財務上有專業的現金流量表處理這個問題，對老板來說，顯得複雜了一點。老板可以通過以下程序確定自己未來一定階段的現金流量，並據此提前采取相應的措施。
許多生意都有明顯的周期，這種周期可能是一年、半年、三個月等，但很少是財務規定的一個月。因此，首先您必須根據自己生意的特點，確定自己現金管理的周期，而不是財務規定的周期。
現金流量預計與您營業的規模具有直接的關係，因此，您也必須提前確定自己的業務規模。實際情況可能有很大的出入，不要緊，因為現金流量預計僅僅是一種預計，幫助您理解自己未來一段時間內的資金情況。
大家都知道，做100萬的生意，本錢並不需要100萬，或許10萬8萬的就可以了。本錢僅僅是營運周期內的啟動資金。生意啟動之後，完全可以從供應商獲得一定的商業信用。同時，也可以通過銷售獲得現金收入，滾動進行。在現金流量預計的過程中，您一定要根據自己多年的經驗，相對準確地作出判斷。
隻要您提前知道自己在現金周轉問題上麵臨的實際情況，通常都可以順利過關，不至於陷入四麵楚歌的境地。當供應商知道您的財務狀況不好之後，一般不會再提供商業信用，反而會增加催款的力度，使您的現金周轉雪上加霜。這種情況出現之後，您生意的利潤再高，規模再大，都可能倒閉。
在您經營實務中，或許您已經感覺到，維持自己生意的規模不變的情況下，通常不會麵臨資金周轉的問題。現金周轉困難一般都發生在擴大經營規模、實施新的創業計劃、個人消費非常態大量用款、嚴重的營銷決策錯誤等。所以再一次提醒您，事業出現上述四種情況的時候，通常會出現現金周轉壓力，必須提前預算，做好準備；否則，將幹淨、徹底地終結您苦心經營的事業。
（2）利潤的確定
現金周轉僅僅是針對您營運過程的現金流動情況，直接反映與決定您是否仍然被人尊敬地稱為老板，還是被人調侃地稱為老板(已經破產的老板)。當您辛辛苦苦經營自己的事業，除了獲得滿足感、成就感之外，您還希望獲得更多的收益，也就是您企業的利潤。
小型企業如果完全按照正規的財務製度，進行利潤結算，除了過於複雜之外，往往還不能真實地反映您正確的利潤，原因前麵已經講過。從而影響您對許多問題的看法，甚至威脅您事業的生存。
許多老板對利潤的計算十分簡單。經營一年之後，手上的現金比啟動資金高的部分就是當年的利潤。這種方法簡單，但過於保守。因為所有的存貨、固定投入、應收應付賬都沒有進行相應的計算，是最典型的短期利潤計算法，潛在的前提就是明天所有的一切都將化為烏有。這種方法對於一些真正意義的小生意、高風險的生意是比較適合的，但並不適合多數老板的生意。
適合老板利潤的計算方法，應當計算簡單、保守評估風險與價值、符合您事業的實際情況。本處討論的利潤核算是為您自己服務的，而不是給其他人審查或者閱讀的。
一，確定利潤表上各分項的金額。
期初餘額：利潤周期開始時您資產的餘額貨、資產價值。包括現金
應收賬款：外界欠您的金額，建議您保守評估真實的價值，有很多可能不是按照賬麵金額收款的，甚至會成為呆賬。一般您應當將賬麵價值打20%—40%的折扣。
應付賬款：如果您想繼續經營，欠別人的錢遲早是要還的。盡管您實際還款的金額小於麵的金額，但您計算利潤的時候，還是應當按照賬麵的金額計算。
期末餘額：利潤周期結束時您的資產餘額。除了現金之外，建議您都保守評估，都應當以立即變現的角度評估存貨、固定資產的價值。
二，計算自己的利潤
利潤=期末餘額+應收賬款-應付賬款-期初餘額
的確，這種利潤的計算方法絕對不符合正規的財務製度對於您相對合理地評估自己的利潤，具有一定的價值。實際無論按照什麼方式進行利潤核算，都有不合理的地方。重要的是能否幫助自己對生意情況作出正確的判斷。
（3）往來業務管理
無論做什麼生意，都涉及各種往來的業務，而且通常伴隨著資金往來。在商業信用已經廣泛使用的現代市場環境中，您必須管理好您生意的往來業務賬。