熊市末期的非理性下跌走勢中，常常具有暴風驟雨般的氣勢，給投資者造成強大的心理壓力，從而使投資者在慌亂恐懼中做出錯誤的判斷和決策。因此，投資者需要克服恐慌心理，具體的方法主要有以下幾種：
1．在操作前要做認真細致的準備。有些投資者的操作十分草率，在還不了解某隻股票的情況下就貿然買入，這時心態往往會受股價漲跌的影響而起伏不定，股價稍有異動就會感到恐慌。因此，盡可能多地了解所選中個股的各種情況，精心做好前期準備工作，是克服恐慌心理的有效方法。
操作中要有完善的資金管理計劃，合理地控製艙位結構，不要輕易滿倉或空倉。如果投資者的投資組合中品種過於單一，就會大大加重個人持股的非係統風險，投資者的心態會因此變得非常不穩定。如果投資者艙位結構不合理，比如持倉達到１００%或１００%空倉時，投資心理最容易趨於恐慌。
要培養冷靜樂觀的投資態度，任何股市都有漲有跌，即使股市真的遇到某種不確定因素，出現悲劇性的股災時，隻知道恐慌又有什麼用？在暴跌行情中重要的是冷靜，隻有冷靜才能正確地審時度勢，才能使用合理的操作手段，將損失減少到最低程度。
2．要樹立穩健靈活的投資風格。如果投資者的投資風格是傾向於投資方式的，選股時重點選擇有價值藍籌類個股的穩健型投資者，在遇到股價出現異動時，往往不容易恐慌。相反，那些致力於短線投機炒作的投資者，心理往往會隨著股價的波動而跌宕起伏。
3．學會堅持和忍耐。當大盤臨近底部區域時，投資者對於市場中出現的一些非理性下跌要采取忍耐的態度，曆史的規律表明，真正能讓投資者感到恐慌的暴跌行情一般持續時間不長，並且能很快形成階段性底部。所以，越是在這種時候，投資者越是要耐心等待。
4．要提高自己的趨勢判斷能力。容易產生恐慌心理的投資者一般對行情的分析能力比較差，對大盤的未來發展趨勢感到心裏沒底。如果能夠提高自己的趨勢判斷能力，對行情走向及性質有大致上了解的話，將很容易克服恐慌心理。
因為驚慌失措不僅於事無補，反而會進一步擴大損失。投資者需要冷靜認真地檢查分析手中持有的個股，根據個股的套牢程度，下跌空間的大小，個股本身的基本素質以及艙位輕重等情況分別采取不同的操作手法。
順應趨勢炒股。如果逆勢頑強做多，不要說沒有任何資金實力的散戶，即使是上億資金的莊家也同樣難以生存，所以投資者在操作中必須要順勢而為。
不要盲目殺跌。在股市暴跌中不計成本的盲目斬倉，是不明智的。止損應該選擇處於淺套階段而且後市反彈上升空間不大的個股進行，對下跌過急的個股，不妨等待其出現反彈行情再擇機賣出。
不要急躁。在跌市中，有些新股民容易出現自暴自棄，甚至采取破罐破摔的賭氣式操作。投資者無論在什麼情況下，都不能拿自己賬戶的資金出氣。
不要急於挽回損失。在跌市中投資者往往被套嚴重，賬麵損失巨大，有的投資者急於挽回損失，往往會采取一些激進型操作手法，這種做法不僅是徒勞無功的，還會造成虧損程度的進一步加重。
耐心等待。在大勢較弱的情況下，投資者應該少操作或盡量不操作股票，靜心等待大勢轉暖，趨勢明朗後再介入比較安全可靠。
調整艙位的結構。跌市中是調整倉位結構、留強太弱的有利時機，可以將一些股性不活躍，盤子較大，缺乏題材和想象空間的個股賣出，選擇一些未來有可能演化成主流的板塊和領頭羊的個股逢低吸納。
5．村立正確的投資心理
有這樣一則幽默故事：一位石油大亨死後到天堂去參加會議，一進會議室發現已經座無虛席。於是他靈機一動，大喊一聲：“地獄裏發現石油了１這一喊不要緊，天堂裏的人們紛紛向地獄跑去。
很快，天堂裏就隻剩下那位大亨了。這時，大亨心想，大家都跑了過去，莫非地獄裏真的發現石油了？於是，他也急匆匆地向地獄跑去。但地獄並沒有一滴石油，有的隻是受苦。