（二）單純利息貸款
單純利息貸款（interest‐only loans）要求老年人在獲得整筆貸款金額後，每月隻要償還利息而無須償還本金直到貸款被要求償還，此種貸款並不是每家公司都會提供。
（三）房屋收入計劃
房屋收入計劃（home income plans）要求老年人通過釋放房屋價值，提供給老年人每月收入直到生命結束。但是此項計劃由於英國在1999年3月取消了貸款稅務豁免條款而逐漸減少，這項貸款主要適合那些高齡老人，通常是80歲以上，這樣可以獲得比較高的年金收入。谘詢機構同時建議老年人選擇那些具有固定利率的貸款，這樣可以減少風險同時增加收入。
（四）房屋改進計劃
房屋改進計劃（home improvement trust）是通過釋放部分房屋價值來用於支付房屋維修或者其他改進房屋所需的費用。房屋改進公司專門提供一個名叫“房屋自豪”（“houseproud”）計劃。在英國還有專門機構負責專業的谘詢和全過程指導，如房屋維修機構（home improvement agencies，HIAs）等。
（五）房屋轉換計劃
房屋轉換計劃（reversion schemes）是指老年人出售全部或者部分自己的房屋產權給一個投資公司，根據老年人的性別和年齡取得整筆收入或者每月年金。雖然已經不完全擁有住房產權，卻可以作為一個租房者繼續住在房屋中。通常租金是免費或象征性的收取每月1英鎊。在老年人去世後，投資公司擁有房屋的處置權，如果老年人隻是出售住房的部分產權，投資公司就隻能獲得部分處置權。如果老年人出售了全部產權，一旦房屋增值，這些收益將全部屬於投資公司；如保留部分產權，那麼增值後也隻能獲得部分收益。
在英國，金融服務管理局（Financial Services Authority，即FSA）負責監管這些資產釋放貸款，並負責認證貸款機構和提供必要的谘詢。通常提供資產釋放計劃的機構都簽訂了安全承諾條款（SHIP Code of Practice），SHIP代表安全房屋收入計劃（safe home income plans），認證的會員機構保證提供公平、安全和完全有保障的資產釋放計劃。除此之外，英國各種配套機製也很發達，例如各種獨立金融谘詢機構（independent financial adviser，IFA）、法律谘詢機構、熱線、服務手冊、協會等等都提供相關服務。
英國資產釋放計劃曾在1993年達到最低穀，隻有2370萬英鎊的規模。但在90年代末開始得到長足發展，由表2可見，自1998年11月第一筆滾動貸款計劃由Norwich Union提供開始，生命周期貸款業務就占據了主導地位。這主要是由於：（1）有更多的機構參與到此貸款中來；（2）相對於轉換計劃貸款，對於代理機構和金融谘詢機構來說，生命周期貸款更加簡單便於操作。根據英國專業精算機構的最新預測，2005年英國資產釋放計劃將繼續保持良好的增長態勢。
三、英國資產釋放計劃的特點
當前，英國市場上僅有幾種類型的資產釋放計劃產品，市場占有率也很低。在政府的支持下，英國的資產釋放計劃方案在未來幾年內預期顯著增加。目前，英國的資產釋放計劃的特點主要有：
（一）家庭收入計劃
在20世紀80年代後期引發醜聞的資產釋放計劃的早期運行模式中，抵押貸款的利率依照短期貨幣市場的波動而變化，貸款利息通常被安排為借款人死亡時住房銷售收益償還的貸款為基礎。無論如何，使用有本金和利息償還款項的貸款是可能的，即使這種安排明顯減少了借款人的淨收入。
新計劃通常在整個契約期間被擔保。在死亡之前，年金也提供固定水平的收入。而且，借款人高興時使用此資金，不需要以年金形式投資此計劃釋放的資金。
這種計劃的新品種通常被叫做“安全的”家庭收入計劃。目前該產品已退出市場。
（二）滾動向上的抵押貸款
該產品又稱為卷藏式反向抵押貸款（roll up mortgage），貸款期間借款人不需要每月支付利息，利息是滾動的，並被自動加入到尚未償付的貸款價值中。房主過世後，本金及所有滾存利息費用在變賣的住房所得金額中扣除。抵押貸款直到借款人死亡或房產最終被出售時才需償還。一些方案在抵押貸款上提供固定利率，當出借者認為投資風險對他們來說太嚴重時，則提供可變利率（經常是最高利率）的抵押貸款。借款人有本金總額或收入的選擇權，可以選擇總額固定的收入，或每年增加與固定收入相比較低的收入。
部分卷藏式反向抵押貸款采用固定利率，為避免投資風險過高，有些合約采用有上限的浮動利率。借款人可選擇一次性支付或年金支付的發放形式，在年金方麵，有固定式或遞增金額式等。新的卷藏式反向抵押貸款包含了“不追討保證”，如果本金和利息超過住房資產，貸款機構不得向借款人追討差額。
目前，滾動向上的貸款計劃提供“無否定的資產公證”條款，以保證借款人能夠繼續呆在自己的住房裏。即使滾動向上的計劃資產本息累計超過住房價值時，也同樣如此。這是資產釋放計劃機製的一種類型。政府在三年期間提供了85億英鎊的預算。
（三）增值分享抵押貸款
在英國的最近幾年裏，蘇格蘭銀行最先發起增值分享（shared appreciation）計劃，隨後巴克萊銀行也發行了該項貸款計劃。增值分享計劃一般分為兩類：一類是借款人支付比市場低的利率，但他需要與貸款機構分享將來部分住房升值的收益；另一類是借款人不需支付任何利息費用，但將來的還款額是本金加上三倍借款比率的住房升值額，最高借款比率一般是25%。假如借款人的住房資產為10萬英鎊，借款比率為25%，如果住房資產在還款時升到15萬英鎊，則借款人需還款額為2.5萬英鎊＋3×25%×（150000－100000）。出借者將得到62500英鎊，由增20 1加的50000英鎊的75%（37，500英鎊）加上最初的25000英鎊組成。