你是否曾經想過要去投資，可是卻不知道應該從何入手，這時你也可能會想到理財規劃師，也許有關人會告訴你去找理財規劃師，那麼什麼是理財規則師呢？
一、什麼是理財規劃師
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財谘詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險範圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和谘詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。
為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標準》，並在全國開展職業鑒定試點工作，湖北省成為首批試點省份。湖北新海天財富管理有限公司負責人介紹，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外彙等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。
二、關於理財規劃師
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中，當時的保險和投資產品的銷售人員隻關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題，改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念，他們以關注客戶的需求為核心理念，采取一整套規範的技術方法，提供包括客戶生活方方麵麵的全麵財務建議，而不隻是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，從而體現CFP服務的價值所在。
第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全麵的財務規劃服務。據美國1999年一項麵對CFP的調查顯示，74％和73％的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16％的人持有CPA（注冊會計師）證書。事實上，有更多的會計師參加了PersonalFinancialSpecialist(PFS)個人理財專家的考試．這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證，約有6000多名CFP獲得了PFS的資格。
第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校係統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限向往和熱情，而他們所缺乏的是人生閱曆和客戶服務經驗，他們將在未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
三、理財規劃師能幫助你做什麼
麵對股票、基金、保險、外彙、收藏品等眾多理財產品，許多投資者產生過這樣的想法：若是有一名專業人士進行指點就好了。事實上，這類專業人士在許多城市早已出現，隻不過由於他們仍主要供職於銀行等專業機構，似乎離普通投資者較遠。但據專家介紹，經過幾年來的快速發展，尤其是伴隨著市場需求的迅速增長，理財規劃師正在步入普通投資者的生活之中。