2001年4月，英國政府采取措施貫徹反向抵押貸款的運作，當地權威部門可以在住房價值的基礎上給予貸款，而這一款項在死亡或財產最後出售時給予歸還。
此外，在2002年1月，政府打算引進反向抵押貸款的新規章以保護借入者。在政府的支持下，接下來的幾年，聯合王國的反向抵押貸款規劃預期能走上正軌。
四、法國
與反向抵押貸款概念接近的概念是法國的Viager係統，這是一個來自於中世紀的實踐，在歐洲經曆重建後普及。這是一個財產的買主和賣主之間的私人契約的安排。買主支付給賣主預付定金，其餘數量在以en Viager（即終身）形式每月支付。一旦賣主死亡，買主就獲得財產的權利。法國政府把這一係統作為一種減少在社會救濟金程序上依靠性的有效方式。據有關權威資料得知，法國正在規劃設計自己的反向抵押貸款，並在2004年正式在全法國推出。
五、新加坡
保險合作社NTUC INCOME，又稱職總英康，是新加坡第一個也是唯一的一個介入反向抵押貸款業務的金融組織。反向抵押貸款業務一經推行，社會對它的反應遠遠超出合作社的預期，在僅僅最初的兩個月中，NIUC INCOME 就發行了22種不同門類的反向抵押貸款，但市場又迅速地平靜了下來。到目前為止，市場上仍然還沒有其它的競爭者。
NTUC INCOME 錯誤地高估了新加坡國民對反向抵押貸款的需求。而且，在反向抵押貸款中沒有擔保條款。私有住房擁有者擔心，如果他們的壽命比反向抵押貸款期限長，他們將被迫出售他們的住房。因此建議新加坡引進反向抵押貸款保險，從而給借入者提供無追索權的擔保。NTUC INCOME 預期還將擴展到公共公寓的業主。由於81%的新加坡家庭擁有公共公寓，在新加坡，反向抵押貸款仍然有光明的未來。
六、中國香港
在香港，許多人在他們工作期間存錢，購買房產並且還清抵押貸款。這些年，他們在資產增值方麵獲得相當大的收入，因為財產價值穩定增長僅在住房價值方麵有少數下跌。在香港的1984年到1998年期間，住房資產價值的平均年增值率超過13%。在1997年後期，發生了亞洲金融危機，香港的房產價值開始大幅度縮水。
香港大學的Wai‐Sum Chan 博士認為，盡管存在可能的風險和障礙，但反向抵押貸款在香港仍然有著廣闊的市場，它能幫助年老的家庭，增加低價值住房者的收入，為資產需要籌集資金，改善他們的生活質量。現在正在進一步進行反向抵押貸款的可行性研究，如更詳細地考慮香港對反向抵押貸款的需求和供給方麵的情況。