唐僧師徒馬不停蹄地趕路，正行著，忽遇一道小河，卻不見擺渡的。八戒厲聲高叫說：“擺渡的，撐船過來！”不多時，出來一個船婦。四人上了船，行者問：“你家艄公為何不在，卻是你一個婦人家撐船？”那婦人笑而不答，撐開船，頃刻間過了小河。
唐僧一時口渴，見河水清澈，便叫八戒舀了些來喝，八戒也喝了些。喝完繼續上路。沒過多久，唐僧在馬上呻吟，說：“肚子痛。”八戒說：“我肚子也有些痛。”一會兒，兩個人都嚷肚子痛得厲害。他們兩個疼痛難忍，漸漸肚子大了，用手摸時，似有血團肉塊在裏麵，還不住的亂動。正在犯難時，路旁不遠有個村舍，行者說：“師父，那邊有人家，必有賣藥的，討貼藥給你治治腹痛。”到了村舍，見著一個婆婆，行者上前問：“婆婆，貧僧是東土大唐來的，我師父過河時吃了河水，肚子就疼了。請問村中可有賣藥的？”那婆婆嘻嘻哈哈地說：“你們是在哪邊河裏吃的水？”行者說：“在東邊清水河吃的。”那婆婆說：“好玩！好玩！”又叫出幾個人來，全是婦女，說：“我這裏是西梁女兒國。我們這一國都是女人，無男子，因此見了你們就喜歡。你師父吃水的河叫子母河，吃了這水便覺肚痛有胎。三日之後到迎陽驛‘照胎泉’去照。若照時有了雙影，就可降生孩兒了。你師父已是有了胎氣了，就要生孩子，無藥可治。”
唐僧聞言，大驚失色地說：“徒弟啊，這如何是好？”八戒說：“我的爺爺！要生孩子，我們都是男身，孩子如何出來？”行者笑著說：“古人說：‘瓜落蒂熟，’到了那個時候，必定會從脅下裂出個窟窿，鑽出孩子來。”八戒隻管在那裏扭，沙僧笑著說：“二哥，別亂扭，弄不好落個胎前病。”八戒更是慌了。那婆婆說：“快了快了！看那師父在那裏扭，想必是孩子在裏麵動彈，就要生出來了。”行者說：“婆婆，你須做件好事，救我師父。哪兒有墮胎的藥，我自己尋去。”那婆婆說：“就是有藥也不管事。我們這兒正南有一座解陽山，山中有一眼‘落胎泉’。須是得了那裏的水吃一口，才解得了胎氣。如今卻有個如意真仙在那兒修了個聚仙庵，護住落胎泉水，不肯給人。想要時一定要送大禮，才得他一碗水。你們這行腳僧，哪有什麼錢財？等著生孩子罷。”行者打聽好解陽山路徑，一個跟鬥取水去了。
到了解陽山，見一個道人在打坐，大聖說明來意。這道人說：“我乃如意真仙大弟子。你既來求水，禮物在哪？”大聖說：“我是個過路的和尚，哪裏有禮物？”道人說：“我師父護住山泉，這水豈能白送人？”大聖說：“人情大如天。你隻說我老孫的名字，恐怕他連井也送給我。”
那道人便進去稟報，那如意真仙一聽孫悟空這名字，就怒從心頭起，惡向膽邊生，急取一把如意鉤子，跳出庵門叫：“孫悟空在哪？”
行者合掌說：“貧僧便是孫悟空。”那真仙說：“莫不是個假的罷？”行者說：“君子行不更名，坐不改姓，我便是孫悟空，豈有假冒之理？”真仙說：“你不認得我麼？”行者說：“因我皈依佛門，保唐僧取經，無暇拜訪。剛才問人才知先生是如意真仙，因此來訪。”真仙說：“你走你的路，我修我的仙，訪我有什麼用？”行者說明來意，真仙大怒說：“你們可曾見到一個聖嬰大王？”行者說：“見過，見過。怎麼了？”真仙說：“他是我侄子，我乃牛魔王的兄弟。家兄不久前來信告訴我，唐僧的大徒弟孫悟空將他害了。我正沒地方找你報仇，你倒找上門來了！”行者說：“先生誤會了！令兄與我幼時結拜為兄弟，如今紅孩兒從善跟隨觀音菩薩，有何不好？”真仙喝道：“你這猴子，巧舌狡辯。我侄子自己為王好，還是做人奴仆好？不得無禮，吃我一鉤！”行者使鐵棒架住說：“給我些泉水喝。”真仙說：“若敵得過我三回合，便給你水，敵不過，把你剁為肉醬，給我侄子報仇！”那真仙與大聖在庵前戰了十幾個回合，敵不過大聖，反倒拖著如意鉤走了，閉門不出。
大聖追來，使勁一腳踢破庵門，徑自進去尋水。真仙見大聖用吊桶在那裏打水，就用鉤來鉤他，大聖打不成水，舞棒來戰退他。大聖又去打水，那真仙又來鉤他，兩個僵持不住。大聖說：“不如回去請個幫手。”一個跟鬥回來，見八戒在那裏哼哼，行者笑著說：“八戒怕要生孩子了，沙師弟快和我去取水救他。”
上到解陽山，行者去和那如意真仙打鬥，沙僧卻趁機去舀那井水。行者見沙僧得手，對那真仙說：“我本想把你斬盡殺絕，看在牛魔王麵上，饒了你罷。”二人得水而回。
行者見八戒腆著肚子倚在門上哼哼，說：“八戒，幾時生產？”呆子說：“哥哥莫取笑，得了水麼？”沙僧將水給唐僧和八戒喝了。一頓飯的工夫，他兩個腹中絞痛，隻聽得咕嚕嚕三五陣腸響，呆子忍不住大小便齊流，唐僧去解手。兩人肚子漸漸小了。八戒要去洗澡，沙僧說：“師兄，坐月子的人洗了澡會生病。”八戒說：“我又不是大產，隻是個小產，怕什麼？”八戒去洗了身子。那婆婆備飯教唐僧等四人吃了。飯後，唐僧依舊上馬，沙僧挑擔，八戒牽馬，大聖前麵引路，又向西行。
唐僧師徒行不到三四十裏，就到西梁國了。進了都城，見那裏人都是長裙短襖，油頭粉麵，老老少少，盡是婦女，無一個男子。四人來到，滿街人拍手齊嚷：“人種來了，人種來了！”行者、八戒和沙僧三人相貌醜怪，那些女人嚇得戰戰兢兢，不敢看他，隻看唐僧。忽有一女官行來，高聲叫道：“遠來使客，不可擅入城門，請到館驛登記姓名，待下官奏報，驗完關文放行。”四人抬頭看時，見衙門上寫著“迎陽驛”三字。沙僧說：“二哥，你且去裏麵‘照胎泉’照照，看看肚子裏可有雙影？”八戒說：“莫弄我。我已吃了落胎泉水把胎兒打下來了，還照他什麼。”