為此，值得注意是，零售商可采取兩種戰略向空頭支票老手開戰。第一種，建立內部支票兌現製度；第二種，安裝內部設備威懾長期使用空頭支票的人。
建立內部兌現製度。任何內部支票兌現製度都包括其基本做法，第一點，為防止詐騙行為，必須審查支票的重要部分。例如：
公司或銀行名字上是否蓋了公章，字體不規範拚寫有錯誤。
空格錯誤、汙點、塗改、線條色澤或深淺改變都說明支票有假。
過期或日期未到的支票可能是存款不足支票或假支票。
假支票或偷來的支票名模糊或與背書不一致。顧客簽名時很慢可能是在模仿別人的簽名。
假支票不是用碳性墨水寫出來的，銀行結算規定開支票需要用碳性墨水，但許多詐騙高手偽造支票時往往忽略這一細節。
真理一旦覺醒，就再也不會消失。
——[英]華茲華斯第二點：作為商店經理或售貨應證實身份。售貨員唯恐引起反感而不願堅持顧客證實自己的身份。實際上售貨員應態度明確，要堅持檢查相應的身份證明，否則，靠空頭支票做的老手就會乘虛而入。
合法署名的身份證明有：永久有效駕駛執照，軍隊或身份證或全國通用信用卡。許多零售商店需要兩份證明，至少一分像駕駛執照一樣帶本人照牌，至於臨時駕駛執照、社會保險卡、選民登記存根、俱樂部會員卡等複製容易，不宜作證明身份之用。
零售商還要確認身份證或支票的地址是否有假。一些欺詐老手從某地搬走後，不留下新住址，卻繼續使用賬號注銷了的支票。店主在發現所有身份證明文件是新打印的，要明白：不法分子在辦新證時，常一次拿到全部證件。
倘若顧客帶了已簽過名的支票，店主應請其在背麵再書寫一次。通常，始終應當著店主或售貨員的麵開出或背書支票。
第三點：作為商店經理或售貨員，為確保內部支票兌現製度的完整性和正確性，必須做到以下三大方麵的準備工作：首先，顧客的購物金額低於支票麵額時，不允許兌現。在許多零售商店，尤其是雜貨店和食品店，顧客隻買幾件商品時，要求兌現大額支票，允許這種做法的經理常對支票金額加以限製將兌換人簽名的卡片存檔以跟蹤這些顧客的兌現活動。人們常就近把工資單、養老金領取單、社會保險單和福利單據兌現，接受這些單據的零售商店指望建立牢固銷售關係，然而，這些零售商往往覺得太虧本了，很不劃算。
其次，店主應當明確收賬策略，采取何種方式和到什麼程度，完整的過程應包括：如果當使用空頭支票者被抓住時，通過執法機構，來維護自己的合法權益。
最後，實行監督和采用機器強化措施。
為幫助零售商店、銀行和其他商店對付使用空頭票者，一些服務機構和保險公司提供各種強化措施。
支票擔保服務是常用的強化措施。根據每月銷售額和支票平均數額，支付一定費用，通過電腦計算機聯網，核實支票的正確性，以便發現空頭支票的真偽性，也能將這迅速通知被盜支票者本人，切實打擊犯罪分子的囂張氣焰。
在會員零售商店懷疑某張支票時，可向支票服務中心打電話，報出顧客駕駛證號碼，幾分鍾內，電腦計算機可發回該顧客支票是否有依據。這就避免商店不必要的損失，並且，一旦發現支票有問題，還可向該顧客索取經濟服務賠償費。
拍照設備將支票和顧客留照存查，也能充當威懾手段，但這一方法費用很高，並且，零售商得保證設備始終工作良好，裝有膠卷和對焦無誤，但欺詐老手能通過戴假發、化妝、戴帽子或太陽鏡來易容換貌。
為找到更多的支票核查設備，零售商店可查實銷售此類設備的公司，也可借鑒兄弟商店或別的企業單位的工作經驗，切實做好和完善支票核查工作。
作為商店經理或者售貨員，不僅對空頭支票頭痛，而且對信用卡也是十分棘手。
對美國幾百萬信用卡用戶來說，記賬購買代替支付現金購買在某種程度講，方便了顧客來去自由的顧慮，但塑卡更新卻給信用卡發行者、銀行、全國信用卡公司和百貨商店因信用卡詐騙遭受巨大損失。
為了減少損失，發卡機構要求商店在接受信用卡時，必須按有關信用卡使用規範而去做，否則，零售商未遵守一定步驟造成損失後果自負。
對於售貨員來說特別值得注意的是售貨員要絕對禁止接受過期信用卡。售貨員還要確信信用卡是否已改動，信用卡與彙票上的名字是否相同，簽名是否有無明顯差別。零售商接受過期信用卡時卻未能查出無效簽名，這是否要自己補償支票谘詢費。
從世界開創之日起，真理就是暴君的仇敵，人民的好友——所以，真理一直是很美好的。
——[英]托·坎貝爾此外，信用卡發行者規定購買數量，交易超過限額，商店要向信息中心核查真偽。如：零售店規定一次隻能最多購買一百元的東西，就必須核實一百一十美元的交易，這種做法，在某種程度上可以控製拖欠、超支、過期未付的持卡人所造成消費太大現象。這是因為一旦超限額交易未經核實，店主就可能被迫自己付賬。
大部分顧客為躲過這種明文條款，他們往往在付款時拿出兩張空頭支票或者不管用的票據，並且，每張低於限額，但發卡機構查出這種“破份兒銷售”後，為了保證讓商店收支平衡，不得已，會要求售貨員償還。但是雇員必須特別注意，有時候卻很少會遇到這樣的事。
對那些選貨匆忙，急於成交或一次大量購買不同花色的同一商品的顧客，售貨員要特別注意。類似的，若顧客身份與其挑的商品或所持信用卡不相稱，如衣著破爛的人拿著“董事”卡，這時售貨員就應向發卡機構打電話核實。
部分售用卡發行公司，定期公布某些號碼信用卡，為無效信用卡，所以，應特別提醒注意的是，零售商在接受信用卡購買時一定要對這些名單核對，否則，零售商後果自負。
防護專家強調，店主應當將有關信用卡購買的規章，向雇員講明，某些顧問建議對那些因此，忽職守而造成商店損失的售貨員，要給予處罰或處分。
作為商店經理，或售貨員，要特別警惕自己的“家賊”防盜，俗話說，“家賊難防”，“沒有家鬼就不害家人。”
經理埋頭企業營運的日常事務時，內部防護，經理主要關心進貨，吸引顧客和銷售，無法關心平常瑣事。所以，年終賬貨不符時，經理常以為每件商品都有些損耗，以此解釋短缺的原因。
所以，一旦無法對賬時，經理一定要特別注意是否有家賊。某顧問特別提到，老板始終認為都是外麵的不法分子幹的，根本不相信商店內部有家賊，他們拒絕加強內部防護，內部的危害不依然存在。
因此，家賊往往猖狂，甚至泛濫成災。至於多少便無人知曉，但調查表明，商店家賊危害特別嚴重，某些統計表明，因家賊偷竊關閉的企業占倒閉總數的百分之三十。
全部雇員的百分之十至百分之三十為家賊時，如果聽之任之，中小企業特別危險。但是，作為商店的家賊來說，他不會明白：搬石頭砸自己的腳，自欺欺人，內部損失的利潤本可以用來加薪。因而內盜危害企業，又害了他們自己。
在防範不嚴的企業中，不老實的雇員很快就明白他們能撈到什麼好處。這種情形給他們寶貴的機會，在根本不加防範的企業裏，家賊們毫無顧及，似乎跟自家東西一樣，隨便拿取。
長期慣偷總在尋找機會，新手偶然碰到機會。典型事例：一職員從錢箱中“借了”五元錢，次日才送回，但老板對這筆貨款從來不聞不問，如此下去職員打起歪主意來試探防範措施。
內盜手法因商店類型不同而變。服裝店的偷法是一種，售酒店的偷法又是一種，家賊老手變化多端。
顧客買下商品後轉身剛走，職員不記賬並把貨款塞進腰包。
朋友看見她喜歡的衣服，家賊擅自折扣出售。
這次店主忘記收存銷售記錄，下次家賊便“忘”交賬。並把自己“買”的記上去，或從錢箱裏偷錢，記為退款。
家賊將自己用過的發票給朋友，然後讓其朋友拿件商品到收銀台要求退款。
認識真理的主要障礙不是謬誤，而是似是而非的真理。
——[俄]列夫·托爾斯泰所以，作為店主，特別要注意的是，顧客退回件殘損商品時，店主就立馬降價賣掉。這樣，雇員就無法去拿損壞商品來折扣購買。
批發商發送二十箱商品，驗貨後，家賊搬運工在搬運時將一箱商品搬進自己停在附近的小車裏。
商店郵寄銷售，家賊職員將一包商品寄到朋友家。
公司簿記員或計算程序員私自改動計算機程序，給購進商品的成本戴帽子，數量攢到一定程度。程序員假造一個供應商，經銀行開過去轉賬支票。
有些商店家賊還為自己的偷竊得為強詞奪理，加以辯護。環境不同，雇員心思活動也有所不同。工資低，雇員要求得到公平。工作不稱心，他們要求“打破這種製度”。若家裏經濟負擔過重，醫藥賬單、付汽車款、供養子女上大學，雇員就可不由自主地把手伸進錢箱。如果他們看到別人在偷，他們就會問：“我幹嘛不？”安全專家警告，“如果商店經理，對此聽之任之，會造成泛濫成災。”
經理可以運用各種方法達到消除偷盜的機會和誘惑的目的。許多安全顧問認為隻要零售商必須製定法規製度，就能減少短缺問題。
對雇員不誠實行為進行調查，可以通過雇主個人觀察，專業人員幫助調查，或二者配合進行。雇員小偷小摸總要留下蛛絲馬跡，俗話說：“無風不起浪。”所以，可以在工作習慣、個人秉性上或收款機上的異常都能讓經理感到有內盜。
作為商店經理，對加強雇員的監督工作，也無法下手，感到十分頭痛，但是，他必須下決心留意觀察所有雇員。這對於雇員來說是十分反感的，他們往往不要求經理先從關鍵崗位上對高級雇員進行著眼。
主要雇員是指那些能接觸到現金和商品，擁有一定責任和權力者。接運和負責裝運的雇員、訂購商品和平穩賬簿的簿記員，操作收款機和清點存貨的出納員是可疑之外。
長期雇員因資曆而受絕對信任，常在關鍵崗位上。他們因長期工作經曆而能了解老板查與不查什麼，控製是否有效。總之，他們很容易會乘虛而入，鑽營投擊的。盡管家賊新手可以讓企業受害不淺，但家賊新手對企業營運了解不多，也即是說，他們閱曆淺，竊經少。通過觀察雇員的特定品行，店主或許就可發出是誰在偷。讓人啼笑皆非的是，店主要首先懷疑工作最努力的人，就像特別勤奮者是主要對象。有無早到、從不休息或當同事已回家自己卻晚歸的雇員？是否有店員能吸引異常多的顧客？發現他們最優秀的出納在偷竊時，許多零售商根本不相信，他們驚呼：“這或許太遺憾吧！”這就讓出納員乘虛而入。
雇員生活水平高於收入時需加注意。一雇員炫耀漂亮的跑車和精致的音響設備可能就是老板付賬，自己享受。雖然小零售商店小偷小摸一次油水並不大，但天長日久也是相當可觀的一筆。
對於勞騷滿腹的雇員也值得注意。像某些雇員感到屈才了，自認為才能未被欣賞，感到工資被克扣了。不管他們抱怨什麼，這些不快的雇員或許會通過偷竊來發泄抱複，以尋求心理平衡感。
酗酒、吸毒的雇員常靠偷竊維持其習慣，對這些雇員也應加以注意，們們往往遲到早退，不正常上班。他們更可能造成嚴重現金差錯或損壞財產。
那些賭癮難卻的雇員也是潛在的家賊，他們常借錢或要求預支。使過空頭支票的人也往往是家賊的可能性。
以上，對於商店經理來說，為發現潛在不誠實行為提供了線索，但有些人天性勤奮，或者一向脾氣暴躁。許多雇員不良習慣卻不乏誠實高效率。因而這此特點和行為方式值得零售商密切注意，然而，作為商店經理，特別值得提醒的是，這並非個個都是家賊，隻是加強防範罷了。俗話說：“偷盜之心不可有，防範之心不可無。”
以真理為燈火，以真理為支柱，不要以別的東西為支柱。
——[印]釋迦牟尼對於商店經理來說，值得特別警惕可疑之處是收款機上的線索。每個營業日末了，零售商要仔細檢查收款機打出的售貨記錄帶。
記錄帶上成交次數。如果老是出問題，那麼，一定就是出納員改動記錄帶的現象。如在老板離去後，關上收款機，插入上卷新記錄帶，重開收款機將以前記錄帶銷毀，關機前所有收入裝入腰包。為了使雇員不敢在記錄帶上弄虛作假，經理要一定檢查今天時間裏，收款機從開創到結束時，顯示交易金額是否相同。
這時，如果商店經理對空白過多時也值得懷疑。許多雇員通過空白式跳格掩蓋竊取現金行為，該記一筆賬時，他們在帶上空格一次，這是雇員在鑽取收款機空白式跳格的空子，乘虛而入，取出現金。
對經常出現的短款也要調查：大部分零售商擔心現金短缺，卻對溢餘因惑不解，專家告誡說，“實際上，現金溢餘與短缺同樣要懷疑。”短缺可能真是因為出錯造成的，表明業務不精，或工作馬虎。另一方麵，溢餘則意味著價格改小。
有一種“溢餘”形式特別危險：出納員平常以小額方式少記賬，這樣時而少記小額賬，就積少成多為一大筆可觀的大額賬，從而，這筆大額賬，就可以私吞或者從中偷出一部分來。因為出納知道同短缺相比溢餘不易受懷疑。為避免造成短缺，他們成心不將賬麵上多出的錢偷光。如果老板對溢餘、短缺都過問，不誠實的雇員就不能乘虛而入。
謀求專業人員幫助。店主若過一段時間外出或日常事務異常繁忙，則經常出現內部偷竊警告信號。解決方法是聘請專門代理機構，即購物服務機構，來專門探查不誠實雇員。這一機構通常是按雇員的誠實、禮貌周知、效率進行評估，在百貨商店裏這些專業人員經常可考核查不誠實行為。
這些專門代理機構，主要是按不同的對象，采取不同的考核措施，因人而異，變化多端。常見的售貨員考評包括兩個工作人員扮作顧客單獨進店。一個買東西，另一個裝著漫不經心地左顧右盼，觀察出納員是否記帳，或將錢裝入口袋。這樣代理機構觀察記錄下來可以向經理提供全部調查結論。
這些專門代理機構收費有固定：按月進行每次收費45—60美元，用戶要求就某個問題進行調查，收費200—300美元，其他公司則通過麵議，同商店老板共同分享挽回損失。
經理可以在電話簿中的黃頁部分，可以物色或推薦這些代理機構，為商店協作服務工作。