那麼我們應該如何使用經紀人呢？萊維特建議大家，如果進行不到5萬美元的投資，投資者就不需要經紀人。對這些人來說，最理想的投資對象就是那些共同基金，尤其是與股票指數業績相符的指數基金。如果投資金額大於5萬美元，投資者就要辭退經紀人轉而雇用投資顧問讓自己得到更大的幫助。經紀人與投資顧問相似之處在於，投資顧問能幫助自己建立一個適合投資者生活方式、收入水平、投資目標的投資計劃，也能幫助投資者將資產在股票、債券、現金之間進行正確適當的分配，並在不同的價格漲落時候將投資者的投資組合重新分配。不同之處在於，許多經紀人不承擔誠信職責，這是一項法律的責任，這一責任要求代理人將被代理人的利益置於自己和公司利益的前麵。因此，投資顧問的受托職責是在一個更高水平上的，類似於律師、托管人一樣承擔重要的信用責任。
怎麼辦？
如果必須要找一個經紀人來進行交易，那麼最後找一個按費用模式計算薪酬的經紀人。什麼是費用模式呢？費用模式賬戶模式也被稱為特別賬戶或者管理賬戶。它允許投資者製定一個投資組合。經紀人將投資者投資的一大部分交給專家進行管理。投資者無需支付傭金，但是經紀人要從投資組成價值中按一定比例抽取一定資金，這部分費用算起來十分高，大約占投資組成價值的1%～3%，這部分錢的60%歸經紀人所有，40%歸基金經理所有。
經紀公司之所以選擇這種模式的賬戶是因為無論投資者交易與否，作為公司穩定的收入來源，這種收入代替了投資者不定性交易的傭金收入。投資者之所以選擇這種模式的賬戶，因為不僅可以避免繳納一些稅收和傭金，同時對經紀人產生了一種激勵作用。以前經紀人隻顧推銷股票不管投資者的盈虧，現在他們要根據投資者的盈虧進行提成，他們自己在用心工作了。這樣說來，投資者和經紀公司的利益在這種費用模式賬戶模式上得到了統一。
如果真的選擇雇用經紀人，那就要充分利用經紀人，讓他有利於自己的投資決策。非常重要的一點就是要主動與經紀人進行麵對麵的交流，建立友好的關係，並且保持經常性的聯係。在萊維特做經紀人的時期，他發現，那些經常去找他詢問事情的人的投資成績一向比其他人要好，他們的問題包括為什麼要買入某種債券、為什麼不買入那種股票等等。
經常的交流是成功的前提，那麼交流的內容也會讓你離成功更進一步。萊維特建議我們投資者一定要確保和經紀人一起製定一個投資策略，並要對這個既定策略持之以恒。一個優秀的經紀人所提供的投資組成方式必然會與投資者現有的入市資金和投資目標相吻合，同時他也有責任幫助投資者製定實現這一美好目標的計劃。雙方要經常將現實的進展與之前所確定的計劃相比較，以形成對投資者和經紀人關係的良好約束，成功的投資業績是讓雙方共同受益。
上麵談到了投資者對經紀人的選擇問題，但是我們不要忽略了投資者本身對投資是否成功所起的作用。首先，在未形成一個具體的投資策略之前，不要輕舉妄動。確定了目標，分析了約束條件，根據他們作出了計劃以後才可以行動。其次，要準確估計自己能夠承受風險的程度。有的人是風險偏好者，有的是風險厭惡者，這是由心態或者財力水平決定的，一次投資交易，損失15%或55%對每個人具有不同的意義，所以說這點非常重要，不同的風險承受程度會影響投資計劃的決定。事實上，我們也要承認在大多數情況下，高風險、高回報。
另外，投資者還要注意自己的投資組合。俗話說得好“不要將所有的雞蛋放在一個籃子裏”。將資金如果都投入同一行業，國家政策的出台會使這一行業陷入不景氣階段，那麼你的資金想收回需要很長一段時間，可以說你的錢已經被牢牢套住。沒有任何人可以投資一種股票就賺一種，所以讓自己從總體上賺錢的辦法隻能是合理規劃自己的投資對象，期貨、基金、股票要適合組合，即使全部購買他們三個的一種，也要買入不同公司的，以讓自己的錢放在不同的投資對象上。
非常重要的是，投資者不僅要關心自己的投資對象的進展情況，同時也要關注別人的，也就是說要關注大量的信息。國家政策、國際市場價格變動、國外的動亂和戰爭等都在很大程度上影響了自己的投資決策。我們要學會閱讀季報、年報、招股說明書等相關的資料。
最後，也是極為重要的，那就是身為投資者我們要相信自己的直覺，對自己的判斷有信心，不要因為經紀人的想法和建議而迷失了自己。引用萊維特的話來說：沒有一位專家、股票市場大師以及財經專欄作家能比投資者自己更清楚應該如何進行投資。