冬被譽為京劇老生這一行的‘皇帝’，後簡稱為‘冬皇’），你就是我的皇後，我要好好把你好好供起來，再也不會讓你受委曲了。”杜月笙說著溫柔地將孟小冬揉在懷裏，輕輕地撫摸著她的臉頰，拿出手帕替她擦拭眼淚。
“鏞哥，在舞台上我是個負心皇帝，在生活中我可是個癡情女子啊！”孟小冬的這番話心由戲生，充滿了對美好生活的向往。
“冬皇，戲裏頭你是女生演‘老生’，最後老生拋棄了‘花旦（指梅蘭芳）’，生活中卻反而遭到了‘花旦’的遺棄，我可是真正的老生哦，此老生，非彼‘老生’，我不是正德皇帝，但我對你的感情確是一片癡情。”杜月笙說著用左手抓起孟小冬的左手，用右手拖住放到自己的左心口，讓其感受到自己心動的脈搏，“真心是永遠不會說謊的。”
“怎麼鑒別？”孟小冬破涕為笑打趣地問道。
“你體會一下，有沒有忽快忽慢的現象？”杜月笙一本正經地回答，“這出戲名叫《遊龍戲鳳》，我不是龍，也不戲鳳，我可是戀鳳哦！”
“是嗎？你不是龍，可你是人精啊，照你這麼說該改成《人精戀鳳》啦？”孟小冬在杜月笙的懷抱有一種從未有過的歡心。
“人精戀鳳？這名字好，那我們一起來演一出？娘子，請啊！”杜月笙學著京劇老生的腔調，“那句戲詞怎麼唱來著？噢……‘不必提龍鳳，還是論婚姻，你貌美麗，你性聰明，一見就傾心再見就鍾情。’”他站起身做了個“請”的動作。
孟小冬心領神會，配合著杜月笙並糾正他的姿勢。