要點之二：應該有足夠的勝任團隊，服務導向體係的維度往往比較多，其具體分類的綜合乘積數目可能高達上千，這對推進執行人員是一個挑戰，特定機構在構建服務導向體係及研發相關產品的同時，應該同步培養業務開發推進團隊。
要點之三：應該有一定的創新精神，在具體模式探索過程中應該適當創新，比如某信托公司創造性地將多個家庭組合，將單一信托和集合信托進行有機結合，籍此摸索出一套可行的財富管理機製。
要點之四：應該有足夠的耐心，在目前高淨值人群對相關業務疑慮較大而且時間允許的情況下，應該先強化嚐試開拓谘詢業務，避免急於代理潛在客戶規劃家庭財務安全方案。
要點之五：應該有一定的急智及配套機製。在實務層麵，部分客戶的授權決定比較突然，房地產高速發展等宏觀情況又可能給相關服務機構帶來巨大的市場壓力，無論是服務機構還是從業人員往往都沒有充足的時間修煉內功，很難從容應對。在這種情況下需要從業人員具備善於急智的素質，也需要相關服務機構具有與充分發揮急智應對相對應的靈活工作機製。
要點之六：應該有管控高淨值客戶的機製和舉措。對此，在家族信托業務中，應該注意由信托公司實現長期資產管理和分配，避免受益人揮霍或無力管理；注意控製每個小家庭的現金占比，並通過實現信托防火牆功能把所有權和受益權分離。對於不同受益人的受益分配，盡量堅持背對背原則，避免不必要的糾紛。
五、結語
基於中國獨特的社會發展曆程及路徑，中國高淨值人群在總體規模逐漸壯大的過程中，在年齡、身份及學曆等方麵呈現出比較獨特的態勢，其對家庭財務安全的需求也逐漸提升。對於他們在家庭財務安全方麵的訴求，雖然可以從總體上列為五種，不過基於在具體情況中各種訴求交叉混雜，具體訴求模糊現象嚴重，尤其是容易因為保值還是增值、代理還是管理這兩種選擇難題而陷入困境中。對此，筆者認應該在細分趨勢的基礎上，構建針對性更為精細化的服務導向體係，並配之以足夠的產品、勝任團隊、創新能力、耐心、急智及對客戶的管控機製，力求更潛在客戶提供盡量精確的家庭財務安全規劃建議或服務。
參考文獻：
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[2]胡清芳.S銀行汕頭地區個人高淨值客戶金融服務需求診斷》.華南理工大學碩論，2010。
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[4]程鬆濤.農業銀行吉林分行個人高淨值客戶金融服務策略研究.吉林大學碩論，2013.
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[7]雅文.高淨值人群的“守富”之道，2014-09-07.
注釋：
① 《2013中國私人財富報告》全文--招商銀行/貝恩.
②中國私人銀行發展報告發布：我國高淨值人群118萬人.
③程鬆濤.農業銀行吉林分行個人高淨值客戶金融服務策略研究.吉林大學碩論2013.
④胡清芳.S銀行汕頭地區個人高淨值客戶金融服務需求診斷》.華南理工大學碩論，2010.
⑤家族財富接力：為何選擇境外進行家族財富管理.