①估價。首先，要用上麵所提到的目標、需要、回報和滿足感四原則對將要做的事情作一個估價。
②去除。第二步是去除不必要做的事，把要做但不一定要親自來做的事委托別人去做。
③估計。記下為達到目標必須做的事，包括完成任務需要多長時間、誰可以幫助你完成任務等資料。
（3）根據輕重緩急開始行動
在確定了應該做哪幾件事之後，我們必須按它們的輕重緩急開始行動。很大一部分人是根據事情的緊迫感，而不是事情的優先程度來安排先後順序的。這些人的做法是被動的而不是主動的。懂得生活的人不能這樣，而是按優先程度開展工作。我們不妨這樣來做。
①每天開始都有一張計劃表。伯利恒鋼鐵公司總裁查理斯·舒瓦普曾會見效率專家艾維·利。會見時，艾維·利說自己的公司能幫助舒瓦普把他的鋼鐵公司管理得更好。舒瓦普承認他自己懂得如何管理，但事實上公司不盡人意。可是他說自己需要的不是更多知識，而是更多行動。他說：“應該做什麼，我們自己是清楚的。如果你能告訴我們如何更好地執行計劃，我聽你的，在合理範圍之內價錢由你定。”
艾維·利說可以在 8 分鍾內給舒瓦普一樣東西，這東西能使他的公司的業績至少提高 40%。然後，他遞給舒瓦普一張空白紙，說：“在這張紙上寫下你明天要做的 8 件最重要的事。”過了一會兒又說：“現在用數字標明每件事情對於你和你的公司的重要性次序。”
這花了大約 6 分鍾。艾維·利接著說：“現在把這張紙放進口袋：明天早上第一件事是把紙條拿出來，作第一項。不要看其他的，隻看第一項。著手辦第一件事，直至完成為止。然後用同樣方法對待第二項、第三項……直到你下班為止。如果你隻做完第一件事，那不要緊。你總是做著最重要的事情。”
艾維·利又說：“每一天都要這樣做。你對這種方法的價值深信不疑之後，讓你公司的人也這樣幹。這個試驗你愛做多久就做多久，然後給我寄支票來，你認為值多少就給我多少。”
整個會見曆時不到半個小時。幾個星期之後，舒瓦普給艾維·利寄去一張 2.5 萬美元的支票，還有一封信。信上說從錢的觀點看，那是他一生中最有價值的一課。後來有人說，六年之後，這個當年名不經傳人知的小鋼鐵廠一躍而成為世界上最大的獨立鋼鐵廠，而其中，艾維·利提出的方法功不可沒。這個方法還為查理斯·舒瓦普賺得 1 億美元。不用多說，也能看出來，計劃和條理能帶來巨大的經濟效益。
②把事情按先後順序寫下來，定個進度表。把一天的時間安排好，這對於你成就大事是很關鍵的，這樣你可以每時每刻集中精力處理要做的事。但把一周、一個月、一年的時間安排好，也是同樣重要的。這樣做給你一個整體方向，使你看到自己的宏圖，從而有助於你達到目的。
做事有計劃有條理有主次，並且絕不拖延，會讓你忙中有序，甚至在相同的時間內做比別人多得多的工作之餘還能留下空閑讓自己休息，這些都是一個會理財、會賺錢、能成大事者所需要具備的良好素養。也隻有這樣，你的財富計劃才能一步一步地向前邁進，最終抵達目的地。
做事有次序才能保證理財計劃有條不紊地進行，才能財源滾滾。什麼財是首先要賺的，什麼財是不能去賺的，什麼時候賺怎樣的錢更合適，這些都是一個會理財的人頭腦裏常常出現的問題。所謂要富先富頭腦，理財計劃就是其中的一種表現形式。