據說，盤古王開天辟地的時候搞得太慌忙了，天都沒有弄好。玉皇大帝就派女媧娘娘去煉石補天。天恁個大，女媧娘娘補了這堂又去補那堂，累得實在支不住了，就坐在一坨大石頭上歇氣。她剛好來月經了，就流了些在那砣石頭上。補完天，她就回去向玉帝交差。
玉帝不放心，又派太上老君來查看。太上老君看累了，也坐在那砣大石頭上歇氣。他想起女媧娘娘的能幹，她的花容月貌，想呀想的，一家夥就跑了陽（泄精），那東西也流了些在石頭上。
這一來，那砣大石頭就有了孕。日久天長，日精月華，裏頭那東西就長大了。有一天，石頭轟的一聲炸開，一個猴兒滾的個兒就出來了。那猴兒就是後來的孫悟空。所以說，孫悟空的媽是女媧娘娘，老漢是太上老君。
孫悟空拜師學道過凶得很，又是大鬧龍宮，又是大鬧天宮，整得到處都不清靜。玉皇大帝派起天兵天將費不盡的老力才把他捉到了，捉到又整不死，沒得法，隻有把他弄到太上老君那個八卦爐裏頭去煉。
太上老君的八卦爐好不得了啊，隨你啥子神仙，啥子妖魔鬼怪，放進去一煉就要化成灰燼。孫悟空啷個支得住煉哪！殊不知呀，太上老君曉得孫悟空的來曆，啷個舍得把他弄死呢？他就把孫悟空放在八卦爐的巽門口跟前，巽門是八卦爐的風口，隨你爐子頭火燃起好大，孫悟空還涼快得很。孫悟空在那裏頭舒舒服服地睡了七七四十九天大覺，沒有把他煉成灰燼不說，顛轉把他煉成了火眼金睛。
另一則流傳在浙江省諸暨縣的傳說《孫悟空與大蒜》講，人間所食的大蒜，是孫悟空從天上偷來的：
唐僧帶著三個徒弟取經到西天，如來佛祖蠻高興，拿出仙桃仙酒招待。酒宴上有一道菜，像一瓣瓣的橘子，塞進嘴巴一嚼，噴噴香，辣火火。師徒四人很感興趣。如來說，這是西天仙果，叫大蒜，不但好吃，還能防病。孫悟空就想了：介好的東西，都由佛祖獨自享用，太勿公平了！伢（我，我們）倒要想法偷點回去發發種。到了回轉的日子，他在自己的帽子、虎皮裙、耳朵裏藏了許多大蒜，可都被如來找出來了。隻有他藏在屁股眼裏的大蒜沒有被發現，讓他帶到了下界。這東西不但好吃，還能治病，大家稱為靈丹。隻是吃過大蒜之後，嘴裏會有一股怪味，這就是因為孫悟空偷來時藏的地方勿好的緣故。
這則傳說中的孫悟空，頗似神話裏的文化英雄，盡管其行為有些不雅馴，不過他也是一番好意為了下界的老百姓，所以大可以原諒。他的機智、頑劣，與《西遊記》中的孫悟空毫無區別，但故事的風格與情趣，完全是民間的。
除了在口頭上傳誦大聖的逸聞趣事外，人們對他能夠驅魔伏妖的廣大神通十分敬仰，希望他也能為多災多難的凡夫俗子祛除邪祟，保佑生活平安幸福，因此，孫悟空又被請進了老百姓的神龕。在四川省旺蒼縣的青峰山上，建有許多神廟和神龕。其中有一個八仙洞，裏麵供的主要是鍾離漢、張果老、何仙姑等八仙。1992年筆者去考察時，發現裏麵還供有一尊齊天大聖的神像：身穿虎皮裙、高舉金箍棒，形象與當時正播放的電視連續劇《西遊記》中的形象相似。（彩圖）上山來拜神燒香的人們，至此也向大聖磕頭跪拜，祈求他保佑家人不遭邪祟、不生疾病、出門平安、生意興隆。文學故事中孫悟空的本領、職權，在民間信仰的領域裏，應著人民需要的不斷擴大而進一步增加。由此也可窺見中國民間信仰發展演變的一般規律了。
除此而外，人們還用孫悟空的事跡或性格特征作典範和典故，來指代某些現象，比擬某些人或事，傳達某種思想情感。例如有歇後語說：“花果山的猴子——無法無天”；“孫悟空的媽——一肚子猴”。有些人家迎接猴年來臨時貼的楹聯，也常以孫悟空作典，如“昔日曾為齊天大聖，今年又作司世靈猴”；“莫作等閑看已在靈山封鬥佛，亦非容易事曾經水洞作猴王”；“庚歲玉盤承雨露，申猴金棒伏妖魔”等。在此，孫悟空往往超越了他自身的具體形態，成為“機智、勇敢、敢於反抗一切權威和羈絆、能夠戰勝一切艱難和險阻的英雄”的代名詞了。
孫悟空故事還是各種年畫、剪紙等工藝美術作品的好題材。至於這一點，容下文再述。