（4）通過相關客戶調查。可以向與其有貿易往來或者合資、合作的客戶側麵了解對方的有關資力、信用情況等。
（5）通過國內外貿易或產業協會以及商務機構調查。如通過國內有關進出口商會、產業協會，各國駐華使館經商處，駐華外國商會或貿易代表處，國外商業注冊機構、商會及我國駐外使館經商處等機構可以查到被查客戶之有關情況。
目前，國外的商務安全調查已開始大量地運用互聯網獲取被調查組的重要信息，如財產情況、交易記錄、信用密碼等，節省了大量的時間、精力、財力，提高了工作效率。曾被推舉為1997年度全美最佳商務偵探的約瑟夫·肖諾說：“在網絡上能夠搜集到的信息和情報數量多得令人難以置信。”
善意提醒：切實利用好這根“防止跌倒的手杖”。它既能遏製欺詐犯罪活動，又能讓你找到滿意的合作夥伴。
漏洞4：不減少壞賬、不追收拖欠
1.債務人慣用的拖欠借口和危險信號
（1）債務人常用的幾種拖欠借口
（1）資金緊張，暫時沒有足夠的資金償還；（2）我的客戶尚未付款，所以暫時無法付款給你們；（3）老客戶、老關係了，為什麼還不相信我們，肯定會付款的；（4）如果一定要我們馬上付款，我們將會破產；（5）老板出差了或老板死了；（6）你的貨質量有問題，客戶要求退貨和索賠；（7）賬單和貨物不符；（8）尚未收到貴公司的單據；（9）我公司已將支票寄出。
要鑒別這些借口的真偽是很難的，尤其是欠債人往往遠隔重洋時，要調查實情並非易事。通常可委托專業信用風險管理機構對債務人進行深入調查。
（2）應引起債權公司注意的有關債務人的反常行為
（1）客戶付款比以往慢；（2）推翻已有的付款承諾；（3）留下口信不予回複；（4）未經許可退回有關單據；（5）突然或經常轉換銀行；（6）突然出售不動產，遷址或搬家；（7）以不合理的價格傾銷貨物；（8）突然大額購買；（9）要求改變付款方式。
其中（2）、（5）、（7）、（8）、（9）條危險信號尤其應引起我國外貿公司的重視，在許多案件中事先都明顯地出現過上述信號，但由於當時沒引起足夠重視，最終導致了欠款的發生。
2.減少壞賬的五個步驟
據統計，我國外貿企業壞賬高達貿易額的5%，而歐美發達國家僅為0.5%，這表明我國企業的信用風險管理與國際先進水平存在著巨大差距，同時也說明我國企業在改善其信用管理狀況，減少呆賬損失方麵有著巨大的潛力。通過努力，使壞賬率降低1%，每年可減少呆壞賬近20億美元，對國家和企業都具有重要意義。
減少壞賬的方法有多種，最根本的是建立起完善的信用管理體製，實施科學管理。下麵是歐美企業較為流行的管理措施：
（1）盡可能多地搜集客戶資信信息
交易前，請客戶填寫詳細的“信用申請表”，其中包括其名稱、地址、電話、傳真、公司性質、負責人、財務數據、經營年限、每月所要求放賬額、銀行往來、貿易參考資料等。如果該公司經營未滿5年，應要求其公司股東或主要負責人提供個人擔保。此外在“信用申請表”上還應注明如果拖欠付款，由此產生的利息和追賬費用均由客戶承擔。企業根據此資料，聯係所有能提供證明的單位和個人，並向專業信用風險管理機構購買資信報告，核實有關情況。
（2）訂立信用限額
根據企業產品市場情況和信用政策，確定合理的信用限額，它一般可按客戶淨資產或營業額或流動資金的10%來確定。要注意保證客戶信用資料的定期更新，並相應地修正信用限額。
（3）賬款逾期要馬上追收
如貨款到期未付，應立即進行處理，要不厭其煩地追收，切勿顧及情麵，擱置不理。
（4）保持持續不斷的壓力
若客戶不能還款，應要求客戶提供有關證明資料，尋求有效的解決辦法；你還可要求客戶提供更多的還款保證，如個人擔保或還款承諾書等。
（5）堅持到底
如果企業接受客戶新的還款計劃，必須確定新計劃的可信度，有問題發生時，應要求客戶進行解釋；如果客戶拖欠賬款已超過兩月，企業應告知客戶將把欠款交給追賬公司處理；一旦將欠款委托給追賬公司處理，應和追賬公司密切合作，直到追回賬款為止。
3.三角債問題的解決辦法
權威人士分析，造成企業資金緊張，以致相互拖欠的原因有三：其一，固定資產投資規模過大，超過資金概算；其二，生產過速而產品滯銷，造成積壓而占用企業資金；其三，某些企業虧損嚴重，流動資金，而國家未對其中政策性虧損及時給予補償從而影響其資金流動。