生改變的.應當予以特別說明.
登載其他
基金過往
業績要求
基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過
往業績.應當遵守下列規定
:
(１
)按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業
績表現數據.
(２
)引用的統計數據和資料應當真實、準確.並注明出處.不得
引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據.對於推介定期定額投資業
務等需要模擬曆史業績的.應當采用我國證券市場或者境外成熟證券
市場具有代表性的指數.對其過往足夠長時間的實際收益率進行模
擬.同時注明相應的複合年平均收益率.此外.還應當說明模擬數據
的來源、模擬方法及主要計算公式.並進行相應的風險提示.
(３
)真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水
平.基金業績表現數據應當經基金托管人複核或者摘取自基金定期報
告.基金宣傳推介材料登載基金過往業績的.應當特別聲明.基金的
過往業績並不預示其未來表現.基金管理人管理的其他基金的業績並
不構成基金業績表現的保證.基金宣傳推介材料對不同基金的業績進
行比較的.應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間.並且有
關數據來源、統計方法應當公平、準確.具有關聯性.
—２２３
—
基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
................................................
六、宣傳推介材料的其他規範
(１)基金宣傳推介材料附有統計圖表的.應當清晰、準確.
(２)基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的.應當符合中國
證監會關於基金評價結果引用的相關規範.並應當列明基金評價機構的名
稱及評價日期.
(３)基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時.應當特別聲明基
金管理人與股東之間實行業務隔離製度.股東並不直接參與基金財產的投
資運作.
(４)基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的.應當提示基金投資
人.購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或者存款類金
融機構.基金管理人不保證基金一定盈利.也不保證最低收益.
(５)避險策略基金應充分揭示基金的風險.同時說明引入保障機製並
不必然確保投資者投資本金的安全.持有人在極端情況下仍存在本金損
失.清晰易懂地說明保障機製的具體安排.並舉例說明可能存在本金損失
的極端情形.避險策略基金應在宣傳推介材料中明確投資者在避險策略期
間贖回、轉換轉出是否可獲得差額補足保障.對可能發生的損失進行特別
風險提示.
(６)基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的.應當特別
聲明中國證監會的核準並不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實
質性判斷、推薦或者保證.
七、貨幣市場基金宣傳推介的規定
(１)基金管理人應當在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的
顯著位置列明.投資者購買貨幣市場基金不等於將資金作為存款存放在銀
行或者存款類金融機構.基金管理人不保證基金一定盈利.也不保證最低
收益.
(２)基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程
中.應當按照有關法律法規規定製作宣傳推介材料.嚴格規範宣傳推介行
為.充分揭示投資風險.不得承諾收益.不得使用與貨幣市場基金風險收
益特征不相匹配的表述.不得誇大或者片麵宣傳貨幣市場基金的投資收益
—２２４
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第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
或者過往業績.
(３)除基金管理人、基金銷售機構外.其他機構或者個人不得擅自製
作或者發放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料.登載貨幣市場基金宣傳
推介材料的.不得片麵引用或者修改其內容.
(４)基金銷售支付結算機構等相關機構開展與貨幣市場基金相關的業
務推廣活動.應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構的同意.嚴
格遵守相關法律法規的規定.不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及
其他產品的投資收益.不得以宣傳理財賬戶或者服務平台等名義變相從事
貨幣市場基金的宣傳推介活動.
(５)基金管理人、基金銷售機構獨立或者與互聯網機構等其他機構合
作開展貨幣市場基金互聯網銷售業務時.應當采取顯著方式向投資人揭示
提供基金銷售服務的主體、投資風險以及銷售的貨幣市場基金名稱.不得
以理財賬戶或者服務平台的名義代替基金名稱.並對合作業務範圍、法律
關係界定、信息安全保障、客戶信息保密、合規經營義務、應急處置機
製、防範非法證券活動、合作終止時的業務處理方案、違約責任承擔和投
資人權益保護等進行明確約定.
(６)基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付結算機構以及互聯網
機構在從事或者參與貨幣市場基金銷售過程中.向投資人提供快速贖回等
增值服務的.應當充分揭示增值服務的業務規則.並采取有效方式披露增
值服務的內容、範圍、權利義務、費用及限製條件等信息.不得片麵強調
增值服務便利性.不得使用誇大或者虛假用語宣傳增值服務.
(７)從事基金銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照
.支
付機構客戶備付金存管辦法
.有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金.不
得將客戶備付金用於基金贖回墊支.
八、宣傳推介材料違規情形和監管處罰
使用基金宣
傳推介材料
的違規情形
(１
)未履行報送手續.
(２
)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致.
(３
)基金宣傳推介材料違反
.證券投資基金銷售管理辦法
.及
其他情形.
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基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
................................................
出現上述情形的.將視違規程度由中國證監會或地方證監局依法
行政監管處
罰措施
采取以下行政監管或行政處罰措施
:
(１
)提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正.
(２
)對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函.
(３
)對在６個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管
理公司或基金代銷機構.該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材
料前.應當事先將材料報送中國證監會.基金宣傳推介材料自報送中
國證監會之日起１０日後.方可使用.在上述期限內.中國證監會發
現基金宣傳推介材料不符合有關規定的.可及時告知該公司或機構進
行修改.材料未經修改的.該公司或機構不得使用.
(４
)責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改.暫停辦理相關
業務.並對其立案調查.
(５
)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和
其他直接責任人員.采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫
停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施.或建議
公司或機構免除有關高管人員的職務.
九、風險提示函的必備內容
(１)基金在投資運作過程中可能麵臨各種風險.既包括市場風險.也
包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等.巨額贖回風險是開放
式基金所特有的一種風險.即當單個交易日基金的淨贖回申請超過基金總
份額的１０％時.投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額.
(２)投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期.也將承擔不
同程度的風險.投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文
件.了解基金的風險收益特征.並根據自身的投資目的、投資期限、投資
經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應.
(３)投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的
區別.定期定額投資並不能規避基金投資所固有的風險.不能保證投資人
獲得收益.也不是替代儲蓄的等效理財方式.
考題精練
【例９－７】以下不屬於基金宣傳推介材料的是
( ).
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