4. 急功近利
一個人在漲工資時，隻希望一年能漲15％就滿足了；在做生意時，隻要一年能賺50％就知足了，但在進入股市時，他們卻希望能賺到100％以上，這是多麼的不切實際。正如我們不可能在兩年內成為醫生或律師一樣，想要在一個領域取得成功，特別是在高手雲集的博弈場所獲得成功，就必須付出艱辛的努力，同時還需要堅忍不拔的意誌。顯然，大部分短線交易者都沒有這樣的思想準備。
5. 依賴別人
股票市場受諸多複雜因素的影響，當短線交易者無法分析或不願分析時，就必然采取跟隨交易的策略，這一點在基金公司也相當普遍。盲目跟風、依賴別人，在看見他人購進某種股票時，也會匆匆買入自己並不了解的股票；而當看到別人拋售某種股票時，也會急急忙忙跟著拋售；他們總是到處打聽小道消息並跟隨謠言，直至被市場迅速吞沒而後悔莫及。
6. 舉棋不定
有些短線交易者在進場交易前原本製訂了交易計劃，但當受到他人意見的影響時，卻往往左顧右盼，無法執行交易策略；或是事前根本就不打算進場交易，但看到許多短線交易者紛紛入市時，又經不住這種氣氛的誘惑，從而作出了不理智的交易決策；或者幹脆在搖擺不定中，眼睜睜看著機會與自己失之交臂，陷入該贏的沒得到、不該失去的卻失去了的尷尬境地。
7. 自由散漫
人的行為具有很大的隨意性和自我性，因此社會必須用法規來約束和協調。但是在股市裏，缺乏領導監管和自我約束後，短線交易者往往獨來獨往，天馬行空，平時的自由散漫和率性而為一覽無餘。麵對能製造行情且紀律嚴明的對手，這種情緒化交易和隨意交易所帶來的虧損往往是巨大的。用自然的人性去麵對詭秘難測、波濤洶湧的股票市場，其後果可想而知。
8. 不敢輸
很多短線交易者因為對市場一無所知而毫無持股的底氣，一旦股票下跌就開始心神不寧，繼續下跌則惶惶不可終日。他們死死捂住早已虧損的股票不放，期待市場出現反轉的奇跡。他們不懂得主力撤退和人氣潰散的含義，不懂得市場和股票的周期性，更不明白資金自由的重要性。不敢輸的心態，隻會使短線交易者越陷越深，失去更多、更好的交易機會。
9. 敢輸不敢贏
有些短線交易者則與上麵的短線交易者恰恰相反，他們敢於斬倉出局，即使接連戰敗也在所不惜，並自詡深諳“止損”之道。但是，當他們在看到久違的獲利時，卻往往會迫不及待地要獲利了結，生怕這到手的利潤又不翼而飛。所以常常是十次交易輸了七次、平了兩次、而唯一能贏利的這一次又很早地賣出去了。敢輸不敢贏的心態，將逐漸消滅短線交易者賬戶上的所有資金。
10. 推托責任
很多短線交易者在股市賺到錢後，就開始喜形於色，忘乎所以，到處炫耀；遇到挫折困難，則寢食不安，愁眉不展，怨天尤人。這種短線交易者，往往看不到市場的規律，也看不到自身的問題，更不會主動尋求解決之道，而是一味地將失敗的緣由歸咎於市場、管理層、莊家、股評家等。贏了錢就是自己的本事，輸了錢就是市場的問題，這種想法實在幼稚。
11. 貪婪
有利都要，寸步不讓，這種貪心的投機者並不少見。他們常常持股待漲，不顧趨勢盲目堅持，往往放棄了一次次獲利了結的機會；而當價格下跌的時候，又遲遲不肯買進，總是盼望價格跌了再跌。這雖與追漲殺跌的表現形式不同，但同樣是短線交易者不能把握機會的表現。這種無止境的欲望，反倒會使本來已經到手的獲利全部落空。要知道，樹是長不到天上去的。
12. 恐懼
常言道：一朝被蛇咬，十年怕井繩。有些短線交易者經受不住挫折，一次交易賠了錢便對交易產生了恐懼心理，再遇到很好的機會也不敢介入；或者得了恐高症，隻要看到股市暴漲或長期高漲，就開始恐懼頂部來臨而早早出局，錯失一次又一次在回調中的加倉的機會；又或者恐懼熊市的殘酷，對多次反彈或反轉機會的來臨視而不見，總之是輕易“不進油鹽”。
13. 迷信
迷信往往是知識不足所造成的，它包括：迷信書籍，尤其是那些片麵的經驗之談；迷信信念，尤其是那些尚不符合國情的投資大師的投資理念；迷信專家，實際上很多專家都是紙老虎；迷信基金，實際上基金公司是靠迷信者的供養才能活到今天的；迷信指標，實際上指標隻有統計的作用；迷信消息，熱衷於消息者往往死於消息；迷信自己，一意孤行的常常失去市場。
14. 懶惰
懶惰是人的通病。一些進入股市的普通職員在工作中碌碌無為，卻奢望在股市中吉星高照；一些進入股市的爹爹婆婆整日無所事事，卻期望能在股市裏鴻運當頭；一些進入股市的企業領導者在下班後花天酒地，卻妄想他的運氣要好於當年買股票的愛因斯坦和丘吉爾。他們似乎不知道，他們的錢即將被比他們勤奮百倍的短線交易者奪走。因懶惰而無知，因無知而虧損，很公平。
15. 不肯認錯
很多短線交易者一旦做錯了方向，便不能當機立斷，壯士斷腕；而是心存僥幸，期望市場按他的想象出現轉機；或是給自己找市場應該回頭，而自己沒有錯的各種理由；或是盲目樂觀，死抗到底，不撞南牆不回頭；或是假裝視而不見，漠不關心，並自我感覺良好。但無論短線交易者怎麼想，錯了就是錯了，如果你還想在這個市場上活下來，唯一的方法就是立刻認錯改正。
避開15大交易誤區
1. 沒有交易計劃
絕大多數短線交易者進入股市的時候，都不會製訂交易計劃，這使他們無法知道合理的入市資金應該是多少；在後市出現什麼狀態時，該不該加倉、減倉，加、減的比例是多少；在什麼地方設置止損以平倉了結；在什麼地方設置止贏以獲利了結。麵對始終有計劃、有目的、有紀律的市場主力，他們的失敗也就成為了必然。他們不知道，市場專門修理那些隨意交易的人。
2. 非係統性交易
這包括兩種常見的情況：一種是按消息交易，即短線交易者到處尋找小道消息進行交易，而不是按市場規律和個股特性進行交易，這種短線交易者的總體特征是不學無術，東打西探；另一種是按預期交易，即以為市場會怎麼走而采取行動，並不是順勢而為。江恩有兩套技術，一套是測市技術，一套是操作規則。顯然，僅憑測市技術是行不通的。
3. 頻繁交易
如果短線交易者以1 000元本金起步，一年隻進行20次交易，10次全部獲利且盈利率為8％，又有10次全部虧損且虧損率為8％，無論如何調整盈、虧的順序，短線交易者的資金都會減少到938元，還沒算交易成本。這就是頻繁交易的代價。
4. 滿倉操作
對於一個沒有資金管理概念或急於提高投資回報的短線交易者，常常會選擇滿倉操作，即建倉時動用全部的資金，出場時沒有減倉的想法，一味地滿進滿出。他們的理由是：既然看好就該全力投入，既然不看好就該立即抽身。但是事實上，沒有人可以準確預測到後市的發展，預測錯誤和被主力欺騙的比比皆是。而這樣的短線交易者也往往不明白，他應該靠複利而非靠暴利來賺錢。
5. 不設止損
很多短線交易者沒有主動止損的概念。究其原因，心理上的障礙主要是心存僥幸，一旦建倉以後不設止損，僥幸地希望價格能向自己建倉的方向運動；技術上的障礙是不知道在哪裏設置止損的點位，認為很麻煩；認識上的障礙是認為大不了就套住不放，“二十年後還是條好漢”。於是，多數短線交易者在嚴重套牢後最終斬倉出局，少數短線交易者則被迫降低了資金的使用效率。
6. 不設止盈
很多短線交易者認為，為什麼要設止盈，讓盈利奔跑不好嗎？而實際的結果卻是：太多的短線交易者在貪婪的慫恿下，認為“樹會長到天上去”，遲遲不願順著梯子爬下來，等到主力把梯子抽掉之後，才知道跳下來的代價。實際上，這一切的交易心理主力都非常清楚，怎麼可能讓散戶有機會跑在其前麵呢。於是，曾經的盈利成為了紙上富貴，不斷的套牢成為了連綿噩夢。
7. 不懂資金管理
這包括兩個方麵：一方麵是很多短線交易者不知道10萬元資金、100萬元資金、1 000萬元資金在操作上的不同之處，因而一視同仁，套用同一種交易策略，最終招致失敗；另一方麵是短線交易者不懂得資金的運用和調度，尤其是缺乏建倉、增倉、減倉、平倉時的技巧和經驗。要知道，即使是對市場有同樣的預期，但是懂資金管理和不懂資金管理的短線交易者，其最後的盈、虧差距是很大的。
8. 越跌越蠻幹
當股價層層下跌的時候，部分短線交易者通常會出現三種情況。
其一，不分場合和時間趕緊“割肉”，結果可能一割就漲，後悔莫及；
其二，越跌越加倉，期望攤低持倉成本，同時認為自己拿的是優質股，無視熊市的存在，把自己當作是基金必須保持倉位；
其三，認為反彈即將展開，於是匆匆入市去等待反彈的果實，但結果卻往往是一動就錯、一錯就虧。
9. 逆市而為
股市裏總會有很多“死多頭”或“死空頭”，他們無視市場的改變，頑固不化地堅持過時的觀點，在市場已經悄然啟動時不敢入場，在市場進入最後瘋狂時不願出場，在市場進入熊市時繼續加倉，在市場明顯疲軟時趕緊抄底，等等。這些逆市動作，顯示出短線交易者在預測技術上的無知和無能，以及自以為資金雄厚的盲目自大。要知道，市場自有其道，誰也不能束縛它的手腳。
10. 離市場太近
人類是感性的動物，難免會隨行情的漲跌而產生情緒波動，並進而影響交易行為。離市場太近，人性中原有的“貪、嗔、癡”便容易浮現，便會使人想去“戰勝市場”，以獲取似乎唾手可得的利潤。但實際上，股市波浪就像江水一樣，你貼得越近，看到的就隻有漣漪，而漣漪是雜亂無章的，一波才起就會被另一波打消。短線交易者唯有與市場保持距離，才有機會追尋獲利的大浪。
11. 缺乏紀律
缺乏耐心的短線交易者比比皆是，在機會尚不明確的時候，他們匆匆介入；在市場進行調整的時候，他們又急急出局。缺乏紀律的短線交易者更是無處不在，盲目交易、衝動交易、隨意交易、糊塗交易……這些沒有紀律的短線交易者，最終將自己的資金交給市場蠶食鯨吞。他們不知道，隻有一個訓練有素的短線交易者，才能在陷阱遍布的博弈市場裏化險為夷。
12. 疲勞交易
有些短線交易者持續“戰鬥”在股市一線，沒日沒夜地盯盤和分析；有些短線交易者則受不得刺激，患得患失，容易失眠。但他們都仍然帶著疲憊繼續交易。他們不知道，股市不是工廠，不需要勞動模範，需要的是效率。當短線交易者身心疲憊的時候，記憶力、反應力、感知力、決策力、協調性、敏感性等都會降低，作出失誤的交易動作也就在所難免。
13. 不思進取
有些短線交易者看起來比較勤奮，到處找方法、學經驗，但實際上，卻不願自己思索交易方式，自己考慮前因後果，而是生搬硬套，囫圇吞棗；又或者，發明了一套盈利模式後就不分時宜地反複使用，自認為可以一勞永逸，萬事大吉。股市之所以能持續發展，就是因為它的不可預知性和其自我驗證、自我變異的生命活力。跟不上市場節奏的短線交易者，遲早都會被市場淘汰。
14. 無交易風格
每位短線交易者都很難戰勝自己的性格，所以每位短線交易者都應根據自己的性格和經驗來形成自己的交易風格，這包括自己的預測策略和交易規則，也包括自己的選股標準和進出時機。沒有自己的交易風格，就等於沒有自己的主見，連主見都沒有的短線交易者是無法在市場立足的。這樣的短線交易者很難不被市場風暴席卷而去，也很難不喪生在詭秘洶湧、陷阱密布的證券市場。
15. 自身不穩定
短線交易者往往知道市場是不穩定的，其風險也是可以預計的，但短線交易者自身的不穩定性卻往往被自己所忽視。如持倉數量的不穩定、資金管理的不穩定、準備的不穩定、操作的不穩定、視角的不穩定、進出的不穩定等。這些不穩定性即使是發生在預測正確的情況下，也難免出現虧損，何況是在多數預測被證明為錯誤的情形下。自身不穩定因素，是短線交易者的一大致命問題。
做好交易計劃
學會開車很容易，但成為職業賽車選手卻很困難。做股票投資也一樣，成為職業交易員並不簡單。邁出的第一步就是要學會訂交易計劃，它是短線交易者的作戰計劃和實施框架。交易計劃需要事先考慮行情所有的發展可能與相應對策，這可以使短線交易者降低壓力，提高信心，並形成自律性的規範動作。而非職業性的短線交易者是沒有這套計劃的，他們往往無法應對行情發生分歧時或市場突發意外時的變化，並由此輸給職業短線交易者。
交易計劃的目的，是在充分認識市場狀況的前提下，尋找成功率較高的交易機會，並確保實施過程都在自己的掌握之中。它的形成過程如下：
（1）辨認出當前大盤趨勢屬於基本、次級、短暫趨勢裏的上漲、盤整還是下跌。
（2）分析當前大盤短期趨勢形成的主要因素，並搜集後期影響因素進行趨勢的預測。
（3）當大盤趨勢開始向有利於自己的預測方向前進時，證明預測可能正確，準備進場。
（4）察看目標個股和大盤趨勢之間的關聯度，挑選適合的目標股做好進一步分析。
（5）按照自己習慣的短、中、長線交易風格，挑選目標股後考慮何時進場和出場。
（6）分析目標股後期可能出現的漲、盤、跌三種走勢，分別做好對應操作和止損準備。
（7）按照既定的價格區間、時間範圍、股票數量，買入目標股，同時記錄交易日誌。
（8）隨時保持觀察，看目標股是否有異動，對異動情況和周末行情作進一步的評估。
（9）考慮是否要加倉／減倉，或按計劃止損，或提高浮動止損點，或止盈出局。
（10）達到預期目標或認為風險增大應止盈出局，同時做好整個交易的總結和評估工作。
需要注意，在交易計劃中，最不容易確定的是出局時間，但凡是不能確定出局時間的計劃，往往都會出問題。而出局時間和計劃的操作成敗，都跟短線交易者對行情性質的判斷以及操作風格的選擇息息相關，如果它們出現了問題，那麼交易計劃多數是難以成功的。
寫好交易日誌
美國股票交易大師江恩在晚年的時候隻專注於市場統計，他認為，從市場統計數據中尋找股市規律是最有價值的工作。而對於短線交易者本身而言，對自己所操作的股票進行數據統計，則更富有實際的意義。前者的統計是針對於市場，後者的統計是針對於自己，將市場和自己識別並駕馭，是長期盈利的秘訣。
那麼短線交易者如何對自己的交易工作進行統計呢？方法就是寫交易日誌。它可以幫助短線交易者評估自己的操作績效，認知自己的交易風格和交易優劣，不斷完善自己的心理素質和操作規範。但很多短線交易者不願意動筆記錄，而隻願意憑記憶總結，可是人們的記憶往往會有選擇性，很難僅憑頭腦就記住所有的交易細節並形成操作性的總結。每筆交易都必須記錄，確實有些麻煩，但對短線交易者肯定有莫大的好處。交易日誌內容參見下表。
交 易 日 誌
EXCEL表具有數據統計的功能，因此“交易日誌”適合在EXCEL表裏進行編製。通過該表，短線交易者可以挑選出最適合自己交易的個股、行情、機會、時間和操作規則，同時知道自己的操作盈虧水平和心態變化。但是，交易日誌如果隻是純粹的記錄工作就沒有意義了，它需要短線交易者不斷翻閱和總結，以分析自己的長處與短處，檢討自己的交易績效，以增強自己的交易信心。應記住，成功的交易不在於一時的成敗，而在於有沒有執行一個好的、穩定的交易理念或操作標準。
樹立正確財富觀念
很多人，之所以在長期的資本爭奪中敗北，是因為他們沒有正確的財富觀念，心態無法平穩。事實上，短線交易者從股票市場上能賺到錢，從投資的角度來說，是因為長期看好國家經濟的發展，因而投資於具有代表性的高成長性公司；從投機的角度來說，是因為把握了市場平衡的節奏，抓住了其他對手的弱點和軟肋。但無論如何，沒有一位大師是純粹為了賺錢的目的而從股市上賺到大錢的，他們的長期獲利得益於他們正確的投資（投機）理念，他們的平穩心態則來自於他們正確的財富觀念。
巴菲特盡管曾一度是全球最富有的人，但他最終把自己的絕大部分財產捐給了5家慈善基金會，而這些基金從起名到曆史都不屬於他自己；索羅斯則一方麵不放過任何賺錢的機會，另一方麵到處捐款、建立慈善基金、參與社會變革，以實現他作為成功的金融投機家和慈善家、社會改革家的多重角色。雖然他們都熱衷於自己的投資（投機）事業，但都沒有忘記自己對社會應承擔的責任。
所以，作為一個短線交易者應該知道，你所做的不過是社會財富的再分配工作，你可以理解為劫富濟貧，也可以理解為實踐理念，而唯一不能有的觀念就是為了賺錢。急功近利、唯利是圖的想法將最終使你破產，就像沒有信仰的、曾經是世界上最偉大的短線交易者：傑西?利弗莫爾。
400多年前，培根就在他的“論財富”中曾經講道：“千萬不要為了擺闊而追求財富，而應當取之有道、用之有度、施之有樂。通過正當的手段和靠勞動所獲得的財富，其步伐是緩慢的”。但是很多短線交易者沒有正確的財富觀念，而且一開始就急於求成，為自己設置了過高的盈利願望，使自己在高漲的欲望中不斷煎熬，最後虧損累累。
如果短線交易者有10萬元的本金，可以先看看下麵這張表：
理想投資回報率的總收益
由上表可見，如果你的計劃是每10年增長10倍，那麼30年後的資金將達到1億元，而每年所需的投資回報率僅僅隻要25.89％；如果你的計劃是每10年增長20倍，那麼30年後的資金將達到8億元，而每年所需的投資回報率也不過是34.93％。既然如此，你還需要每天關心股市的走勢嗎？還會想抓住所有的漲停板嗎？保持一個平和的心態，善用複利的威力，成為億萬富翁隻是時間的問題。
現在，你的年度盈利目標是20％還是80％？
培養良好心態
學習投資，先學做人，你的人生態度會如實地反映到你的投資活動中，形成你的投資哲學。一個成功的短線交易者，並不是在交易市場中磨煉自己的心理素質，而是應該在日常生活中將心理素質調整好，再把它拿到交易市場上。著有《投資心理學》的美國範?K?撒普博士認為，短線交易者在日常生活中對於心靈品德的修養極為重要，它包括以下5個方麵。
1. 成熟的私生活
這是人性德行的基礎。也就是說一個良好的交易人員在家庭私生活方麵，首先要符合當地、當時的人倫道德，受到社會和自己的無形監督，做到心胸坦蕩。人的一生總會受到一些感情的考驗（尤其在小有成就時），它考驗著你的道德底線，而能否戰勝它並堅持你的道德底線，將是在交易思維產生貪婪、恐懼時能否戰勝它們的關鍵。良好的原則堅持和習慣培養，需要短線交易者在日常生活中對自己心性時時進行反省和磨煉。
2. 積極的態度
人類生存的一種巨大動力就是積極。當一次次失敗的打擊讓你的心靈一次次陣痛時，慢慢的你就會失去鬥誌了。原因是你太自私、太看重自己的得失，使每次的打擊力量因自私而變得更重；最終你將喪失鬥誌與理智，從而變得無知直到暴倉。這一點也表現在你的品德上：一個在日常生活中寡愛或隻愛自己的人是沒有真正意義上的積極心態的，也是不會誓不言敗、誓不低頭的。隻有當你內心坦蕩無私以後，才會在無形中生出一種積極向上的力量，這種力量往往可以克服諸多困難，直至你看到穩定的盈利成果。在投資市場中，一切良好的心態都是來自日常生活的培養，絕非妙手偶得。
3. 賺錢的動機
有的短線交易者進入證券市場，是認為這裏有暴利；有的短線交易者則認為這裏符合自己的興趣愛好；還有的短線交易者則認為這裏可以磨煉意誌、修煉身心。這就好比同樣是蓋房子，有的人會認為自己是在堆石頭，有的人則知道自己是在蓋房子，還有的人卻意識到自己是在解決千萬人的安居問題。不同的認知觀將導致不同人的賺錢能力和最終結果。正如前麵所述，如果你賺錢的動機不明確、不積極，賺錢的行為不正確、不高效，那麼你很有可能最終敗離這個市場，最終的勝利總是屬於那些目的明確並能堅持到底的人。
4. 內心衝突的平衡
天下沒有精神沒問題的人，隻是他們心靈的“藥匣子”或大或小罷了。“藥匣子”小的人，在日常經曆的事情超過他的心理（理智）底線時，錯亂後的秩序往往無法恢複，而這對於交易卻是致命的。所以，成功的短線交易者常常在生活中不斷擴大自己“藥匣子”的容量，平衡多方矛盾和衝突，使之能承受更多的負載。內心的衝突有情感上的、利益上的、欲望上的和壓力上的等，平衡它們最簡單的方式就是：心平氣和地麵對它們、分析它們、理解它們，並作出局部的妥協。
5. 講求結果的責任
每個人活在社會上，都逃脫不了責任。為人領導、為人父母、為人子女、為人師者……都有相應的責任。責任不是一個過程，而是要看到結果，尤其是在可以物質化的市場經濟中，對結果負責更是所有公司和個體的生存必須。在投資市場更是如此，如果你做不到對自己負責，你的錢很快就會被別人拿走。無論你是想修煉身心、提高交易水平，還是賺取投資回報，都必須時刻關注你的每一步投資行為，因為你馬上就會看到該行為的結果——本金變少或增多。
訓練12種素質
在投資領域，成功並不單純是一門技巧或學問，而是一種優秀品質的延伸。但這種品質不是與生俱來的，而是慢慢培養出來的。你播下一個行動就能收獲一種習慣；播下一個習慣就能收獲一種性格；播下一種性格就能收獲一種命運。所以，你是你成功的主體，你的素質決定了你的成敗。這些重要的素質，需要短線交易者努力掌握和適應，並身體力行。那些不具備優良素質的“成功”短線交易者，隻是在投資（投機）生涯沒有結束前就離場的幸運兒。命運掌握在短線交易者自己手中，妄想幸運總是降臨在自己身上是不現實的，而正確的做法，就是重視並培養自己的交易素質。
大致來說，成功短線交易者的基本素質主要有12個方麵。
1. 勤奮
羅傑斯曾經說過：我並不覺得自己聰明，但我確實非常、非常、非常勤奮地工作（一個人做六個人的工作），如果你能非常努力地工作，也很熱愛自己的工作，就有成功的可能。可見，勤奮是一切成功的基礎，它能使愚鈍者變智慧，使貧窮者變殷實，使學生變成大師，等等。在股市裏除了要身體力行的實踐外，更多的是要用腦思考。勤奮學習、勤奮思考、勤奮悟覺、勤奮實踐和勤奮總結等，將使你邁入成功的大道。