二十裏的路程，一陣急行軍，轉眼之間，便和洶洶而來的新軍狹路相逢了。
漢軍快到小長安的時候，就望見新軍在小長安城堡之外，燕翅般地排開陣勢攔住了漢軍的去路。劉寅勒馬觀陣，隻見新軍陣前，刀戟林立中“新”、“甄”、“梁”三麵大旗迎風飄擺，撲啦啦地發出陣陣響聲，新軍如此布陣，明顯要造成合圍夾擊之勢。
懂陣法的人一眼就看出，此陣布局充分，氣勢宏偉浩大，人員凶猛，裝備精良，且合圍速度之快千變萬化，隻要陷入雙重合圍之中，天大的本事也難脫身。
劉寅回過頭來看看自己的人馬，由於大半天的行軍，跟上來的僅有舂陵漢軍，其他新市兵和平林兵的部隊，則有的還相距四五裏遠，有的奉命正在迂回包抄新軍的後路，相比之下，漢軍人數寥寥，而且滿臉疲憊，陣勢明顯不如新軍。
“甄”字大旗下，甄阜端坐馬上，甲胄鮮明，他手握長戟指著劉寅高聲斥罵：“大膽叛賊，我皇陛下一向待你劉氏不薄，為何勾結綠林盜賊謀反？害得本官數九寒天挨凍，大年也過不安生。如今，朝廷大軍已到，快些下馬投降，可免爾等一死。”
劉寅一見甄阜，想起李氏家六十四口全死在他的手上，不由怒火往上衝，手中長矛一指，回聲罵道：“甄阜，你官為太守，是漢室推舉的孝廉，不思報效國恩，反而恩將仇報，做了王莽的鷹犬。你助紂為虐，殺人滅族，連嗷嗷待哺的孩兒也不放過，簡直禽獸不如。來來來，有膽量的話，上來與我大戰三百合！”
甄阜冷笑一聲說：“叛賊，本官何屑與你逞匹夫之勇。”說完長戟一揮，高聲叫道：“眾將士，殺賊報國的時候到了，給我殺呀！”
新軍兵多將廣，傲氣十足，一聽主將號令，爭相衝殺過來。眼看就要兵刃相接了，劉寅這時才看出了問題，想下令重新調整，卻已沒有時間，所謂兵勢如山，一旦形成衝勢，誰也阻擋不住，兩軍相逢勇者勝，隻好硬著頭皮，硬拚硬打的迎了上去。劉寅兩腿一夾馬肚，喊了一聲“殺！”便率先拯長矛衝入敵陣。轉眼之間，衝在最前麵的幾個新軍將佐被他挑落馬下。
漢軍士氣高漲，爭先恐後地殺向敵陣。
雙方接戰，殺得難解難分，半個時辰過後，雙方互有傷亡。但漢軍卻士氣十足地把新軍迫退到小長安城堡裏，明顯占了上風。
甄阜見狀大怒，突然從腰間取出令旗，用力一揮，新軍步軍立刻往兩邊閃開，小長安城堡裏迅即衝出無數的騎兵，洶湧波濤般的殺向漢軍，漢軍多數徒步，支撐不住，返身後退，劉寅一見，慌忙將手中長矛一揮，高聲命令道：“快，弓箭手結陣！”
漢軍弓箭立刻結陣而出，萬弩齊發，箭如雨下，潑向新軍騎兵，新軍騎兵一個個被射中，人仰馬翻，再也不敢衝殺過來。
甄阜不敢再貿然損失騎兵，慌忙把令旗一揮，又令步軍執盾牌接戰。雙方又恢複了膠著狀態，這場血戰，隻殺得天昏地暗，日月無光。
正在酣戰之際，突然天降大霧。厚重的白霧，籠罩著血雨腥風的戰場，咫尺之間，難辨敵我。甄阜一見大喜，大聲嚷叫：
“哈哈，天助我也！”再次揮舞令旗，催動騎兵趁勢衝殺。由於漢軍弓箭手看不清目標，弓箭失去了威力，一下子潰退了下來。
劉寅大驚，慌忙傳令收兵後退。其實，也用不著他傳令，驕傲十足的漢軍突然受挫，頓時氣餒，爭相奔逃。劉寅想穩都穩不住陣腳了，兵敗如山倒，自己也被敗兵挾裹著，勒不住馬，隻得邊殺邊退。
此時，劉秀衝殺到劉寅跟前，大聲叫道：“大哥，敗局已定，趕快後退保棘陽。”
劉寅無奈，隻好長歎一聲，含淚退走。
新軍見義軍敗退，士氣大振，騎兵、步軍一齊嚎叫著撲向前去。
真刀實槍的戰爭中，幾乎沒有僥幸可言，片刻功夫，義軍慘敗，四散著潰退，人人自顧不暇，丟盔棄甲滿地狼藉，好在撤離的速度快，在新軍沒有形成夾擊之勢時，漢軍已衝出了包圍圈。但後隊的眷屬速度遲緩一步，落入了新軍的合圍圈中，敵軍趁勢猛衝，深入後部眷屬車隊中心，如狼入羊群般的瘋狂，一陣肆意的砍殺後，哀號連天，慘景目不忍睹。