“保衛合法權利委員會”的境況繼續惡化。組織的分裂導致穆罕默德·馬薩裏失去了最重要的資金來源。“保衛合法權利委員會”隻能繼續通過互聯網發表信息，而無力支付其他通訊手段的昂貴費用。穆罕默德·馬薩裏迫於多方麵的壓力，疏於對“保衛合法權利委員會”的管理，“保衛合法權利委員會”的網頁很少更新。為了獲得資金來源，穆罕默德·馬薩裏允許“流亡者運動”和其他組織在“保衛合法權利委員會”的電郵名單上發布消息。“保衛合法權利委員會”發出的電郵不再由穆罕默德·馬薩裏簽名，而是由一名孟加拉作家穆罕默德·加拉勒·阿巴迪簽名。“保衛合法權利委員會”分裂以後，穆罕默德·馬薩裏失去了許多沙特的聽眾和財力支持，他希望通過吸引更廣泛的穆斯林聽眾來補償這種損失。於是，“保衛合法權利委員會”關注的焦點超出了沙特阿拉伯的範圍，開始涉及許多其他的伊斯蘭問題。“保衛合法權利委員會”討論的問題開始集中在以色列、猶太複國主義、猶太人在西方的影響，以及猶太人仇視伊斯蘭教等泛伊斯蘭主義的主題。由於“流亡者運動”極端和狂熱的傾向，來自不同國家的伊斯蘭主義者和伊斯蘭組織大都對“流亡者運動”持否定態度，穆罕默德·馬薩裏也因此受到牽連。穆罕默德·馬薩裏以前的許多資助人都轉而支持薩阿德·法吉赫，穆罕默德·馬薩裏不得不在1997年1月宣布破產。“保衛合法權利委員會”的領導人試圖通過與“流亡者運動”等極端主義的伊斯蘭組織聯盟，以獲得維持“保衛合法權利委員會”活動和發展的資金。他們共同建立了一個名為“穆斯林反對暴政”的組織，穆罕默德·馬薩裏還在互聯網上到處呼籲對“保衛合法權利委員會”的資助。“保衛合法權利委員會”還在簡報中提出，該組織願意與所有以伊斯蘭教為基礎的組織形成聯盟，以所有和平和合法的方式抵抗和破壞現今的政府。“保衛合法權利委員會”的分裂無疑削弱了穆罕默德·馬薩裏將來可能與政府談判時的地位。穆罕默德·馬薩裏與薩阿德·法吉赫之間公開的相互指責無疑玷汙了“保衛合法權利委員會”的形象。“保衛合法權利委員會”分裂以後，海外的沙特反對派失去了原本高漲的發展勢頭，財政困難則是最核心的問題。
穆罕默德·馬薩裏宣布破產以後，許多他以前的支持者都轉而支持薩阿德·法吉赫及其“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”組織。“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”逐漸發展成為一個比穆罕默德·馬薩裏的“保衛合法權利委員會”具有更好形象的組織。“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”采用一個較為低調的外表，僅僅專注於沙特阿拉伯的問題，而不涉及“保衛合法權利委員會”提出的其他伊斯蘭問題。“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”宣稱自己是沙特阿拉伯改革運動的真正代言人，是被監禁的伊斯蘭主義者的堅強後盾。“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”製作了一個最新式的網站，具有配套的軟件來傳播該組織每周錄製的無線電節目。
“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”的思想體係包括沙特阿拉伯伊斯蘭主義者在海灣戰爭之間和之後的布道、聲明、演講、書籍，以及最近提出的一份政治計劃草案中的宗教政治思想。這份政治計劃草案完成於1998年5月，它以《建議備忘錄》為基礎，是“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”在此後6年中思想成果的總結。這份46頁的文件論述了“阿拉伯半島伊斯蘭改革運動”關注的9個領域，它們分別是：沙裏亞和公正；現今的政治體製和它的局限，以及可供選擇的體製；國外事務；國家安全問題；沙特阿拉伯的經濟體製；社會；信息體製；個人權利的保護；政治和社會變革的策略。薩阿德·法吉赫對沙特體製的批評主要集中在三個方麵：王族及其統治方式、歐萊瑪，和司法體製。
薩阿德·法吉赫認為，“政權的所有問題都與王族及其權力壟斷相關。這是每個沙特反對派都試圖解決的根本問題。真正的政治改革必然需要一次沙特政權本身的改組。”關於王族及其統治方式，薩阿德·法吉赫主要提出四點問題：權力集中在王族的蘇戴爾係手中；王國依賴於美國的保護；在任命內閣部長和其他高級官員時，依賴於家國政體而非能人統治；政治的個人化，沙特家族對國家政治、經濟和信息製度的絕對控製維護了沙特王族高人一等的優越性。