對新形勢下加強外彙檢查隊伍建設的思考
工作研究
作者：張建高
【摘要】外彙檢查是外彙監管體係的重要職能之一，也是金融執法體係的重要組成部分，對確保涉彙主體有效執行外彙管理法規、維護國家利益，穩定國家金融外彙秩序等方麵發揮著重要作用。但是近年來隨著涉彙主體和業務種類的增加，外彙違法違規手段日益多樣化、科技化、國際化，對外彙檢查人員綜合素質提出了很高的要求，建設一支適合外彙形勢變化需要高素質的外彙檢查隊伍，是提高外彙檢查工作成效的關鍵。本文，主要探討基層外彙局外彙檢查幹部隊伍建設問題，並根據存在的具體問題進而提出一些措施與建議。
【關鍵詞】外彙管理隊伍建設問題建議
近年來，隨著我國對外交往的擴大和“金融全球化”進程的深化，基層欠發達地區涉外經濟也呈現快速發展勢頭，外彙收支規模和外彙行為主體數量急劇擴張，外彙收支項目呈現出日趨多樣化和頻繁化。反映在外彙檢查領域，一方麵外彙檢查工作量是大幅增長，另一方麵則是外彙違法違規手段日益多樣化、科技化、國際化，導致外彙違規、犯罪的形式複雜化，涉案主體多元化，客觀上給外彙檢查工作提出了很高的標準和要求，也給外彙檢查隊伍建設帶來新的課題和挑戰。
一、基層外彙檢查隊伍麵臨的新形勢及存在問題
（一）嚴峻的外彙流入形勢對外彙檢查隊伍建設提出了新的挑戰
近年以來，國家外彙管理局始終保持了對外彙違法犯罪活動的高壓打擊態勢，外彙檢查成效十分顯著，有力維護了外彙市場秩序。但是，隨著外彙管理製度改革的推進和中外市場正向利差的影響，外彙資金流動又呈現複雜形勢。目前，基層地區由於長期以來受外彙管理事前監管的思維模式，以及外彙收支存在的主要問題和矛盾所形成的影響不太明顯等因素的影響，對外彙檢查工作重要性認識不足，在切實防範異常資金進出風險的能力方麵比較薄弱，尤其是隨著近年來外彙檢查工作量逐年上升，外彙檢查人員不足的矛盾日益突出，導致一些外彙檢查工作流於形式。當然，基層地區外彙檢查人員由於參加較高層次的培訓機會較少，認識問題視野相對狹小，發現違規問題的能力有限也是一個重要因素。
（二）外彙業務電子化進程加快對外彙檢查隊伍建設的要求越來越高
當前，隨著涉彙主體增多和外彙業務種類增加，外彙銀行電子信息技術迅速推廣應用以及外彙結算方式的不斷創新，導致外彙違法違規手段日益多樣化、科技化、國際化，對外彙檢查隊伍的綜合素質要求越來越高，不僅需要係統的外彙管理知識和經貿、法律相關專業知識，還要具備較高的查賬技巧，而基層外彙檢查隊伍由於大多為兼職，平時忙於繁瑣的日常業務操作，很少對外彙檢查技巧和查處法規政策進行係統地學習和研究，更沒有機會涉獵海關、稅務、商檢和銀行外彙業務知識，對國際結算、銀行賬務處理、外貿業務等知識關注甚少，致使執行外彙檢查任務時往往顯得力不從心，難以發現問題的苗頭和線索，與當前外彙違法違規新形勢還不太相適應。
（三）外彙檢查隊伍建設在組織保障及管理機製方麵存在一定的差距
當前，隨著外彙管理體製改革的加快，外彙檢查已成為外彙監管的第一線，然而目前的外彙檢查專職機構設置僅限於總局和分局，基層地區基本未能實現外彙檢查部門的獨立和單設，外彙檢查職能主要為業務崗位人員兼任，由於人員業務素質和執法水平參差不齊，特別是部分人員未經過係統的檢查培訓，導致基層外彙檢查隊伍履職能力不足的情況。以經濟欠發達地區中心支局為例，對外為中心支局，對內其實是人民銀行的一個或兩個內設部門，受部門設置的限製，大多隻配備外彙檢查專（或兼）職人員一名，其他各業務崗位隻是兼職異常情況報告等職責，一人多崗，交叉頂崗現象嚴重，加之人員頻繁調動，導致具有專職檢查經驗的人員相對較少，在外彙監管方麵普遍存在人員力量與工作要求不匹配，以及人員業務水平與外彙檢查履職要求不相適應等情況，給外彙檢查職能作用有效發揮帶來較大影響。