嚴尤簡直不敢相信，叛軍行動如此迅速，事出突然，不等他分配部署完畢，劉寅便率十萬漢軍將其圍困。嚴尤策馬登上一座小丘陵舉目四望，見前後左右，排山倒海般的全是叛軍，也不知道他們是從哪兒鑽出來的，自己所帶領的兵馬簡直就是汪洋大海裏的一條小船，在風浪中眼看就要沉沒。他打了無數的大仗、惡戰，但就今天的陣勢來看，即使有回天之術，也難挽回潰敗的殘局。正在思慮如何對策，突然一陣暴雨般的排箭傾瀉而下，新軍立刻人仰馬翻地倒下一大片。
漢兵殺聲震天，洶湧而下。劉寅跨黑龍駒，手舞長矛，一馬當先，衝鋒陷陣，長矛落處，新軍一片慘叫。漢兵將士緊隨其後，奮勇衝殺。頃刻間，“劉”字大纛旗、“漢”字旌旗飄進了新軍的陣中，十萬兵馬一下子被衝得七零八落、東奔西跑、潰不成軍。
嚴尤大驚，慌忙傳令收縮隊伍，組織將士就地抵抗，可是，隊伍太長，又被漢兵衝得滿山遍野都是，命令哪裏傳得下去。新軍將見不著兵，兵找不著將，亂紛紛不知所措，哭爹喊娘爭相逃命。
嚴尤畢竟是身經百戰的老帥了，身陷困境，臨危不慌，組織身邊的親兵抵抗。
為了穩定軍心，嚴尤大聲叫道：“眾將士不必驚慌，這不過是一小股叛軍突襲，宛城援軍馬上就到。一定要頂住，等待援軍的到來，合力殲滅叛賊！”
嚴尤哪裏知道，就在他剛剛進入南陽地界時，漢軍已開始從前後兩個方向往中間夾擊了。他隻顧率新軍將士向宛城疾奔，而完全出於他預料的是劉秀、王常、李通已率兩千輕騎趕到了宛城。且宛城的外圍早已被劉秀所率領的三股義軍控製住。王常、李通接到探馬稟報後，立即分出部分兵馬夾擊嚴、陳新軍。
劉秀采用兵不厭詐的手法迷惑宛城守軍，他傳令兵分三路：一路由李通帶領，從山上砍伐來樹木，用馬拖著，在離宛城不遠的驛道上來回奔馳；一路由王常率領，專挑高崗明眼處，遍插旌旗；他自己親率一路，拍馬舞刀，直抵宛城城下，擺開陣勢，討敵叫陣。
宛城守城的主將，是從棘陽敗退下來的岑彭，他聞聽漢兵前來攻城，嚇了一大跳，慌忙登上城頭，與副將嚴悅俯身向外觀看，耳聽城外鼓角齊鳴，眼見不遠處旌旗遍野，灰塵漫日，山野叢林中，似乎有無數的漢兵。怎敢隨意出動，隻能站在城頭上，眼睜睜地看著嚴尤被兩麵夾擊而按兵不動。
嚴悅眺望著漢軍的陣勢，臉色煞白地說：“叛軍兵眾，來勢凶猛，我宛城守軍不過五千人。隻宜據城固守，千萬不可出城迎敵。”
岑彭猶豫不決，疑惑不解地說：“叛軍遠在棘陽，怎麼一夜之間，竟有這麼多的人馬出現在這裏？莫非是疑兵之計？”
嚴悅慌忙阻止說：“前隊大夫甄大人、屬正梁大人的十萬精兵，一夜之間便全死在了劉寅、劉秀的手上，何況咱們隻有區區的五千守軍。劉秀罵陣，就讓他罵好了，大人千萬不可出城。一失足，可是千古恨呀！”
岑彭卻為難地說：“嚴將軍曾派人來，要我等出城接應，這可如何是好啊？況且，萬一劉秀用的是疑兵之計，我們豈不是坐失良機了嗎？”
嚴悅搖頭說：“大人可別忘了，宛城不同於棘陽，曆來是兵家必爭之地，一旦有失，長安可就危險了。這樣的罪名，大人擔當得起麼？你的妻子、老母還拘禁在太守府後衙呢。”
岑彭不由一陣心寒，火熱的殺敵熱情，一下子心灰意冷了。棘陽失守，他逃回宛城，受到甄阜的重責。並將他的妻子、老母拘禁起來，令其將功補過。那次，嚴尤大軍路過宛城，也責怪他守城不力。眼下，嚴尤、陳茂大軍即將兵臨宛城，卻被漢軍兩頭夾擊，自己卻不能出手相助。如今，甄阜雖死，嚴尤還在，對他的處罰命令仍然沒有取消。如果宛城有失，自己舉家的性命，可就難保了。可是，不出城接應嚴大人，這也是不可饒恕的死罪，這確實讓岑彭犯了難了。