第四章
[資金財務]一、為浦發銀行蘭州分行整體籌建提供財務方麵的支持和保障。圓滿完成各項財務籌建工作，及時辦理所有財務對口監管部門各類注冊手續，為浦發銀行蘭州分行正式經營做好各項資金財務業務準備。
二、結合實際，確定了浦發銀行蘭州分行中長期戰略和資產負債管理目標，製定全麵嚴密的財務政策。規範財務費用各項管理程序，確保各項費用開支和財務核算的合規合法。在分析研究蘭州市金融市場環境、同業發展速度及總行管理要求等基礎上，結合實際，製定了三年戰略發展規劃及相關規章製度，完善了部分財務授權流程、建立了領導小組，做到了財務條線流程製度的基本嚴密合理，實現了內控和收益的雙贏。
三、建立了相對完整嚴密的激勵考核體係，兼顧合規、風險、價格、效益，有力支持和促進了業務發展。運用管理會計方法，製定了業績考核和營銷費用管理辦法，促進了業務拓展，也從企業文化層麵強化了員工對浦發銀行文化的認同。
四、加強資金管理，擇機投入市場經營，有力提高了綜合收益。一是加強流動性管理，提高資金總量、結構平衡能力。運用各種製式和自製報表，及時了解掌握全行資金來源運用的總量和結構信息，同時建立嚴格的大額資金報告製度，加強與總行、代理行、大客戶、客戶經理、營業部各個層麵的溝通和配合，確保資金業務正常運轉，合理調配資金，提高效率。二是加強業務研究，總結資金運轉特點，規範日常資金業務操作，嚴格執行資金授權審批流程，確保資金及時準確到賬。三是結合實際情況大力發展轉貼、同業存款等資金業務。研究訂立轉貼現實施細則，優化轉貼票據業務操作流程，以提高票據業務辦理效率，確保票據業務的健康發展。
五、加強成本費用控製，規範財務核算行為，提高費用資源配置效率。在財務資源的配置上，努力將有限的財務資源用於業務發展需要，並通過多種手段，提高費用開支的計劃性和使用效率，在保證各項業務順利開展的前提下，對廣告費、宣傳費等重點費用項目以及大額支出項目的審議審批，實行立項和預算雙線控製，明確規範業務接待審批程序，規範車輛使用費用分攤等一係列措施，實現了全行非生產性費用的有效壓縮。
六、加強經營分析導向，發揮財務杠杆對全行經營管理的綜合管理和輔助決策作用。建立經營分析報告製度，並有針對性的提出業務發展建議。注重在日常工作中，發揮協調管理職能，努力為經營部門提供技術支持。