又行了百十裏，忽見一座樓台，上有“水黿之第”四字，裏麵卻無水。行者說：“裏麵無水，待老孫去打聽打聽。”大聖從八戒耳朵裏出來，又搖身一變，變成個長腳蝦，跳到門裏打探。行者來到宮裏，見一石匣，隻聽到唐僧在裏麵嗚嗚地哭。行者上前說：“師父莫哭，老孫來了！”叫他耐心等待，他馬上就來救他。行者將探聽到的情況告知八戒和沙僧，讓他們引那怪出水來，他在岸上等候。
八戒闖到門前，厲聲高叫：“潑怪！送我師父出來！”那妖聞報，急忙披掛出來，說：“你是哪個寺裏的和尚？為何到此喧嚷？”八戒說：“如何不認識你家爺爺！我本是天蓬元帥，今跟隨東土大唐聖僧做徒弟，往西天拜佛求經。你專在陳家莊吃童男童女，我便是那陳澄家一秤金，你不認得我麼？”妖怪說：“你這和尚，冒名頂替，我不吃你，你反傷我。我已讓你，你卻尋上門來？”八戒說：“你弄雪弄冰，害我師父。快些送我師父出來，萬事既往不咎！”那怪也不回話，舉起銅錘就打，八戒急用鈀架住。沙僧來助八戒。三個人在水底戰了兩個時辰，不分勝負。八戒對沙僧丟個眼色，二人裝敗，拖起兵器就走，那怪緊追不放。
那行者在岸上見八戒、沙僧引得那怪上來，舉棒就打。未戰三回合，那妖怪招架不住，鑽入水裏去了。
八戒說：“哥哥，我和二哥再去哄他，你隻在半空中等候。他鑽出來，你照他頂門上老老實實打他一下，縱然不死，也得發暈。老豬再趕上一鈀，叫他完蛋！”行者說：“這叫做‘裏應外合’。”八戒和沙僧又下水去叫戰，無奈那怪已被行者打怕，緊閉水門不出。二人隻得回到岸上來。
三人商議一番，行者說：“我上普陀崖問菩薩，看這妖怪是哪裏出身，姓甚名誰，也好拿他家屬，來換師父。”好大聖，縱起祥雲，直奔南海。到普陀崖上，眾神報與菩薩說大聖求見。大聖等候多時，隻見菩薩手提一個紫竹籃兒出來說：“悟空，我與你救唐僧去。”
到了河岸，八戒沙僧拜過菩薩。隻見菩薩將腰帶解下，拴住竹籃，拋入河中，口中念道：“死的去，活的來！死的去，活的來！”念了七遍，提起籃兒，裏麵有一尾金魚。菩薩說：“悟空，快下水去救你師父。”行者說：“未曾拿住妖怪，如何救得師父。”菩薩說：“這籃子裏不是？”八戒與沙僧問說：“這小魚兒竟有那麼大的本事？”菩薩道：“他本是我蓮花池裏養大的金魚。每天浮出頭來聽經，修煉成精。不知哪一日海潮泛濫，跳到這裏，我今日才發覺。原來他在這裏害你師父。”菩薩帶著金魚回南海去了。八戒、沙僧下水底去救了唐僧上來。
唐僧師徒正要借船渡河，忽見水中鑽出一隻大黿來，叫道：“大聖，不要渡船，我送你師徒過去。”行者說：“你莫不是想來害我師父？小心棒打！”老黿說：“大聖不知，水底那‘水黿之第’乃是我的住宅，卻被那妖怪占了。今蒙大聖請觀音收去怪物，還宅第於我。我蒙大聖之恩，敢不報答？”大聖聞言，心中暗喜，又恐他是假話，叫他發了一個誓。大黿遊近岸，四人連馬一齊上到背上，穩穩當當地渡過河去。過了八百裏通天河，三藏合手謝著說：“老黿累你，無物可贈，待我取經回來謝你罷。”老黿說：“不勞師父酬謝。我聽說西天佛祖知過去未來之事。我在此已修煉了一千三百餘年，雖會說人話，但未成人身。萬望師父到西天替我問佛祖一聲，何時能脫本殼？”唐僧答應，和三個徒弟找大路奔西方而去。