行者在妖精肚裏，現了本相，叫聲：“師父，不要和她答話，老孫已得手了。”三藏說：“徒弟，放幹脆些。”妖精說：“你和哪個說話？”三藏說：“和我徒弟孫悟空說話哩。”妖精說：“孫悟空在哪裏？”三藏說：“在你肚子裏。就是你剛才吃的那個桃子。”行者此時在妖精肚裏拳打腳踢，把個妖精痛得在地上打滾，忙求饒說：“孫行者，你出來，我送你師父出去吧。”行者說：“你先送我師父出去，我再饒你。”妖精想：“留得青山在，何愁沒柴燒。暫且先放他回去，再想法兒拿他。”
好個妖精，攝著唐僧一縱就到了洞口。八戒和沙僧正準備要打，看到師父夾在妖精胳膊下，慌忙收了兵器。行者在妖精肚裏大喊：“二位賢弟不要動手，妖精送師父出來了！”八戒笑著說：“肮髒死了！在肚裏做什麼，快出來吧！”行者在裏邊叫道：“張開口，等我出來！”那怪真就張開口，行者急變作一隻跳蚤跳出來。行者跳出來即現了本相，舉棒就打。那妖精也隨手取出兩口寶劍架住。八戒見了，對沙僧說：“兄弟，師兄把師父救出來，你我上去一齊把那妖精拿住，也顯些我兩個的能耐，不要讓他一人把功勞獨占了。”沙僧叫師父坐好，他同八戒舞著鈀杖打了過來。
那妖精戰行者一個就不是對手，見他二人上來，怎能抵敵？急忙回頭，抽身就走。行者喝聲：“兄弟們趕上！”那妖精又重施故伎，將右腳花鞋脫下來，變作一個假身敵住三人，真身卻攝了唐僧，連人帶馬搶入洞去。
等到八戒打死假妖精，一看是一隻花鞋，才知上當。回頭看時，已沒了師父。行者抱怨八戒兩個沒看護好師父。沒辦法，行者隻好又進洞去救師父。
行者到了洞中，尋不著妖怪。原來洞裏妖精巢穴很多，這次攝了唐僧來，不知道藏到哪裏去了。行者四處尋找。忽聞一陣香煙撲鼻，就順著香煙飄來的方向走來。見一張供桌上香煙繚繞，上麵供著一個牌位，上寫“尊父李天王之位”，旁邊寫著“尊兄哪吒三太子之位”。行者見了，滿心歡喜，也不去找唐僧，卻把那牌子拿起，出了洞。
八戒和沙僧見行者出來，忙問救出了師父沒有。行者笑著說：“不用救他。原來這妖精是托塔李天王之女，哪吒之妹。這牌是從妖精供桌上得來的，上麵寫得明白。”八戒、沙僧看那牌位時，上麵果真寫著李天王、哪吒之名。行者說：“二位賢弟稍等，我上天去和玉帝講理。”
大聖拿著牌位，一個跟鬥上到南天門。行者求見玉帝，狀告李天王縱女為妖，下界害人。玉帝派太白金星帶行者去見李天王，要弄個明白。金星見了李天王，說行者告他縱女為害。李天王說：“我隻有三個兒子，一個女兒。大兒金吒，侍奉如來，二兒木吒，跟隨觀音，小兒哪吒，在我身邊。一女年方七歲，名貞英，尚不懂人事，如何做妖精！這猴頭真是個無賴，竟敢誣告天上元勳！誣告罪加三等！”叫手下：“用縛妖索把這猴頭捆了！”金星忙止住說：“李天王別闖禍！”天王掄起刀來就要砍行者，哪吒叫道：“父王息怒！”李天王大驚，哪吒說出一件往事來：三百年前有個妖精，在靈山偷吃如來的香花寶燭，如來派李天王父子將她拿住。如來吩咐饒她。她感恩拜李天王為父，哪吒為兄，在下界供奉父兄牌位。沒想到她又去成精害人。天王說：“她叫什麼名字？”哪吒說：“她叫金鼻白毛老鼠精，下界後改做地湧夫人。”
李天王見輸了，忙求太白金星說情。行者得理不饒人，定要和李天王到玉帝麵前講個明白。金星隻好使個計策說：“一日官司十日打，天上一日，下界就是一年。這十年間，那妖精在洞中逼你師父成親，等你贏了官司，你師父怕也有個八九歲的小兒了，豈不誤了取經之事？”行者聽了說：“罷了，罷了！這下如何做才好？”金星忙叫李天王向行者賠了禮。金星又奏明玉帝，玉帝讓李天王點起本部人馬，同行者下界去捉那妖精。
八戒、沙僧等見李天王率天兵下來，都爭著要先下去尋妖怪。李天王令行者和哪吒進洞，其餘在洞口等待。行者和太子領了兵將進入洞裏搜遍三百裏草地，也不見妖精和唐僧。原來那妖精怕行者來尋唐僧，將他藏在一個小洞裏，外麵蓋了草，很難發現。不料把門小妖夜來著涼，不慎打了一個噴嚏，被天兵聽見，一擁而上，把妖精拿了，救出唐僧。
一邊天王同太子領天兵押著妖精回天上聽候發落，一邊行者請唐僧上馬，同八戒、沙僧收拾行李上路。