操守和專業勝任能力.
【例９－３】基金銷售機構對於所屬已獲得基金銷售資格的從業人員.
應參照
(
)發布的
.基金從業人員後續職業培訓大綱
.的要求.組織
與基金銷售相關的職業培訓.
Ａ.中國證監會
Ｂ.中國證監會及中國證券投資基金業協會
Ｃ.中國證券投資基金業協會
Ｄ.中國證券業協會
【答案】Ｃ
【解析】基金銷售機構對於所屬已獲得基金銷售資格的從業人員.應
—２１９
—
基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
................................................
參照中國證券投資基金業協會發布的
.基金從業人員後續職業培訓大綱
.
的要求.組織與基金銷售相關的職業培訓.
【例９－４】基金銷售人員基本行為規範要求.基金銷售人員在與投資
者交往中的禮儀要求不包括
( ).
Ａ
.統一著裝Ｂ
.語言和行為舉止文明禮貌
Ｃ
.穩重大方Ｄ
.熱情誠懇
【答案】Ａ
【解析】基金銷售人員不必統一著裝.
【例９－５】下列關於基金銷售人員基本行為規範的說法.不正確的是
(
Ａ.)
.
基金銷售人員應當自覺避免其個人及所在機構的利益與投資者的
利益衝突.當無法避免時.應當確保所在機構的利益優先
Ｂ.
基金銷售人員應當耐心傾聽投資者意見、建議和要求.並根據投資
者的合理意見改進工作.如有需要應立即向所在機構報告
Ｃ.
基金銷售人員應當積極為投資者提供售後服務.回訪投資者.解答
投資者的疑問
Ｄ.
基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司
或基金代銷機構統一製作的材料
【答案】Ａ
【解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投
資者的利益衝突.當無法避免時.應當確保投資者的利益優先.
【例９－６】基金銷售人員陳述所推介基金的業績時.以下錯誤的是
(
Ａ.)
.
陳述推介基金的曆史業績.並提供業績信息的原始出處
Ｂ.
引用第三方基金評價機構的評價結果推介基金
Ｃ.
用所推介基金的過往業績在一定程度上預示其未來表現
Ｄ.未對所推介基金的未來業績做出預測
【答案】Ｃ
—
２２０
—
第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
【解析】基金銷售人員應向投資者表明.所推介基金的過往業績並不
預示其未來表現.
第二節 基金宣傳推介材料規範
一、宣傳推介材料的範圍
.證券投資基金銷售管理辦法
.規定.基金宣傳推介材料是指為推介
基金向公眾分發或者公布.使公眾可以普遍獲得的書麵、電子或者其他介
質的信息.包括以下幾類
:
(１)公開出版資料.
(２)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基
金銷售相關的公告等麵向公眾的宣傳資料.
(３)海報、戶外廣告.
(４)電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其
他音像、通信資料.
(５)通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定
信息披露媒體上刊發的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲
得的、帶有廣告性質的基金銷售信息.
(６)中國證監會規定的其他材料.
二、宣傳推介材料審批報備流程
備案要求
基金管理人的基金宣傳推介材料.應當事先經基金管理人負責基
金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查.出具合規意見書.並自向
公眾分發或者發布之日起５個工作日內報主要經營活動所在地中國證
監會派出機構備案.
其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料.應當事先經基金銷售機
構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查.出具合規意見書.
並自向公眾分發或者發布之日起５個工作日內報工商注冊登記所在地
中國證監會派出機構備案.
—２２１
—
基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
................................................
報送要求
基金管理公司和基金代銷機構製作、分發或公布基金宣傳推介材
料.應當按照如下規定的要求報送報告材料.
(一)報送內容
報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介
材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基
金業績複核函或基金定期報告中相關內容的複印件.以及有關獲獎證明
的複印件.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理
人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行複核並出具複核意見.
(二)報送形式
書麵報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地
證監局.報證監局時應隨附電子文檔.
(三)報送流程
基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材
料之日起５個工作日內遞交報告材料.
三、宣傳推介材料的原則性要求
製作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責.保證其內
容的合規性.並確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致.
四、宣傳推介材料的禁止性規定
基金宣傳推介材料必須真實、準確.與基金合同、基金招募說明書相
符.不得有下列情形
:
(１)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏.
(２)預測基金的投資業績.
(３)違規承諾收益或者承擔損失.
(４)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構.或者其他
基金管理人募集或者管理的基金.
(５)誇大或者片麵宣傳基金.違規使用安全、保證、承諾、保險、避
險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片麵強
調集中營銷時間限製的表述.
(６)登載單位或者個人的推薦性文字.
(７)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰.應當特別注
意:
①在缺乏足夠證據支持的情況下.不得使用
“業績穩健
.“業績優良
”
—２２２
—
第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
“名列前茅
”“位居前列
”“首隻
”“最大
”“最好
”“最強
”“唯一
”等表
述.
②不得使用
“坐享財富增長
”“安心享受成長
”“盡享牛市
”等易使
基金投資人忽視風險的表述.
③不得使用
“欲購從速
”“申購良機
”等片
麵強調集中營銷時間限製的表述.
④不得使用
“淨值歸一
”等誤導基金投
資人的表述.
(８)中國證監會規定的其他情形.
五、宣傳推介材料業績登載規範
登載現基
金過往業
績要求
基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金
的過往業績.但基金合同生效不足６個月的除外.
基金宣傳推介材料登載過往業績的.應當符合以下要求
:
(１
)基金合同生效６個月以上但不滿１年的.應當登載從合同生
效之日起計算的業績.
(２
)基金合同生效１年以上但不滿１０年的.應當登載自合同生
效當年開始所有完整會計年度的業績.宣傳推介材料公布日在下半年
的.還應當登載當年上半年度的業績.
(３
)基金合同生效１０年以上的.應當登載最近１０個完整會計年
度的業績.
(４
)業績登載期間基金合同中投資目標、投資範圍和投資策略發