在一起引發公眾極大關注的案件中，一名37歲的警察因為朋友試圖奪取他身上的槍而在伊斯坦布爾街頭朝著自己的頭部開槍自殺。其實他是因為4萬美元的債務纏身才選擇自殺的。
土耳其2006年通過的法案規定了銀行每月收取利息的上限（因為通貨膨脹的緣故，年利率曾高達100％）。法案規定了銀行不同收入的客戶的信貸上限，提高了最低支付額度，加強了信貸核查。
分析人士認為，此舉有效地遏製了形勢朝著最壞的方向發展。土耳其中央銀行的數據表明，拖欠的信用卡債務數額在2006年年初達到了8％的最高值，在3月份時則下降到6.3％。雖然按照世界標準，這個比例並不算太高，但是仍然比美國5.17％的比例高出很多。
“在土耳其，你仍然無法獲得像在美國能夠獲得的一些信用信息。”記錄信用卡行業發展軌跡的《尼爾遜報告》的出版商大衛·羅伯遜（David
Robertson）如是說，“所以，你可能無法像美國那樣逐漸減少不良信用的水平。”
經過了長達6年的過熱增長之後，土耳其的經濟開始降溫，政治不穩定性也不斷加深。通貨膨脹率高達兩位數，利率也高達16.75％，針對信用卡收取的最高月利息一直居高不下。
在美國，來自銀行業的信號暗示或明示著風雨飄搖：美洲銀行在2007年第三季度結束前就已經不得不把儲備金增加了一半。花旗集團也已經明顯提高了它的儲備金。Visa和Mastercard的最大獨立提供者Capital
One把它的損失預測提升到了約55億美元。American
Express估計，無法償還的消費者貸款將達20％。但另一麵，從美國銀行界擴展到全球的趨勢是：放貸方並不那麼關注消費者償還的貸款，他們關注的是貸款可以作為永久的賺錢資本，因為消費者大量的債務又被打包成有價證券，然後出售給其他投資者。
賭局皆由風險奠基，這樣循環下去，消費的支柱難保不被動搖，後果會很嚴重。世界銀行曾對45個債務國，進行外債問題專項研究。結果表明，出現債務危機的國家，除了債務規模過大，增速過快，短期債務比例太高，幣種選擇不當等原因外，很重要的一點，是外債使用不當。短期借款本應用於見效快的項目，有的國家卻短債長用，投入了基礎建設，結果到了還債期，一堆半拉子工程，沒產生一分錢的效益。商業貸款應該投入創彙能力強的項目，如果用於非生產性領域，比如填了財政虧空，債主討上門來，隻能拆東牆補西牆，借新債還舊債，這就無異於飲鴆止渴，債務像雪球越滾越大。借了外債，經濟結構卻沒有優化，出口創彙能力沒有增強，經濟實力沒有顯著提高，債務國便容易落入“債務陷阱”，難以自拔。企業經營的道理同樣如此，舉債是無可避免的，但千萬不要讓自己掉入陷阱中難以自拔。