數據.並將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備
份至中國證監會認定的機構.其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少於２０年.
.證券期貨投資者適當性管理辦法
.規定.經營機構應當按照相
關規定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料.防止泄露或者被
不當利用.接受中國證監會及其派出機構和自律組織的檢查.對匹配
方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少
於２０年.
根據
.關於加強證券期貨經營機構客戶交易終端信息等客戶信息
管理的規定..證券期貨經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶
資料電子化信息.保存期限不得少於２０年.證券期貨經營機構應妥善
保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料.保存期限不得少於６個月.
—２４２
—
第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
考題精練
【例９－２２】下列關於基金客戶信息的表述.不正確的是
(
Ａ.)
.
基金經營機構不得篡改、違法使用客戶信息
Ｂ.
客戶身份資料自業務關係結束當年或者一次性交易記賬當年計起至
少保存５年
Ｃ.客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存３年
Ｄ.對於客戶交易終端信息.基金公司應當按照技術規範對客戶的主
要開戶資料進行電子化
【答案】Ｃ
【解析】客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存５年.
第六節 私募投資基金銷售行為規範
一、一般規定
在中國基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集
其設立的私募基金.在中國證監會注冊取得的基金銷售業務資格並已
成為中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私
募基金.其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動.
(一
)私募
基金銷售主
私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的.應當以書麵
形式簽訂基金銷售協議.並將協議中關於私募基金管理人與基金銷售
體和人員機構的權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的
資格附件.基金銷售協議與作為基金合同附件的關於基金銷售內容不一致
的.以基金合同附件為準.
從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格
(包含原基
金銷售資格).應當遵守法律、行政法規和中國基金業協會的自律規
則.恪守職業道德和行為規範.應當參加後續執業培訓.
—
２４３
—
基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
................................................
銷售機構應當恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉.防範利益衝突.
履行說明義務、反洗錢義務等相關義務.承擔特定對象確認、投資者
適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任.
銷售機構及其從業人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用
私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動.
非公開募集基金應當向合格投資者募集.合格投資者累計不得超
過２００人.任何機構和個人不得為規避合格投資者標準.募集以私募
基金份額或其收益權為投資標的的金融產品.或者將私募基金份額或
其收益權進行非法拆分轉讓.變相突破合格投資者標準.
銷售機構應當對投資者的商業秘密及個人信息嚴格保密.除法律
法規和自律規則另有規定的.不得對外披露.銷售機構應當妥善保存
投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業務相關的記錄及其他相
關資料.保存期限不少於２０年.且自基金清算終止之日起不得少於
１０年.銷
售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算
(二)原則
性要求
資金專用賬戶.用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配
收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等.確保資
金原路返還.
銷售機構應當與監督機構簽署賬戶監督協議.明確對私募基金募
集結算資金專用賬戶的控製權、責任劃分及保障資金劃轉安全的條
款.監督機構是指中國證券登記結算有限公司、取得基金銷售業務資
格的商業銀行、證券公司以及中國基金業協會規定的其他機構.監督
機構應當成為中國基金業協會的會員.
取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等金融機構.可以
在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監督機構.
私募基金管理人應當向中國基金業協會報送私募基金募集結算資
金專用賬戶及其監督機構信息.
涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私
募基金募集結算資金歸入其自有財產.
私募基金募集應當履行下列程序
:
①特定對象確定.
②投資者適
當性匹配.
③基金風險揭示.
④合格投資者確認.
⑤投資冷靜期.
⑥
回訪確認.
二、特定對象確認
私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品
牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業協會公
示的已備案私募基金的基本信息.
—２４４
—
第９章 基金銷售行為規範及信息管理
................................
私募基金管理人應確保前述信息真實、準確、完整.募集機構應當向
特定對象宣傳推介私募基金.
募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前.應當設置
在線特定對象確定程序.在線特定對象確定程序包括但不限於
:
①投資者如實填報真實身份信息及聯係方式.
②募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息.
③投資者閱讀並同意募集機構的網絡服務協議.
④投資者閱讀並主動確認其自身符合
.私募投資基金監督管理暫行辦
法.第三章關於合格投資者的規定.
⑤投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查.
⑥募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能
力和風險承擔能力.
三、投資者適當性匹配
(一
)投資
者風險識別
與承受能力
評估
募集機構應建立科學有效的投資者問卷調查評估方法.確保問卷
結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配.募集機構應當
在投資者自願的前提下獲取投資者問卷調查信息.問卷調查主要內容
應包括但不限於以下方麵
:
(１
)投資者基本信息
(２
)財務狀況
(３
)投資知識
(４
)投資經驗
(５
)風險偏好
在向投資者推介私募基金之前.募集機構應當采取問卷調查等方
式履行特定對象確定程序.對投資者風險識別能力和風險承擔能力進
行評估.投資者應當以書麵形式承諾其符合合格投資者標準.投資者
的評估結果有效期最長不得超過３年.募集機構逾期再次向投資者推介
私募基金時需重新進行投資者風險評估.同一私募基金產品的投資者
持續期間超過３年的.無須再次進行投資者風險評估.投資者風險承擔
能力發生重大變化時.可主動申請對自身風險承受能力進行重新評估.
(二
)私募
基金產品風
險等級評估
募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評
級.建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法.
募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果.向投資者推
介與風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金.
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基金從業資格考試
:基金法律法規、職業道德與業務規範
................................................
四、宣傳推介
推介渠道
私募基金不得公開宣傳.因此募集機構不得通過下列媒體渠道推
介私募基金
:
(１
)公開出版資料.
(２
)麵向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真.
(３
)海報、戶外廣告.
(４
)電視、電影、電台及其他音像等公共傳播媒體.
(５
)公共、門戶網站鏈接廣告、博客等.
(６
)未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈
等互聯網媒介.
(７
)未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會.