一個人隻有明白了投資的內涵，樹立了正確的投資理念，才能開始投資，這也是成為一個成功投資者要上的最重要一課。
上文已經說到，投資是一門學問，並非簡簡單單就能賺錢的。投資不是簡單的兩個字，也不是把錢隨便放入市場。換句話說，一個人隻有明白了投資的內涵，樹立了正確的投資理念，才能開始投資，這也是成為一個成功投資者要上的最重要一課。
所謂“仁者見仁，智者見智”。對於投資，即使同樣是成功者，也會有不同的看法，我們綜合了大多數理論和成功者的觀點，列出了以下幾點內容。
（1）不要“白日做夢”
一夜暴富是很多人的“白日夢”，也有無數的人會去迷戀那些快速賺錢、過眼財富的童話，但是，這種故事隻能吸引失敗者。如果一種股票為眾人熟知並能賺很多的錢，這就意味著好事已過去了或馬上就要過去。
（2）寄希望於努力工作和儲蓄的人沒有真正的致富機會
努力工作和儲蓄隻適合大眾，卻不是百萬富翁們致富的原因。成功人士懂得，寄希望於努力工作和儲蓄的人沒有真正的致富機會。工作帶來的，或因付出某種勞動而獲得的收入稱為“工資收入”，它的最普通的形式是工資。因此，要靠工資收入來積累財富是十分困難的。你的工作收入和儲蓄都將被征稅。
除此之外，儲蓄還會受到通貨膨脹的影響。通貨膨脹的問題經常會出現。比如，德國魏瑪政府發行的馬克在“二戰”前就已經變得幾乎沒有價值。就像一個故事中敘述的那樣，一個老婦人推著滿滿一手推車的馬克去買一隻麵包，當她回來時，有人偷走了手推車，卻留下了滿街沒有價值的貨幣。
專家指出，美元在過去的一個世紀中已經貶值 90%。所以，作為一個守財奴式的百萬富翁是不夠的。你的那點微薄的利息經不起通貨膨脹和稅務的折騰，三兩下就沒了。假設銀行付給你本金 3%的利息，通貨膨脹使利息損失 2%，同時又被征 20%的利息稅，你儲蓄的最後結果是反而丟了錢。正因為如此，成功的百萬富翁認為僅僅靠努力工作和儲蓄並不會讓人致富。如果你想成為富翁，除了需要努力工作和儲蓄，還必須找到更好的賺錢方法。
（3）投資，越簡單越好
許多人以為，投資是一個充滿挑戰性和戲劇性的、激動人心的過程。還有人認為，投資結果包含運氣、時機和信息等諸多因素。有些人自知對投資這個神秘課題知之甚少，因此，他們找到內行一些的投資者，把資金連同信任一並交給他們。另外一些所謂的投資者要顯示他們比其他人懂得多，因此他們進行投資，以此證明他們智勝一籌，這就是許多人眼中的投資。
成功人士們對教育有著獨特的看法。認為投資是一個枯燥無味的計劃，是一個通過機械操作而達到富裕的過程。或者說，投資僅僅是一個由固定程序、策略和一係列能使人變富的措施組合而成的計劃，這一切幾乎能保證你成為富翁。投資就像按照食譜烤麵包一樣簡單無味。想要致富，隻要照計劃、食譜或公式去做就行了。
既然投資和發財就像照食譜烤麵包這樣簡單，那為什麼有那麼多人不願意遵循投資程序呢？為什麼對大多數人而言，遵循一個簡單的計劃卻難如登天呢？因為遵循一個簡單的計劃是一件單調而乏味的事情。
人性是善變的，是很容易對老做一件事感到厭倦無聊的，因此他們總要尋求刺激和有趣的事情來做。就是這個原因，導致 100 個人中隻有 2 個人是富翁。他們起先照計劃去做，沒過多久，就感到這種日子索然無味。於是他們拋開計劃，尋找一種能迅速致富的魔法。他們的一生都在單調和趣味往返交錯的過程中度過，所以他們沒有成為富翁。他們不能忍受日複一日地遵循一個簡單而枯燥的致富計劃。許多人認為，投資致富的過程很神奇，同時他們還會認為，如果計劃不夠複雜，那就不算是個好方案。但在經濟方麵成功的人相信，涉及投資時，簡單要比複雜好得多。